3 Loại Lừa Đảo Tiền Điện Tử Mọi Người Nên Biết

Tiền điện tử không phải là một trò lừa đảo, nhưng sẽ thật ngu ngốc nếu phủ nhận sự phong phú của những kẻ lừa đảo và các dự án lừa đảo trong lĩnh vực này. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét ba trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến và giải thích cách nhanh chóng phân biệt những kẻ lừa đảo với các dự án hợp pháp để bảo vệ tài sản của bạn.

1️⃣ Lừa đảo Token Telegram

Telegram có cả cộng đồng tiền điện tử thú vị và những trò lừa đảo nguy hiểm. Các trò lừa đảo token đã trở nên phổ biến đặc biệt trên nền tảng này, với nhiều người trở thành nạn nhân. Những kẻ lừa đảo có thể kiếm được từ $300,000 - $500,000 từ một token lừa đảo.

Cách hoạt động của lừa đảo: Các kênh Telegram quảng bá các token lừa đảo "hứa hẹn", tuyên bố rằng một đồng tiền không rõ nào đó sẽ sớm tạo ra lợi nhuận khổng lồ và có thể được mua trước khi niêm yết chính thức. Họ sau đó công bố các liên kết để mua những token này (thường là trên các sàn giao dịch phi tập trung), nhưng hợp đồng thông minh chứa mã ngăn cản việc bán. Kết quả là, bạn có thể mua token nhưng không thể bán nó, khiến tiền của bạn bị mắc kẹt và cuối cùng rơi vào tay kẻ lừa đảo.

Cách bảo vệ bản thân: Luôn xác minh các token trên các trình khám phá blockchain như BscScan trước khi đầu tư. Thiếu thông tin về token và các nhà phát triển của nó gần như chắc chắn chỉ ra một vụ lừa đảo. Các công cụ kiểm toán hợp đồng thông minh có thể giúp xác định mã đáng ngờ như các hạn chế về việc bán.

2️⃣ Kế hoạch Bơm & Đổ

Kế hoạch này liên quan đến việc tăng giá một tài sản một cách nhân tạo trước khi thực hiện một đợt bán tháo lớn. Những kẻ lừa đảo tạo ra sự ồn ào giả tạo xung quanh các token của họ, quảng bá chúng mạnh mẽ trên Telegram và các nền tảng khác, và khi sự phấn khích thực sự tăng lên, họ bán đi tài sản của mình, khiến giá giảm mạnh. Những người nắm giữ token khác bị bỏ lại với các tài sản bị giảm giá trầm trọng.

Dấu hiệu cảnh báo:

• Sự tăng giá đột ngột mà không có sự phát triển dự án cụ thể.
• Khuyến mãi mạnh mẽ với những hứa hẹn không thực tế
• Lịch sử giao dịch hạn chế hoặc thanh khoản cực kỳ thấp
• Các nhóm phát triển ẩn danh

Chiến lược bảo vệ: Nghiên cứu các mẫu khối lượng giao dịch và các chỉ số thanh khoản của token. Các dự án hợp pháp thường thể hiện sự tăng trưởng tự nhiên thay vì những cú sốc mạnh mẽ theo sau là sự sụp đổ. Luôn xác minh thông tin của đội ngũ và tài liệu dự án trước khi đầu tư.

3️⃣ Kim tự tháp tài chính (Dự án HYIP)

Tiền điện tử kim tự tháp hoạt động giống như các kế hoạch Ponzi truyền thống: người dùng/nhà đầu tư sau cung cấp thu nhập cho những người tham gia trước. Lợi ích của những người tham gia là thu hút càng nhiều người mới càng tốt.

Kim tự tháp hoạt động cho đến khi dòng tiền từ các nhà đầu tư mới trở nên không đủ để trả lãi cho những người tham gia hiện tại. Khi kim tự tháp sụp đổ, các nhà tổ chức lấy số tiền còn lại và biến mất.

Chỉ số chính:

• Hứa hẹn về lợi nhuận cao đảm bảo
• Tập trung nhiều vào việc tuyển dụng hơn là phát triển sản phẩm thực tế
• Cấu trúc phần thưởng ưu tiên thu hút nhà đầu tư mới
• Khó khăn rút tiền gia tăng theo thời gian

Chiến thuật phòng thủ: Xác minh mô hình doanh thu của dự án - nếu nó chủ yếu dựa vào việc tuyển dụng người dùng mới thay vì tạo ra giá trị thực tế, thì khả năng cao đây là một mô hình đa cấp. Kiểm tra để đảm bảo có đăng ký hợp pháp và thông tin đội ngũ minh bạch.

⚡ Dấu hiệu chung của các trò lừa đảo Tiền điện tử

Có một số dấu hiệu cảnh báo có thể giúp bạn xác định các vụ lừa đảo tiềm năng:

• Hứa hẹn về lợi nhuận khổng lồ ("đảm bảo" bội số)
• Thông tin hạn chế về đội ngũ hoặc các nhà phát triển
• Các đội ngũ hợp pháp là minh bạch và thông tin của họ dễ dàng được xác minh trực tuyến.
• Tài liệu không đủ hoặc viết kém
• Áp lực để đầu tư nhanh chóng hoặc các ưu đãi có thời hạn
• Thành viên nhóm ẩn danh hoặc danh tính giả
• Thiếu sự kiểm toán bảo mật đúng cách cho các hợp đồng thông minh

Để bảo vệ bản thân, luôn tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư, sử dụng ví an toàn với xác thực hai yếu tố, và nhớ rằng những lời mời gọi tiền miễn phí hoặc lợi nhuận đảm bảo thường có khả năng là gian lận. Các nền tảng giao dịch tập trung vào bảo mật triển khai nhiều biện pháp bảo vệ để giúp người dùng tránh các chiêu trò lừa đảo phổ biến.