Nữ Hoàng Crypto: Kẻ Bị FBI Truy Nã Nhất

Câu chuyện giống như được lấy ra từ một bộ phim gián điệp

Trong 72 năm danh sách những kẻ bị truy nã gắt gao nhất của FBI, chỉ có 11 phụ nữ xuất hiện trên đó. Hôm nay, có một người nổi bật hơn tất cả: Ruja Ignatova, tự xưng là “Nữ hoàng Crypto”, là người phụ nữ duy nhất hiện đang trong danh sách những kẻ bị truy nã gắt gao nhất của cơ quan này.

Tại sao? Bởi vì anh ta bị cáo buộc đã lừa đảo các nhà đầu tư giàu có với $4 triệu tỷ từ năm 2014 đến 2016 thông qua OneCoin, một kế hoạch Ponzi được ngụy trang dưới dạng tiền điện tử cách mạng.

Lừa Đảo Táo Bạo Nhất Thế Kỷ Kỹ Thuật Số

Mọi thứ bắt đầu vào năm 2014 khi Ignatova, một doanh nhân có nguồn gốc Bulgaria với những bằng cấp ấn tượng, ra mắt OneCoin. Lời hứa thật hấp dẫn: “tiền điện tử blockchain 100% mã nguồn mở đầu tiên”, dự kiến sẽ trở thành Bitcoin tiếp theo và cách mạng hóa hệ thống tài chính toàn cầu.

Nghe có vẻ hay, phải không? Đây là cái quay.

OneCoin chưa bao giờ là một loại tiền điện tử thực sự. Nó là một sơ đồ kim tự tháp cổ điển nơi:

• Các thành viên mua tiền xu
• Họ bị gây áp lực để tuyển thêm người.
• Không có tính thanh khoản: bạn không thể mua, bán hoặc chuyển nhượng
• Để nhận tiền, bạn phải xin phép Ignatova
• Những người đến trước đã kiếm được tài sản; phần còn lại mất tất cả.

Cờ đỏ đầu tiên thật tàn bạo: một cuộc kiểm toán bên ngoài được hứa hẹn về công nghệ blockchain đã bị hủy đột ngột. Sau đó là những cuộc điều tra quốc gia, và rõ ràng: đó là một vụ lừa đảo với quy mô sử thi.

Sự lừa đảo hứa hẹn lợi suất lên tới 18.000%. Cổ điển: “Nếu nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, có lẽ nó đúng là như vậy.”

Hành Động Biến Mất

Vào tháng 10 năm 2017, Ignatova đã di chuyển từ Sofia, Bulgaria đến Athens, Hy Lạp. Kể từ đó: biến mất khỏi bản đồ.

Vào tháng 3 năm 2019, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã chính thức buộc tội cô ấy về tội gian lận chứng khoán, rửa tiền và gian lận điện tử. FBI thậm chí đã đưa ra phần thưởng 100.000 đô la cho thông tin về nơi ở của cô ấy, suy đoán rằng cô ấy có thể đã trải qua phẫu thuật thẩm mỹ.

Bây giờ là bước ngoặt gần đây nhất: đã phát hiện ra rằng Ignatova đã cố gắng bán một căn hộ sang trọng ở London trị giá £11 triệu ($13.6 triệu). Nhà nghiên cứu của BBC Jamie Bartlett đã gọi đây là “một trong những phát triển thú vị nhất” của vụ án, gợi ý rằng điều này có thể tiết lộ nơi cô ấy hiện đang ẩn náu.

Căn gác mái, được đăng ký dưới một công ty ma ở Guernsey (thiên đường thuế), đã được sử dụng làm nơi ẩn náu của Ignatova vào năm 2016.

Mạng Lưới Sau Khi Gian Lận

Điều làm cho vụ án này trở nên đáng sợ hơn: các cuộc điều tra tiết lộ rằng Ignatova có liên quan đến tội phạm có tổ chức ở Đông Âu và có thể có mối liên hệ với các quan chức chính phủ Bulgaria đã bảo vệ cô.

Trong một bước ngoặt còn đáng ngạc nhiên hơn, BBC đã phát hiện ra bằng chứng rằng Ignatova đã điều hành một mạng lưới rửa tiền điện tử với một thành viên của gia đình hoàng gia Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và mua lại những tài sản trị giá hàng triệu đô la ở Vịnh.

Sự Sụp Đổ Của Hoạt Động

Máy móc của công lý cuối cùng đã hoạt động:

• Tháng 12 năm 2022: Frank Schneider, giám đốc khủng hoảng của OneCoin, nhận được thông báo dẫn độ. Anh ta phải đối mặt với án tù lên tới 40 năm.
• Tháng 12 năm 2022: Karl Sebastian Greenwood, đồng sáng lập, đã nhận tội tại tòa án liên bang ở Manhattan.

Cả hai đều đang hợp tác với các công tố viên liên bang đang điều tra kế hoạch $4 triệu tỷ.

Bài học: Cách không rơi vào bẫy tiền điện tử

Cuốn sách này là một hướng dẫn về cách những kẻ lừa đảo hoạt động trong tài chính kỹ thuật số. Bảo vệ bản thân:

1. Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư

• Đọc các đánh giá độc lập
• Kiểm tra thiết bị và lịch sử của nó
• Đừng chỉ tin vào các nhà quảng bá

2. Hãy nghi ngờ những lời hứa vô lý

• Lợi suất 18.000% trong thời gian ngắn = đèn đỏ
• “Hiệu suất cao + rủi ro thấp” = lời nói dối

3. Từ chối áp lực đầu tư

• Nếu họ gây áp lực cho bạn, đó là lừa đảo
• Nếu có gì đó cảm thấy không ổn, hãy tin vào bản năng của bạn

4. Yêu cầu minh bạch

• Tài chính công
• Đội ngũ hoạt động và có thể xác minh
• Lộ trình rõ ràng và thực tế

5. Chống lại FOMO

• “Sợ bị bỏ lỡ” là người bạn tốt nhất của kẻ lừa đảo
• Nghiên cứu trước khi hành động
• Đừng bao giờ đầu tư tiền mà bạn không thể mất.

Bản Án

Ruja Ignatova, bất kể cô ấy ở đâu, đã trở thành biểu tượng cho những bóng tối của thế giới crypto: những hứa hẹn lấp lánh, công nghệ bị hiểu sai, và những kẻ tội phạm thông minh lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết.

Hôm nay, với việc bán căn hộ trên tầng áp mái ở London có khả năng bị phơi bày, trò chơi mèo vờn chuột bước vào một giai đoạn mới. Các cơ quan chức năng đang thắt chặt vòng vây.

Nhưng câu hỏi vẫn tồn tại: Nữ hoàng của Crypto đang ở đâu?