Quy tắc du lịch tiền điện tử: Khung pháp lý 2025

Quy tắc du lịch tiền điện tử? Đây là một quy định từ Nhóm Hành động Tài chính. Nó buộc các nhà cung cấp tiền điện tử phải chia sẻ ai đang gửi và nhận tiền khi các giao dịch đạt đến một số lượng nhất định.

Bối cảnh và Sự phát triển

Các quy tắc ngân hàng đã được đặt ra trước. Sau đó, tiền điện tử trở nên phổ biến. Các nhà quản lý đã nhận thấy.

Quy tắc du lịch không phải là điều mới - thực ra đã tồn tại từ năm '96. Nhưng việc áp dụng nó cho tài sản số? Đó mới là điều thay đổi cuộc chơi. Đến năm 2025, 85 khu vực pháp lý trên toàn thế giới có luật về vấn đề này. Tuy nhiên, chỉ có 35 khu vực thực sự kiểm tra. Thật đáng ngạc nhiên, nhất là khi có quá nhiều cuộc thảo luận.

Yêu cầu và chức năng chính

Nó dùng để làm gì? Chủ yếu là minh bạch.

Khi các giao dịch vượt qua ngưỡng, nhà cung cấp cần thu thập:

• Tên
• Thông tin tài khoản
• Đồ vật địa điểm
• Chi tiết người nhận

Không còn những giao dịch tiền vô danh nữa. Có lẽ là hợp lý.

Tác động thị trường và triển khai

Quy định đã thay đổi mọi thứ. Các doanh nghiệp Tiền điện tử phải nâng cao khả năng tuân thủ của mình. Chi phí tăng lên. Nhưng có vẻ như toàn bộ ngành công nghiệp đã đạt được một số tính hợp pháp.

Các ngân hàng truyền thống bắt đầu chú ý. Các nhà đầu tư cũng vậy. Họ không còn sợ hãi nữa.

Những phát triển và giải pháp mới nhất

Các công cụ mới xuất hiện vào cuối năm 2025. Các tiêu chuẩn như TRISA và OpenVASP trở thành một vấn đề lớn. Chúng giúp các công ty chia sẻ thông tin cần thiết mà không làm giảm tính bảo mật.

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đã đưa ra hướng dẫn. Hoàn tất vào giữa năm 2024. Có hiệu lực vào cuối tháng 12 năm đó. Chưa hoàn toàn rõ ràng về việc chúng hoạt động tốt như thế nào.

Cảnh quan tuân thủ

Bạn không thể tham gia vào tiền điện tử mà không tuân theo những quy tắc này bây giờ. Mọi người đều cần hệ thống để theo dõi và chia sẻ dữ liệu giao dịch.

Quy tắc du lịch kết nối tài chính cũ và tiền điện tử mới. Sự đổi mới vẫn tiếp tục. Nhưng với những rào cản bảo vệ.