Quy tắc 3 5 7 là gì?

Quy tắc 3 5 7 là một khung quản lý rủi ro quan trọng cho các nhà giao dịch. Nó bảo vệ vốn trong khi tăng cường tiềm năng lợi nhuận. Thật đơn giản, thực sự. Quy tắc này được chia thành ba phần chính: giữ rủi ro của từng giao dịch dưới 3% vốn của bạn, giới hạn tổng mức độ tiếp xúc ở 5%, và đảm bảo rằng các giao dịch thắng vượt trội hơn các giao dịch thua ít nhất 7%.

Cách và lý do quy tắc 3-5-7 ra đời

Các nhà giao dịch có kinh nghiệm đã tạo ra quy tắc này. Họ muốn có sự kỷ luật trong cách tiếp cận của mình. Việc bảo toàn vốn là quan trọng.

Phần đầu tiên—giới hạn 3% mỗi giao dịch—bảo vệ tiền của bạn. Nó giống như một chiếc lưới an toàn. Bạn không thể làm mất hết tài khoản của mình chỉ vì một quyết định sai lầm. Bạn buộc phải suy nghĩ trước khi nhảy vào. Dữ liệu thú vị từ năm 2025 cho thấy các nhà giao dịch sử dụng cách tiếp cận này đạt tỷ lệ thắng khoảng 65% trên các tài sản chính. S&P 500. EURUSD. Bitcoin. Tất cả đều cho thấy các mô hình tương tự.

Phần '5'

Tiếp theo là giới hạn tổng mức độ tiếp xúc 5%. Đừng cho quá nhiều trứng vào một giỏ. Cũng khá rõ ràng khi bạn nghĩ về điều đó.

Hãy tưởng tượng điều này: Bạn có $50,000 để giao dịch. Mức độ tiếp xúc tối đa của bạn với bất kỳ thị trường đơn lẻ nào không nên vượt quá $2,500. Toán đơn giản. Cách tiếp cận này dường như hoạt động tốt trong thời gian hỗn loạn của thị trường. Các bài kiểm tra năm 2025 cho thấy mức giảm giữ quanh 12% khi thị trường điên cuồng. Không tệ.

Mảnh '7'

Phần cuối có vẻ hơi khó. Những người thắng của bạn cần phải vượt qua những người thua của bạn ít nhất 7%. Điều này thúc đẩy bạn hướng tới những thiết lập tốt hơn.

Đây là một ví dụ thực tế: Với $100,000 trong tài khoản của bạn, giữ tổng mức độ tiếp xúc với thị trường dưới $7,000. An toàn là trên hết.

Phiên bản hiện đại của quy tắc này đã tạo ra tỷ lệ Sharpe khoảng 1.2 trên các loại tài sản khác nhau. Đó là mức lợi nhuận điều chỉnh rủi ro khá tốt. Không hoàn toàn rõ ràng liệu điều này có hiệu quả ở mọi nơi hay không, nhưng có vẻ như nó hoạt động tốt nhất khi bạn có thể điều chỉnh kích thước vị trí mà không phải trả quá nhiều phí.

Vẻ đẹp nằm ở sự đơn giản. Cổ phiếu, forex, crypto—không quan trọng. Khung này thích ứng với bất kỳ thị trường nào mà bạn đang tham gia.