Hướng Dẫn Sinh Tồn Để Giao Dịch Peer-to-Peer Mà Không Bị Đóng Tài Khoản

Tôi đã giao dịch P2P trong nhiều năm và hãy để tôi nói với bạn - không có gì giết chết ngày của bạn nhanh hơn việc thấy tài khoản ngân hàng của bạn đột nhiên bị khóa. Sau khi chứng kiến vô số nhà giao dịch bị đóng băng quỹ ( và trải nghiệm điều đó một cách trực tiếp hai lần ), tôi đã phát triển một số chiến thuật thông minh để giữ mình dưới tầm ngắm.

Tin tưởng nhưng xác minh các đối tác giao dịch của bạn

Nhìn này, những huy hiệu xác minh đó thì đẹp và tất cả, nhưng tôi đã thấy những thương nhân "đã xác minh" thực hiện một số động thái mờ ám. Vâng, hãy nhắm đến những tỷ lệ hoàn thành 99% trở lên, nhưng hãy đào sâu hơn. Kiểm tra lịch sử phản hồi gần đây của họ - không chỉ điểm số tổng thể. Một số tài khoản "đã xác minh" này đã xây dựng được danh tiếng tốt từ sớm rồi bắt đầu lừa đảo khi họ có được lòng tin.

Cơn Ác Mộng Thanh Toán Bên Thứ Ba

Ngân hàng GHÉT các khoản thanh toán bên thứ ba trong các giao dịch P2P. Tôi đã học được điều này theo cách khó khăn khi tài khoản chính của tôi bị khóa trong hai tuần. Khoản thanh toán đến từ tài khoản của mẹ ai đó thay vì tài khoản của chính họ. Thuật toán của ngân hàng đã đánh dấu ngay lập tức điều đó là có khả năng rửa tiền. Chỉ cần đừng làm vậy - ngay cả khi họ có một "lý do chính đáng."

Tách Biệt Cuộc Sống Giao Dịch Của Bạn

Đây không chỉ là lời khuyên tốt - nó là sự sống còn cần thiết. Hãy có một tài khoản chuyên dụng chỉ dành cho giao dịch. Bạn giao dịch của tôi đã bỏ qua lời khuyên này và tài khoản chính của anh ấy bị đóng băng ngay trước khi đến hạn trả tiền thuê nhà. Anh ấy không thể thanh toán hóa đơn trong gần một tháng! Một số nhà giao dịch thậm chí còn sử dụng ngân hàng khác hoàn toàn cho các hoạt động tiền điện tử của họ.

Ghi lại mọi thứ như thể cuộc sống tài chính của bạn phụ thuộc vào điều đó

Bởi vì nó có. Ảnh chụp màn hình không chỉ dành cho các tranh chấp với đối tác giao dịch của bạn - chúng là cứu cánh của bạn nếu ngân hàng của bạn bắt đầu đặt ra những câu hỏi khó xử. Tôi giữ mọi thứ trong một thư mục riêng: xác nhận thanh toán, nhật ký trò chuyện, thậm chí cả ghi âm màn hình của các giao dịch. Khi ngân hàng của tôi đặt câu hỏi, tài liệu này đã tạo ra sự khác biệt giữa một giải quyết nhanh chóng và một cơn ác mộng kéo dài.

Các Tham Chiếu Thanh Toán Của Bạn Đang Được Giám Sát

Việc viết "thanh toán BTC" hoặc "chuyển USDT" trong trường tham chiếu của bạn có thể giống như việc gửi tín hiệu đến đội ngũ tuân thủ của ngân hàng bạn. Họ đang tích cực quét tìm các thuật ngữ liên quan đến tiền điện tử. Hãy giữ cho nó mơ hồ - "Thanh toán cho dịch vụ" hoặc chỉ "Chuyển khoản" là đủ. Tôi thậm chí đã thấy tài khoản của ai đó bị đóng băng vì đã sử dụng "moon" trong dòng tham chiếu của họ.

Khi giao dịch diễn ra chậm...

Trò chơi chờ đợi thật khắc nghiệt. Tiền của bạn đang trong trạng thái lơ lửng, bên kia chưa xác nhận, và sự hoảng loạn bắt đầu xuất hiện. Nhưng việc vội vàng hủy bỏ thường gây ra những vấn đề mà bạn đang cố gắng tránh. Tôi đã từng chờ đợi tới 3 giờ cho những xác nhận cuối cùng cũng đến - sự kiên nhẫn đã cứu vãn những giao dịch đó.

Giao dịch P2P mang đến cho bạn sự tự do khỏi sự kiểm soát tập trung, nhưng với sự tự do đó đi kèm với trách nhiệm. Hệ thống không được thiết kế để bảo vệ bạn - bạn phải tự bảo vệ mình. Đây không chỉ là những mẹo; chúng là kỹ năng sinh tồn trong một môi trường mà một bước đi sai lầm có thể khóa tiền của bạn.