Giao dịch Forex 101: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về thị trường tiền tệ vào năm 2025

Thị trường ngoại hối là cực kỳ lớn—chúng ta đang nói về $7.5 trillion khối lượng giao dịch hàng ngày tính đến năm 2024. Đó là loại tính thanh khoản thu hút các nhà giao dịch trên toàn thế giới, nhưng đó cũng là loại phức tạp có thể gây rối cho người mới bắt đầu. Vậy hãy phân tích những gì bạn thực sự cần biết.

Những gì bạn thực sự đang giao dịch

Ngoại hối không chỉ là việc mua “đô la” hoặc “euros” một cách tách biệt. Bạn đang giao dịch cặp tiền tệ—hãy nghĩ đến USD/JPY hoặc EUR/GBP. Khi bạn mua USD/JPY ở mức 160, bạn thực sự đang đặt cược rằng đồng đô la Mỹ sẽ mạnh lên so với đồng yên. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng các cơ chế quan trọng: bạn đang đồng thời mua một loại tiền tệ và bán một loại khác.

Có ba cách chính mà các nhà giao dịch bán lẻ có thể tiếp cận:

1. Giao dịch giao ngay – Trao đổi tiền tệ trực tiếp. Bạn sở hữu tài sản thực tế, nhưng nó đòi hỏi vốn lớn và chênh lệch có thể rất tồi tệ cho giao dịch ngắn hạn.

2. Hợp đồng tương lai – Các hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên các sàn giao dịch chính thức (như CME). Tính thanh khoản cao hơn, nhưng kích thước hợp đồng khá lớn, điều này có thể là rào cản cho các nhà giao dịch lẻ.

3. CFDs – Đây là nơi mà hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ hoạt động. Bạn đang giao dịch hợp đồng cho sự khác biệt về giá. Đòn bẩy có sẵn, vốn tối thiểu thấp (~$50 để bắt đầu), và bạn có thể giao dịch gần như 24/5. Mặt trái? Đòn bẩy khuếch đại tổn thất cũng nhiều như lợi nhuận.

Điều gì thực sự ảnh hưởng đến giá tiền tệ?

Đây là sự thật—ngoại hối không di chuyển dựa trên cảm xúc. Nó di chuyển dựa trên:

• Chính sách ngân hàng trung ương – Quyết định lãi suất tác động đến thị trường như một cái búa. Các động thái của Fed, ECB hoặc BOJ lan tỏa ngay lập tức đến tất cả các cặp.
• Dữ liệu kinh tế – Báo cáo lạm phát, số liệu việc làm, cán cân thương mại. Đây là những dấu vết của bạn.
• Dòng vốn – Khi rủi ro địa chính trị tăng cao, tiền sẽ đổ vào các đồng tiền “trú ẩn an toàn” như USD và JPY.
• Sự chuyển mình của thị trường toàn cầu – Giá dầu, sự sụp đổ của thị trường chứng khoán, lợi suất trái phiếu—mọi thứ đều có liên kết với nhau.

Cặp nào bạn nên chạm vào?

Đối với người mới bắt đầu, hãy gắn bó với các cặp chính có chênh lệch giá chặt chẽ và tính thanh khoản thực:

• EUR/USD – Cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất. Di chuyển trong thời gian trùng lặp giữa thị trường châu Âu và thị trường Mỹ. Biến động vừa phải = rủi ro có thể quản lý.
• USD/JPY – Tính thanh khoản cao, hoạt động như một nơi trú ẩn an toàn trong các giai đoạn rủi ro. Theo dõi các động thái chính sách của BOJ - chúng có thể rất bất ngờ.
• GBP/USD – Thanh khoản tốt nhưng biến động cao. Chỉ nếu bạn thích phiêu lưu.

Tránh các cặp ngoại hối kỳ lạ cho đến khi bạn thực sự biết mình đang làm gì.

Kế hoạch trò chơi 5 bước của bạn

1. Chọn cặp của bạn dựa trên tính thanh khoản và thời gian bạn sẽ giao dịch (Phiên London? Phiên Mỹ? Chọn cho phù hợp).

2. Mở một vị trí – Gửi lệnh mua hoặc bán tùy thuộc vào xu hướng của bạn.

3. Thiết lập lưới an toàn của bạn – Sử dụng lệnh cắt lỗ và lệnh chốt lời. Điều này không phải là tùy chọn; đó là sự sống còn.

4. Giám sát mức ký quỹ của bạn – Nhà môi giới của bạn sẽ thanh lý các vị thế nếu bạn hết ký quỹ. Đừng để điều đó xảy ra.

5. Xem xét và lặp lại – Giữ một nhật ký giao dịch. Cái gì hiệu quả? Cái gì không? Lặp lại những gì hiệu quả.

Những Cạm Bẫy Bạn Cần Biết

• Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi – Đòn bẩy 50:1 có thể biến $1,000 thành $50,000 lợi nhuận hoặc xóa sổ bạn hoàn toàn. Hầu hết người mới bắt đầu sử dụng quá nhiều.
• Sự kiện tin tức tạo ra những biến động mạnh – Cuộc họp ngân hàng trung ương, các báo cáo thất nghiệp, cú sốc địa chính trị. Lệnh dừng lỗ của bạn có thể bị trượt hoặc bạn có thể bị thanh lý nhanh hơn mong đợi.
• Giao dịch quá mức là một kẻ giết người thầm lặng – Không phải mọi biến động giá đều là một cơ hội. Hãy chờ đợi những cơ hội mà bạn đã lên kế hoạch. Giao dịch ít hơn thường mang lại kết quả tốt hơn.
• Trượt giá xảy ra – Trong các thị trường biến động nhanh, giá vào của bạn có thể không phải là giá thực hiện của bạn. Điều này tồi tệ hơn với đòn bẩy.

Kết luận

Ngoại hối cung cấp tính thanh khoản lớn, giao dịch 24/5 và tiềm năng cho cả lợi nhuận nhanh chóng và thua lỗ nhanh chóng. CFD là điểm vào dễ tiếp cận nhất cho các nhà giao dịch bán lẻ, nhưng chúng yêu cầu kỷ luật: kích thước vị thế hợp lý, cắt lỗ và sự tôn trọng lành mạnh đối với đòn bẩy. Thị trường không quan tâm đến hy vọng của bạn - nó chỉ quan tâm đến hành động giá và quản lý rủi ro. Hãy làm chủ hai điều đó trước, và sau đó hãy lo lắng về việc tìm kiếm các giao dịch thắng.