Những người thực sự kiếm được tiền trong giao dịch thường đi ngược lại với bản năng.

Trong những năm qua, tôi đã thấy quá nhiều người dành toàn bộ tâm huyết để tìm kiếm "chiến lược thánh giá". Hôm nay học về sự phá vỡ đường trung bình, ngày mai thử chỉ báo dao động, ngày kia lại sao chép hệ thống giao dịch của người khác... Kết quả thì sao? Số tiền khó khăn kiếm được trong xu hướng, rất nhanh chóng lại bị thua lỗ trong thị trường dao động. Đến đi đến lại, tài khoản vẫn không thấy khởi sắc.

Cho đến khi tôi tự mình thoát khỏi vòng lặp này, tôi mới thực sự hiểu: chiến lược chỉ là công cụ, giống như chiếc búa trong tay của một người thợ mộc, vấn đề không nằm ở chiếc búa mà là cách sử dụng nó. Điều thực sự phân biệt người thắng và kẻ thua là ba điều này: kỷ luật quản lý vốn, khả năng giữ ổn định cảm xúc, và nhận thức rõ ràng về tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ.

1. Không có chiến lược toàn năng, chỉ có chiến lược phù hợp với thị trường.

Bất kỳ chiến lược nào cũng có "thời kỳ thuận lợi" và "thời kỳ khó khăn". Chiến lược phá vỡ thì bất bại trong xu hướng đơn chiều, nhưng lại liên tục bị đánh bại trong thị trường dao động; bán cao mua thấp có thể tạo ra lợi nhuận ổn định trong khoảng, nhưng một khi gặp phải xu hướng đơn chiều mạnh, một lần dừng lỗ có thể làm mất đi mười lần tích lũy lợi nhuận.

Nhà giao dịch rùa kiếm tiền từ xu hướng, trong khi nhà thống kê kiếm lợi từ biến động - chiến lược hoàn toàn khác nhau, nhưng đều có thể thành công. Điểm mấu chốt không nằm ở việc chiến lược của bạn hoàn hảo đến mức nào, mà là bạn có thực sự hiểu: Chiến lược của bạn phù hợp nhất với loại thị trường nào? Sợ loại thị trường nào nhất? Khi thị trường không thuận lợi, bạn có thể dứt khoát dừng lại hoặc thu hẹp vị thế của mình không?

𝟐. Sự thật về việc 80% nhà đầu tư nhỏ thua lỗ: cắt giảm lợi nhuận, để thua lỗ tiếp tục chạy

Dữ liệu tàn khốc nhưng chân thực: phần lớn nhà đầu tư cá nhân có lợi nhuận trung bình thấp hơn nhiều so với thua lỗ trung bình. Kiếm được chút ít thì sợ mất, vội vàng chốt lời; thua lỗ thì không nỡ cắt lỗ, liên tục gia tăng khoản đầu tư với hy vọng hòa vốn - kết quả là kiếm được ít nhưng thua lỗ lớn, tài khoản dần dần hao hụt.

Logic của người thắng lại hoàn toàn ngược lại: họ thực hiện cắt lỗ một cách nghiêm ngặt, không sợ thua lỗ nhỏ, nhưng lại dám để lợi nhuận chạy. Hiểu rằng chỉ cần nắm bắt một vài xu hướng là đủ để bù đắp cho nhiều lần thua lỗ nhỏ, cuối cùng đạt được lợi nhuận tích cực.

3. Giao dịch, là một cuộc tu luyện chống lại bản năng

Khi có lãi, sự tự tin bành trướng, bắt đầu đầu tư lớn, kết quả là một sai lầm nuốt chửng tất cả lợi nhuận; khi thua lỗ, vội vàng muốn gỡ lại, lệch khỏi chiến lược và giao dịch thường xuyên, rơi vào vòng luẩn quẩn; khi bị kẹt lại, còn nuôi hy vọng, khi có lãi lại rời khỏi quá sớm... Những điểm yếu này ăn sâu vào bản chất con người, chính là rào cản khó vượt qua nhất trong giao dịch.

Logic lợi nhuận thực sự bền vững rất đơn giản: khi thua lỗ, kiên quyết cắt lỗ; khi có lãi, mạnh dạn giữ lại. Thử nghiệm nhẹ, cắt lỗ nghiêm ngặt, để lợi nhuận chạy - 15 chữ này chính là logic lợi nhuận cơ bản nhất trong giao dịch.

Nhiều người kiếm tiền từ giao dịch một lần nhờ vào may mắn, nhưng lợi nhuận lâu dài dựa vào logic. Nếu logic sai, dù có lời trong ngắn hạn, thị trường sớm muộn cũng sẽ lấy lại; nếu logic đúng, ngay cả khi nhìn sai một lần, hệ thống cũng có thể giúp bạn lấy lại.

Đây không phải là so sánh ai thông minh hơn, mà là so sánh ai tỉnh táo và kỷ luật hơn. Mỗi giao dịch là một cuộc chiến với lòng tham và nỗi sợ hãi bên trong. Người luôn giữ được lý trí và tuân thủ quy tắc mới là người cuối cùng có thể vượt qua những đường cong và đạt được lợi nhuận ổn định.