Những lừa đảo tiền điện tử chính và các phương pháp bảo vệ khỏi chúng

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, không hiếm trường hợp các nhà đầu tư mất tiền đầu tư của họ do gian lận. Những ví dụ nổi bật nhất là các dự án hứa hẹn làm giàu nhanh chóng nhưng lại trở thành lừa đảo. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét những gian lận tiền điện tử nổi tiếng nhất và thảo luận về cách tránh những tình huống tương tự trong tương lai.

OneCoin: lừa đảo quy mô lớn

OneCoin được coi là một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử. Được ra mắt vào năm 2014 bởi Ruja Ignatova, dự án này đã thu hút hàng triệu nhà đầu tư trên toàn thế giới. Những người sáng lập tuyên bố rằng OneCoin sẽ trở thành "kẻ giết người Bitcoin" và chiếm lấy vị trí của nó trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, vào năm 2017, trở nên rõ ràng rằng dự án này là một kim tự tháp tài chính cổ điển. Theo ước tính của các chuyên gia, các nhà đầu tư đã mất hơn 4,4 tỷ đô la. Đáng chú ý là OneCoin không có blockchain riêng, và giá trị của nó chỉ được xác định bởi những người sáng lập dự án.

BitConnect: hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế

BitConnect - một ví dụ điển hình khác về lừa đảo trong lĩnh vực tiền điện tử. Dự án ra mắt vào năm 2016, cung cấp cho các nhà đầu tư "thu nhập" hàng ngày đảm bảo 1% từ khoản đầu tư. BitConnect được định vị như một nền tảng đầu tư, sử dụng các thuật toán để khai thác lợi nhuận từ sự biến động của thị trường. Vào thời kỳ đỉnh cao của sự phổ biến vào tháng 12 năm 2017, token BitConnect có giá 400 đô la, nhưng chỉ trong tháng 1 năm 2018, giá của nó đã giảm xuống còn 0 sau khi SEC bắt đầu điều tra. Kết quả là các nhà đầu tư đã mất hàng triệu đô la.

PlusToken: kim tự tháp châu Á

PlusToken - một dự án tiền điện tử nổi tiếng khác đã lừa đảo nhiều nhà đầu tư, chủ yếu từ châu Á. Ra mắt vào năm 2018, PlusToken được giới thiệu như một "nền tảng đầu tư", hứa hẹn mang lại lợi suất cao cho người dùng đổi lấy các khoản tiền gửi tiền điện tử của họ. Nền tảng này tuyên bố sử dụng công nghệ tiên tiến để tạo ra lợi nhuận, nhưng thực tế đây là một mô hình Ponzi điển hình. Theo dữ liệu phân tích, PlusToken đã thu hút hơn 2 tỷ đô la trong các loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin và Ethereum, trước khi các nhà sáng lập dự án biến mất với tiền của người dùng vào năm 2019. Mặc dù một số giám đốc đã bị bắt, phần lớn số tiền bị mất vẫn chưa được trả lại.

Thodex: sự biến mất của sàn giao dịch

Thodex - sàn giao dịch tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đã đột ngột ngừng hoạt động vào năm 2021, để lại hơn 390.000 người dùng không thể truy cập vào tài sản của họ. Người sáng lập sàn giao dịch, Faruk Fatih Ozer, đã rời khỏi đất nước, chiếm đoạt tiền điện tử của người dùng với tổng giá trị khoảng 2 tỷ đô la. Sự cố này đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lựa chọn các nền tảng đáng tin cậy để lưu trữ tài sản kỹ thuật số. Nhiều người dùng đã mất tài sản của mình vì đã tin tưởng vào sàn giao dịch có danh tiếng nghi vấn và thiếu các giấy phép cần thiết.

SQUID: sự bùng nổ và sụp đổ của đồng meme

SQUID - đồng meme, được lấy cảm hứng từ bộ phim truyền hình nổi tiếng "Trò chơi mực". Token này nhanh chóng trở nên phổ biến vào tháng 10 năm 2021, thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư với chủ đề của nó và những lời hứa về lợi nhuận cao. Tại thời điểm cao nhất, giá trị của SQUID đã đạt 2.861 đô la, nhưng chỉ sau vài ngày đã sụp đổ về 0. Các nhà sáng lập của dự án đã biến mất cùng với số tiền, để lại các nhà đầu tư trắng tay. Trường hợp của SQUID cho thấy cách mà các đồng meme có thể trở thành đối tượng của sự đầu cơ và lừa đảo.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo tiền điện tử

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử, các nhà đầu tư được khuyến nghị tuân theo một vài quy tắc chính:

1. Thực hiện phân tích kỹ lưỡng dự án. Trước khi đầu tư, hãy luôn nghiên cứu tài liệu kỹ thuật (WhitePaper), thông tin về đội ngũ và đánh giá trong cộng đồng tiền điện tử. Các dự án hứa hẹn lợi nhuận quá cao thường là lừa đảo.

2. Chọn các sàn giao dịch đã được kiểm chứng. Hãy ưu tiên chỉ các sàn giao dịch nổi tiếng có uy tín, hoạt động theo giấy phép. Gate, chẳng hạn, tuân thủ các biện pháp an toàn nghiêm ngặt và tuân thủ các yêu cầu quy định.

3. Sử dụng ví lạnh. Để lưu trữ tiền điện tử lâu dài, nên sử dụng ví phần cứng không kết nối với internet. Điều này giảm đáng kể rủi ro bị đánh cắp tài sản từ các nền tảng trực tuyến.

4. Hãy cẩn thận với các dự án có đội ngũ ẩn danh. Nếu những người sáng tạo dự án che giấu danh tính và lý lịch của họ, đây là một lý do nghiêm trọng để lo lắng. Phần lớn các sơ đồ lừa đảo không tiết lộ thông tin về các nhà sáng lập của họ.