Trong sự biến động bình thường của thị trường tiền điện tử, các nhà đầu tư thường phải đối mặt với một tình huống tiến thoái lưỡng nan: hoặc chấp nhận rủi ro cao để theo đuổi lợi nhuận vượt trội, hoặc để tài sản của họ nằm yên trong ví với gần như không có lợi nhuận.
GUSD, được Gate ra mắt vào tháng 8 năm 2025, đã sáng tạo ra giải pháp cho thách thức này. Nó không phải là một stablecoin truyền thống mà là một chứng chỉ tài chính số đô la được ghim tỷ lệ 1:1 với USD, được hỗ trợ bởi các tài sản thực thế giới (RWA) có rủi ro thấp như trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và thu nhập từ hệ sinh thái Gate.
Giá trị cốt lõi của GUSD nằm ở chỗ nó bắt đầu tạo ra lợi nhuận cho người nắm giữ từ ngày nó được phát hành, với tỷ suất sinh lời hàng năm hiện tại là 4,4%. Quan trọng hơn, nó mang lại logic tài chính truyền thống của "lãi suất đáo hạn + hoàn trả gốc" lên blockchain, kết hợp sự ổn định của RWA với sự linh hoạt của blockchain.
01 Vị trí sản phẩm GUSD
Khác với các stablecoin truyền thống chỉ tập trung vào sự ổn định tỷ giá và tiện lợi trong thanh toán, GUSD đại diện cho một hướng đi mới trong sự phát triển của các stablecoin.
GUSD định hướng khái niệm sản phẩm của mình hướng tới các tài sản được chứng khoán hóa, giới thiệu khái niệm "lợi suất đến đáo hạn" trên chuỗi bằng cách sử dụng các tài sản thực tế như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ làm hỗ trợ cơ bản.
Khi người nắm giữ tiến hành đổi, ngoài việc lấy lại vốn gốc, họ cũng có thể nhận lãi tích lũy trong một lần, điều này làm cho việc nắm giữ coin trở nên giống như việc nắm giữ trái phiếu hơn là chỉ đơn thuần phục vụ như một phương tiện giao dịch.
GUSD được hỗ trợ bởi một danh mục đầu tư đa dạng của các tài sản có rủi ro thấp, bao gồm các tài sản RWA như trái phiếu kho bạc Mỹ, doanh thu từ hệ sinh thái Gate và các stablecoin phổ biến. Cấu trúc thu nhập hai chiều này mang đến cho người dùng sự bảo vệ thu nhập đáng tin cậy hơn.
02 Làm thế nào để tạo GUSD?
Các cách để nhận GUSD chủ yếu được chia thành hai loại, và toàn bộ quy trình được thiết kế đơn giản và trực quan.
Minting Acquisition: Các Kênh Kiếm Tiền Chính
Đây là cách chính để nhận GUSD và tận hưởng các lợi ích. Người dùng có thể sử dụng phần "Kiếm tiền trên chuỗi" của nền tảng Gate để trao đổi GUSD theo tỷ lệ 1:1 bằng USDT hoặc USDC.
Người dùng cá nhân có thể đặt cược tối đa 5 triệu USDT hoặc tài sản tương đương bằng USDC. Từ ngày phát hành, GUSD sẽ bắt đầu tạo ra lợi nhuận với tỷ suất hàng năm là 4.4%, với hệ thống tự động phân phối thu nhập vào tài khoản giao dịch hàng ngày.
Sàn Giao Dịch: Bổ Sung Kênh Thanh Khoản
Người dùng cũng có thể trực tiếp trao đổi GUSD lấy USDT trên thị trường giao ngay, điều này phù hợp cho những người dùng muốn nhanh chóng điều chỉnh vị thế của họ.
Cần lưu ý: GUSD có được thông qua giao dịch giao ngay hoặc gửi tiền sẽ không kiếm được lãi nếu nó chưa từng trải qua các hoạt động đúc tiền.
Người dùng có thể đến minting GUSD để thực hiện bất kỳ số lượng hoạt động minting nào, và sau khi hoàn thành, tất cả các khoản nắm giữ đều có thể tham gia phân phối bình thường hàng ngày.
Cơ chế đổi GUSD 03
Trong thị trường tiền điện tử, cách thoát khỏi một khoản đầu tư thường quan trọng không kém gì cách tham gia. GUSD cung cấp một cơ chế đổi lại linh hoạt và minh bạch, đảm bảo tính thanh khoản cao cho quỹ của người dùng.
Đổi thưởng nhanh
- Phí: 0.1%
- Thời gian đến: Thông thường, USDC có thể được trả về tài khoản giao ngay trong vòng 10 phút.
- Các kịch bản áp dụng: Phù hợp cho các nhà đầu tư có nhu cầu thanh khoản ngay lập tức.
Đổi tiêu chuẩn
- Phí giao dịch: 0.05%
- Thời gian đến: Tiền sẽ được ghi có trong vòng ba ngày làm việc sau khi đơn đăng ký được nộp.
- Các kịch bản áp dụng: Phù hợp cho người dùng theo đuổi chi phí thấp và có thể chấp nhận thời gian chờ.
Bất kể phương pháp nào được chọn, hệ thống sẽ tự động chuyển đổi GUSD sang USDC theo tỷ lệ 1:1, đảm bảo một quy trình minh bạch và ổn định.
Lợi thế cốt lõi của 04 GUSD
GUSD thể hiện một số lợi thế rõ ràng trong thiết kế và ứng dụng sản phẩm, tạo ra sự khác biệt độc đáo trong lĩnh vực stablecoin.
