Trong thị trường tiền kỹ thuật số, điều khiến người ta lo lắng nhất không phải là tổn thất do biến động giá cả, mà là tình trạng tiền đã vào tài khoản nhưng không thể rút ra. Tình huống này thường khiến người ta mất ngủ cả đêm, còn đáng lo hơn nhiều so với việc thị trường giảm.

Gần đây, một nhà đầu tư đã gặp phải tình huống khó khăn như vậy: anh ta đã rút 700.000 USDT từ sàn giao dịch, nhưng khi tiền đến tài khoản ngân hàng thì phát hiện thẻ của mình bị hạn chế giao dịch không quầy. Cảm giác thấy được nhưng không sử dụng được này, còn làm người ta thất vọng hơn cả việc thanh lý.

Nguyên nhân chính gây ra tình trạng này là cái gọi là "ô nhiễm vốn". Một số đối tượng bất hợp pháp chuyển đổi số tiền thu được từ lừa đảo thành USDT, sau nhiều lần chuyển nhượng thì bán cho các nhà đầu tư bình thường. Khi nạn nhân báo cáo với cảnh sát, toàn bộ tài khoản trong chuỗi vốn có thể bị đóng băng để điều tra. Cần lưu ý rằng, việc tài khoản bị đóng băng không có nghĩa là chủ tài khoản vi phạm pháp luật, mà chỉ là liên quan đến cuộc điều tra. Thông thường, chỉ cần cung cấp được chứng minh giao dịch liên quan, hầu hết các tài khoản cuối cùng đều có thể được giải phóng, nhưng quá trình này có thể vừa rườm rà vừa tốn thời gian.

Để tránh tình huống đau đầu này, các nhà đầu tư nên tuân theo một số nguyên tắc sau:

Đầu tiên, hãy sử dụng thẻ ngân hàng chuyên dụng để thực hiện giao dịch ngoài trời, không nên sử dụng lẫn với thẻ sử dụng hàng ngày. Điều này giúp giữ cho dòng tiền rõ ràng và giảm thiểu rủi ro quản lý.

Thứ hai, hãy cẩn thận chọn đối tượng giao dịch. Ưu tiên xem xét các tài khoản lâu dài có uy tín, đừng vì lợi ích nhỏ mà giao dịch với người lạ hoặc các tài khoản có phí giao dịch bất thường thấp.

Cuối cùng, hãy chú ý đến chi tiết giao dịch. Các khoản tiền lớn nên được chuyển khoản theo từng đợt, việc chuyển khoản nhiều lần với số tiền nhỏ thường an toàn hơn. Ghi chú chuyển khoản nên sử dụng mô tả mục đích hợp lý, chẳng hạn như "phí tư vấn" hoặc "phí dịch vụ". Sau khi tiền được chuyển đến, tốt nhất là đợi vài ngày trước khi sử dụng.

Tổng thể mà nói, trong thị trường tiền kỹ thuật số, việc kiếm lợi nhuận chắc chắn rất quan trọng, nhưng đảm bảo an toàn cho vốn mới là điều cốt lõi. Sự biến động của thị trường là điều bình thường, trong khi an toàn vốn mới là giới hạn mà nhà đầu tư nên giữ vững. Thách thức thực sự không phải là việc kiếm lợi, mà là làm thế nào để chuyển đổi lợi nhuận một cách an toàn và sử dụng chúng.