Khi Thiên Nga Đen Tấn Công Tiền điện tử: Cơn Ác Mộng Chúng Ta Không Thể Dự Đoán

Tôi đã tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử đủ lâu để biết rằng các sự kiện Thiên nga Đen không chỉ là những khái niệm lý thuyết trong một cuốn sách tài chính - chúng là những con quái vật ẩn nấp dưới giường của chúng ta, chờ đợi để phá hủy danh mục đầu tư của chúng ta khi chúng ta ít ngờ tới nhất.

Một con thiên nga đen trong lĩnh vực tiền điện tử là sự kiện thảm khốc, không thể đoán trước khiến thị trường rơi vào trạng thái tự do và để lại các nhà đầu tư trong trạng thái sốc. Đây không phải là những đợt điều chỉnh thông thường hay thậm chí là những cú sụp đổ - chúng là những trận động đất làm chao đảo thị trường, thay đổi mọi thứ chỉ sau một đêm.

Điều khiến những sự kiện này trở nên đáng sợ đến vậy là bản chất mối đe dọa ba lần của chúng:

1. Chúng không thể dự đoán được (mặc dù những gì mà các "chuyên gia" trên Twitter tuyên bố )
2. Chúng đánh như búa tạ, gây ra sự tàn phá rộng rãi
3. Sau khi chúng xảy ra, mọi người đột nhiên trở thành thiên tài người "đã thấy điều đó đến"

Nghĩa Trang Crypto: Thiên Nga Đen Đã Giết Chết Danh Mục Đầu Tư

FTX: Hoàng đế không có quần áo

Bạn còn nhớ khi FTX là đứa con vàng của crypto không? Sàn giao dịch đã tài trợ cho mọi thứ từ các đấu trường thể thao đến quảng cáo Super Bowl? Thật là một trò đùa hóa ra lại như vậy. Khi nó sụp đổ, không chỉ là việc mất một sàn giao dịch - mà nó còn tiết lộ sự mục nát của toàn bộ hệ thống. Quỹ khách hàng được sử dụng cho giao dịch theo hướng? Hơn cả việc ăn cắp thẳng thừng nếu bạn hỏi tôi. Thiệt hại gây ra cho niềm tin trong toàn ngành là điều mà chúng ta vẫn đang phải đối mặt.

Mt. Gox: Cơn ác mộng tiền điện tử nguyên bản

Trước FTX, đã có Mt. Gox - sự sụp đổ của sàn giao dịch lớn đầu tiên cho thấy các tài sản "phi tập trung" của chúng ta có thể dễ bị tổn thương như thế nào khi tập trung trong tay những người trung gian. 850.000 Bitcoin đã bị đánh cắp! Và nhiều năm sau, mọi người vẫn đang chiến đấu để đòi lại một phần nhỏ bồi thường. Phần đáng thương nhất? Chúng ta rõ ràng đã không học được gì từ thảm họa này, khi các sàn giao dịch vẫn tiếp tục bị hack hoặc sụp đổ thường xuyên sau đó.

Sụp đổ COVID: Khi hỗn loạn bên ngoài gặp gỡ Crypto

Khi COVID xảy ra, Bitcoin đã giảm 50% chỉ trong một ngày. Thật là một "tài sản không tương quan" trong các cuộc khủng hoảng toàn cầu! Con Thiên nga Đen này cho thấy rằng mặc dù đã có nhiều lời nói về việc crypto độc lập với các thị trường truyền thống, nhưng khi hoảng loạn xảy ra, mọi thứ đều được bán.

Bạn Có Thể Survive Thiên Nga Đen Tiếp Theo?

Hãy thành thật - nếu bạn 100% vào tiền điện tử, bạn gần như đang cầu xin bị xóa sổ. Đa dạng hóa không chỉ là lời khuyên tốt, mà còn là sự sống còn. Nhưng chỉ đa dạng hóa thôi thì không cứu bạn được nếu bạn không có quản lý rủi ro đúng cách.

Tự bảo quản là một bài học quan trọng khác mà quá ít người học được cho đến khi quá muộn. Không có chìa khóa của bạn, không có đồng xu của bạn - sẽ mất bao nhiêu vụ sập sàn giao dịch trước khi điều này trở thành thói quen phổ biến?

Ảo tưởng nguy hiểm nhất là nghĩ rằng bạn có thể dự đoán những sự kiện này. Bạn không thể. Không ai có thể dự đoán khi nào Thiên Nga Đen tiếp theo sẽ xuất hiện. Những gì bạn có thể làm là chuẩn bị cho sự xuất hiện không thể tránh khỏi của chúng.

Và đây là một sự thật khó khăn: khi Thiên nga đen kích hoạt thị trường gấu, nhiều tài sản từng phổ biến sẽ không bao giờ hồi phục. Hãy nhớ tất cả những dự án ICO "cách mạng" năm 2017 đó? Hầu hết đã chết và không bao giờ trở lại. Điều tương tự sẽ xảy ra một lần nữa - không phải mọi thứ đều sống sót qua mùa đông.

Cách tiếp cận của tôi? Giữ một ít tiền mặt (cash), tự quản lý các tài sản quan trọng, và đừng đặt tất cả vào một giỏ - đặc biệt là không trên một nền tảng duy nhất. Quan trọng nhất, hãy khiêm tốn. Khoảnh khắc bạn nghĩ rằng bạn đã hiểu rõ trò chơi crypto này là lúc chính xác mà Cú Thiên Nga Đen tiếp theo có khả năng xuất hiện.

Thị trường tiền điện tử không quan tâm đến kế hoạch, ước mơ hoặc nhu cầu tài chính của bạn. Những thiên nga đen sẽ tiếp tục xuất hiện. Câu hỏi duy nhất là liệu bạn có sẵn sàng khi chúng đến.