Cơ chế xếp chồng lợi suất
Tính năng nổi bật nhất của GUSD là cơ chế xếp chồng lợi suất. Khi người dùng nắm giữ GUSD để kiếm lợi suất hàng năm cơ bản, họ cũng có thể sử dụng GUSD để tham gia khai thác thanh khoản trên Gate Launchpool để nhận thêm phần thưởng.
Gần đây, lợi suất hàng năm của bể khai thác GUSD đã hoạt động xuất sắc, với bể khai thác AVNT đạt 16,32%, bể khai thác U đạt 16,85% và bể khai thác BOT đạt 16,07%.
Mô hình thu nhập kép này của "thu nhập cơ bản + thu nhập khai thác" cung cấp cho người dùng thông thường nhiều khả năng thu nhập hơn thông qua GUSD.
Các kịch bản ứng dụng đa dạng
GUSD đã được tích hợp sâu vào hệ sinh thái Gate, mở rộng các kịch bản ứng dụng khác nhau, vượt xa các sản phẩm tài chính thông thường:
- Tham gia Launchpool: Người dùng staking GUSD có thể kiếm được lợi suất hàng năm gốc 4,4%, cũng như phần thưởng token dự án bổ sung.
- Giao dịch giao ngay: Gate đã ra mắt một số cặp giao dịch bao gồm GUSD/USDT, BTC/GUSD và ETH/GUSD, cho phép người dùng sử dụng trực tiếp GUSD để mua các loại tiền điện tử khác.
- Tài sản ký quỹ: GUSD có thể được sử dụng làm tài sản ký quỹ cho một tài khoản ký quỹ thống nhất. Người dùng có thể sử dụng GUSD làm ký quỹ trong giao dịch đòn bẩy để tăng cường khả năng sử dụng vốn mà không làm giảm lợi nhuận.
- Quản lý Tài sản Hiện tại: GUSD cũng được đưa vào Yu Bi Bao như một sản phẩm quản lý tài sản hiện tại, mở rộng thêm các kịch bản sử dụng quỹ của người dùng.
Cam kết về tính minh bạch và an ninh
Trong thị trường tiền điện tử, tính minh bạch và lòng tin là những vấn đề được người dùng quan tâm nhất. GUSD đã cam kết rõ ràng trong hai lĩnh vực này:
Gate hứa sẽ công khai chứng minh dự trữ trên trang sản phẩm, trưng bày tài liệu do ngân hàng giám sát hoặc tổ chức đối tác phát hành.
Tất cả các phát hành GUSD sẽ được đảm bảo bởi các tài sản thực tế đủ và phải chịu sự xác minh công khai để đảm bảo tính minh bạch và an toàn của tài sản.
05 Đề xuất thực tiễn và Nhắc nhở rủi ro
Đối với người dùng bình thường, đặc biệt là những người mới tham gia vào không gian crypto, GUSD cung cấp một điểm vào thu nhập ổn định với ngưỡng thấp. Dưới đây là một số mẹo thực tế:
- Bắt đầu với thu nhập cơ bản: trước tiên, hãy đổi một số USDT hoặc USDC nhàn rỗi thành GUSD để có được lợi suất hàng năm ổn định là 4,4%.
- Thử stacking lợi nhuận: Sau khi làm quen với các chức năng cơ bản, bạn có thể tham gia các hoạt động khai thác như Launchpool với một số GUSD để kiếm thêm phần thưởng.
- Ứng dụng tổng hợp sinh thái: Khi giao dịch hoặc sử dụng đòn bẩy, ưu tiên sử dụng GUSD làm tài sản đảm bảo để nâng cao hiệu quả vốn mà không hy sinh lợi nhuận.
Đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Mặc dù GUSD được hỗ trợ bởi các tài sản có rủi ro thấp, người dùng vẫn cần phải cẩn trọng:
- Tỷ lệ lợi suất GUSD (APR) được tính toán hàng ngày và được biểu thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR) chỉ để tham khảo. APR không đại diện cho hiệu suất của GUSD trong bất kỳ khoảng thời gian nào ngoài một ngày cụ thể, cũng như không đại diện cho kết quả trong tương lai.
- APR có thể thay đổi hàng ngày. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ số đáng tin cậy cho kết quả trong tương lai.
- GUSD có thể có hạn chế về việc đổi lại, điều này có thể ảnh hưởng đến khả năng của bạn trong việc trao đổi GUSD lấy các stablecoin USD được hỗ trợ.
Triển vọng tương lai
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm nơi trú ẩn an toàn trong các thị trường biến động, GUSD cung cấp một tùy chọn kép cho phép tham gia vào sự tăng trưởng của thị trường tiền điện tử trong khi tận hưởng lợi nhuận ổn định của tài chính truyền thống.
Dù bạn là một người mới trong lĩnh vực tiền điện tử hay là một người chơi dày dạn kinh nghiệm, GUSD xứng đáng là một phần quan trọng trong phân bổ tài sản của bạn, giúp bạn duy trì sự ổn định trong những biến động của thị trường trong khi theo đuổi lợi nhuận cao hơn dựa trên thu nhập ổn định.
Như đã được các quan chức của Gate tuyên bố, GUSD đang được phát triển như một công cụ đô la tạo ra lợi suất có thể được tích hợp vào các danh mục đầu tư hiện đại. Nếu tính minh bạch và việc xác minh tuân thủ tiếp tục được củng cố trong tương lai, nó có cơ hội trở thành RWA trong Web3 Một mô hình quan trọng cho việc triển khai thực tế.
