Giữ coin sinh lãi: Chiến lược thu nhập thụ động trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử

Phân tích toàn diện lợi nhuận thế chấp của tài sản mã hóa chính vào năm 2025

Năm 2025, chiến lược giữ tiền mã hóa để sinh lợi sẽ đạt đến đỉnh cao mới. Lợi suất từ việc thế chấp tài sản chính đang có xu hướng đa dạng hóa, cung cấp nhiều lựa chọn phong phú cho các nhà đầu tư. Ethereum2.0 lợi suất thế chấp hàng năm ổn định ở mức 4%-6%, thu hút những người nắm giữ lâu dài. Polkadot(DOT) và Cardano(ADA) nhờ vào cơ chế thế chấp đổi mới, lợi suất đạt 8%-10%. Các stablecoin như USDC, USDT thông qua các nền tảng DeFi để thế chấp, lợi suất hàng năm 3%-5%, trở thành lựa chọn rủi ro thấp. Các chuỗi công cộng mới nổi như Solana và Avalanche có lợi suất thế chấp cao hơn, nhưng cũng có độ biến động lớn. Các sàn giao dịch như Gate đã ra mắt các sản phẩm thế chấp linh hoạt, vừa đảm bảo tính thanh khoản vừa đảm bảo lợi suất. Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm sự cân bằng giữa lợi suất cao và độ an toàn dựa trên sở thích rủi ro, xây dựng chiến lược giữ tiền sinh lợi cá nhân hóa.

Năm chiến lược khai thác tính thanh khoản DeFi: Cân bằng giữa lợi suất cao và rủi ro thấp

Khai thác thanh khoản DeFi cung cấp một hướng đi mới cho chiến lược sinh lãi từ việc nắm giữ đồng coin. Đặt cược một đồng [thế chấp] () là cách đơn giản nhất, thông qua việc khóa một mã token duy nhất trong giao thức để nhận được lợi nhuận. Khai thác thanh khoản hai đồng yêu cầu cung cấp thanh khoản cho hai loại token, lợi nhuận cao hơn nhưng có rủi ro tổn thất không thường xuyên. Khai thác vay mượn thông qua gửi tiền và vay mượn để đạt được lợi nhuận, phù hợp với các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao. Khai thác stablecoin là một chiến lược có rủi ro tương đối thấp, chủ yếu nhắm đến các stablecoin như USDC, USDT. Khai thác cross-chain thì tận dụng các cơ hội chênh lệch giá giữa các chuỗi công khai khác nhau, lợi nhuận khá khả quan nhưng thao tác phức tạp hơn. Các nhà đầu tư cần cân nhắc giữa rủi ro và lợi nhuận, chọn lựa kế hoạch đầu tư DeFi phù hợp với bản thân.

So sánh sâu về nền tảng sinh lãi từ việc nắm giữ đồng tiền: Đánh giá toàn diện từ độ an toàn đến tỷ lệ sinh lãi hàng năm

Lựa chọn nền tảng đầu tư tiền mã hóa an toàn và đáng tin cậy là rất quan trọng. Các nền tảng chính trên thị trường có những đặc điểm riêng về độ an toàn, tỷ suất sinh lợi, trải nghiệm người dùng, v.v. Dưới đây là sự so sánh của một số nền tảng:

| Nền tảng | An toàn | Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm | Tốc độ rút tiền | Trải nghiệm người dùng | |------|--------|------------|----------|----------| | Cổng | Cao | 3%-8% | Nhanh | Tốt | | Aave | Trung | 2%-10% | Trung | Tốt | | Compound | Trung | 1%-6% | Chậm | Tốt | | Celsius | thấp | 4%-12% | trung bình | trung bình |

GateNhờ các biện pháp an ninh mạnh mẽ và thiết kế sản phẩm linh hoạt, nổi bật trong lĩnh vực giữ coin sinh lãi. Các nhà đầu tư nên xem xét tổng thể các khía cạnh của nền tảng để chọn lựa nền tảng tài chính tiền mã hóa phù hợp nhất với mình.

Tối ưu thuế thu nhập thụ động từ tài sản số: Chiến lược hợp pháp để giảm nghĩa vụ nộp thuế

Xử lý thuế thu nhập thụ động từ tiền mã hóa là một vấn đề quan trọng mà các nhà đầu tư phải đối mặt. Đến năm 2025, các quốc gia sẽ hoàn thiện chính sách thuế đối với tài sản kỹ thuật số. Hoa Kỳ coi lợi nhuận từ thế chấp là thu nhập thông thường để đánh thuế, trong khi một số quốc gia châu Âu áp dụng mô hình thuế lợi nhuận vốn. Để tối ưu hóa gánh nặng thuế một cách hợp pháp, các nhà đầu tư có thể xem xét các chiến lược sau: nắm giữ dài hạn để có mức thuế thấp hơn; tận dụng thu hoạch thiệt hại thuế (tax-loss harvesting); chọn tiền mã hóa thân thiện với thuế; sử dụng tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) để đầu tư vào tiền mã hóa. Ngoài ra, việc ghi chép chính xác giao dịch và tình hình lợi nhuận, thuê chuyên gia tư vấn thuế cũng sẽ giúp giảm nghĩa vụ nộp thuế. Các nhà đầu tư nên theo dõi chặt chẽ các thay đổi chính sách và lập kế hoạch hợp lý cho chiến lược nắm giữ tài sản.