Các Tổ chức tài chính Hoa Kỳ đình chỉ tài khoản mà không thông báo

Các báo cáo gần đây cho thấy rằng một số tổ chức tài chính ở Hoa Kỳ đang ngừng truy cập vào các tài khoản khách hàng tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử và các giao dịch khác bị coi là đáng ngờ.

Hoa Kỳ đại diện cho một thị trường quan trọng cho ngành công nghiệp tiền điện tử, tuy nhiên, nước này thiếu các khuôn khổ quy định rõ ràng được thiết kế đặc biệt cho tài sản kỹ thuật số. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) hiện đang giám sát lĩnh vực tiền điện tử bằng cách sử dụng các quy định tài chính hiện có.

Một báo cáo gần đây của CBS Los Angeles đã nêu bật số lượng ngày càng tăng người Mỹ không thể truy cập vào tài khoản ngân hàng của họ do bị đình chỉ liên quan đến sự tham gia vô tình trong các hoạt động bị đánh dấu là khả nghi.

Báo cáo đã chi tiết một sự cố nơi một cá nhân đã cố gắng đăng nhập vào tài khoản tiết kiệm của họ qua một ứng dụng ngân hàng di động nhưng không thành công. Khi đến thăm một chi nhánh, họ được thông báo rằng tài khoản của họ đã bị đình chỉ, thực sự cắt đứt quyền truy cập vào số tiền tiết kiệm cả đời của họ.

Cá nhân bị ảnh hưởng cho biết họ chưa bao giờ sử dụng tài khoản của mình cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào và bày tỏ sự thất vọng trước việc ngân hàng từ chối cung cấp thông tin chi tiết về việc đình chỉ. Tình huống này được cho là đã gây ra sự gián đoạn đáng kể đến cuộc sống hàng ngày của những người bị ảnh hưởng.

Một tuyên bố từ một tổ chức tài chính lớn đã thừa nhận rằng Cục Điều tra Liên bang báo cáo khoảng 4% tài khoản ngân hàng có liên quan đến các giao dịch quỹ đáng ngờ. Mặc dù điều này cho phép các ngân hàng nhanh chóng chặn các dịch vụ có thể là bất hợp pháp, nhưng việc giải quyết các vấn đề như vậy thường cần một khoảng thời gian đáng kể.

Tiền điện tử như một sự thay thế

Các tổ chức tài chính không chỉ nhắm đến các tài khoản trực tiếp liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp mà còn cả những tài khoản tham gia vào các giao dịch liên quan đến tiền điện tử.

Vào đầu tháng này, một số người dùng trên các nền tảng mạng xã hội tập trung vào tiền điện tử đã báo cáo rằng các tài khoản ngân hàng của họ đã bị đóng băng do các giao dịch liên quan đến tiền điện tử.

Một số nhà ủng hộ tiền điện tử cho rằng trong khi tình hình hiện tại có thể quản lý được, một giai đoạn khó khăn hơn có thể xuất hiện trong những năm tới, đặc biệt là với khả năng giới thiệu một đồng đô la kỹ thuật số (dạng Tiền tệ Kỹ thuật số Ngân hàng Trung ương).

Các nhà ủng hộ tiền điện tử lập luận rằng việc sử dụng tài sản kỹ thuật số và stablecoin trực tiếp như các giải pháp thanh toán có thể là ưu việt, xét về tính chất phi tập trung của chúng.

Khi bối cảnh tài chính tiếp tục phát triển, điều quan trọng là người dùng phải cập nhật thông tin về các chính sách của các tổ chức tài chính của họ và xem xét các lựa chọn đa dạng để quản lý tài sản của mình.