Cách Chọn Trình Theo Dõi Danh Mục Đầu Tư Đúng: Phân Tích Thực Tế

Quản lý danh mục đầu tư của bạn nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế thì dễ rơi vào bế tắc - đặc biệt là khi tài sản của bạn phân tán trên nhiều sàn giao dịch, tài khoản và loại tài sản.

Câu hỏi quan trọng là: Dùng công cụ gì để theo dõi?

Nhà đầu tư khác nhau, công cụ khác nhau

Nếu tài sản của bạn dưới 1 triệu Bảng điều khiển miễn phí Empower (trước đây là Personal Capital) đủ để sử dụng. 3,3 triệu người dùng sử dụng nó để quản lý tập trung tài khoản ngân hàng, tài khoản đầu tư, thẻ tín dụng, và còn có thể thực hiện kiểm tra đầu tư miễn phí (nhận diện ngành quá mức, đánh giá sự đa dạng). Phiên bản trả phí bắt đầu từ 0,89% phí, quản lý tự động + đội ngũ tư vấn viên thực.

Nếu bạn là người có giá trị tài sản cao, tài sản phức tạp Vyzer là một lựa chọn độc đáo - nó là nền tảng duy nhất theo dõi cả đầu tư công khai và tư nhân cùng một lúc. Hỗ trợ bất động sản, quỹ tư nhân, doanh nghiệp khởi nghiệp, tài sản mã hóa, kim loại quý và thậm chí là đồ sưu tầm. Công cụ dòng tiền được điều khiển bởi AI + xem đối chiếu ẩn danh (xem các đồng nghiệp đầu tư như thế nào). Dùng thử miễn phí trong 30 ngày, không có rủi ro.

Nếu bạn là một thợ săn thu nhập cổ tức Sharesight là MVP trong lĩnh vực theo dõi cổ tức. Nó có thể theo dõi cổ phiếu và ETF từ hơn 40 sàn giao dịch, điểm quan trọng là báo cáo Thu nhập chịu thuế của nó có thể tự động thống kê tất cả cổ tức, phân phối, lãi suất, thậm chí có thể dự đoán cổ tức trong tương lai. Dùng thử miễn phí 10 vị trí, sau đó thanh toán theo nhu cầu.

Nếu bạn cần công cụ đa năng — Stock Rover：Mô phỏng Monte Carlo kiểm tra hiệu suất tương lai, phân tích mối liên hệ, đề xuất tái cân bằng tự động — Quản lý danh mục Morningstar: Hình ảnh hóa trọng số ngành, so sánh chi phí — Quicken Premier: Phân tích “nếu - thì” (Giảm lãi suất vay có thể tiết kiệm bao nhiêu?) + Tối ưu hóa thuế — Kubera: Hỗ trợ hơn 20,000 ngân hàng toàn cầu, theo dõi bất động sản, xe cộ, tiền điện tử, NFT, lựa chọn hàng đầu của nhà đầu tư quốc tế.

Đừng bỏ qua các chỉ số cốt lõi

Khi theo dõi danh mục đầu tư, hãy xem những điều này: phân bổ tài sản (theo loại tài sản/khu vực/ngành), phí tổn, hiệu suất so với chỉ số tham chiếu, thu nhập cổ tức, mối tương quan tài sản. Một công cụ tốt có thể hiển thị tất cả những điều này, giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian với Excel.

Lời khuyên cuối cùng

Đừng để sự hoàn hảo trở thành kẻ thù. Hãy bắt đầu với gói miễn phí (hầu hết đều có thời gian dùng thử) để xem gói nào phù hợp với bạn. Sự kết hợp càng phức tạp, càng cần một nền tảng theo dõi tích hợp. Người mới với sự kết hợp đơn giản? Phiên bản miễn phí của Mint hoặc Empower là đủ.