Закон про послуги з віртуальними активами ухвалено! «Ці порушення» будуть карати грошовими штрафами, проект: 3 ключові моменти за один раз

Тайваньський нагляд за віртуальними активами зробив ключовий крок назустріч відкриттю. Сьогодні, 2-го числа, Виконавча палата (行政院會) офіційно схвалила проєкт закону «Про віртуальні активи», підготовлений Комісією з фінансового нагляду (金管會), який регулює операційні вимоги, процедури комплаєнсу та механізми нагляду для постачальників послуг з віртуальних активів (VASP) і емітентів стейблкоїнів, а також установлює санкції за шахрайство та маніпулятивні дії, щоб забезпечити стабільність ринку та захист учасників торгівлі. Згідно з проєктом, за емісію стейблкоїнів без дозволу передбачено покарання до 7 років позбавлення волі, а також штраф до 100 млн нових тайванських доларів; якщо дії пов’язані з маніпулюванням ринком або шахрайством чи іншими несправедливими діями, кримінальна відповідальність підвищується до позбавлення волі від 3 років до 10 років, а максимальний штраф — до 200 млн нових тайванських доларів. Узагальнюючи повідомлення «Центральної інформаційної агенції (中央社)», «Свободи (自由時報)» та «Економічного щоденника (經濟日報)», прем’єр-міністр Чжуо Жунтай (卓榮泰) заявив, що в останні роки швидка еволюція фінансових технологій змінила спосіб, у який традиційні фінансові установи надають торговельні послуги з віртуальними активами. Комісія з фінансового нагляду, спираючись на міжнародні тенденції нагляду, на основі протидії відмиванню грошей бере під контроль VASP, через саморегулювання суб’єктів ринку, запровадження обов’язкової реєстрації з метою протидії відмиванню грошей, а також просуває законодавче ухвалення Закону «Про віртуальні активи» шляхом поетапного посилення нагляду в 4 етапи; щоб посилити законодавчі запобіжники проти шахрайства, також включить VASP до системи фінансового протидії шахрайству, з використанням взаємного захисту в межах індустрії та співпраці державного й приватного секторів для побудови більш повної «сітки» протидії шахрайству. 3 ключові пріоритети спеціального закону Згідно зі змістом проєкту, система нагляду зосереджується на 3 основних напрямах: По-перше, посилення нагляду за VASP. Уточнюється сфера діяльності з віртуальними активами, типи постачальників послуг і вимоги щодо дозволів: суб’єкти ринку мають бути компаніями, що працюють виключно за профілем, а їхня назва, організаційно-правова форма та розмір капіталу мають відповідати певним вимогам; фінансові установи після отримання дозволу також можуть здійснювати діяльність. Суб’єкти ринку повинні створити систему внутрішнього контролю та аудиту, відокремлене зберігання активів клієнтів, обов’язок зберігати конфіденційність даних, а також критерії попереднього розгляду для введення в обіг і зняття з майданчиків віртуальних активів. По-друге, регулювання емітентів стейблкоїнів. Проєкт визначає стейблкоїн як «віртуальний актив, який відображає вартість, пов’язану з однією чи кількома законними валютами, з метою підтримання стабільності вартості». Емітент зобов’язаний подати заявку на отримання дозволу до компетентного органу, а до видачі дозволу — узгодити це з Центральним банком. За самовільну емісію стейблкоїнів без дозволу передбачено покарання до 7 років позбавлення волі, а також штраф до 100 млн нових тайванських доларів. Згідно з проєктом, емітент повинен створити та підтримувати достатній (повний) резерв активів, зберігати його в межах країни у внутрішніх фінансових установах і відокремити його від власного майна та регулярно проводити перевірки; емітент має щодо емісії та погашення стейблкоїнів створити систему внутрішнього контролю та аудиту, систему безпечного управління інформаційно-комунікаційними технологіями та політику безперервності діяльності; водночас він зобов’язаний розкривати інформаційний меморандум, політику управління резервними активами, політику погашення та обсяг непогашених (в обігу) стейблкоїнів тощо. По-третє, запобігання недобросовісним діям на ринку. Для захисту прав учасників торгів і підтримання належного стану торгового ринку проєкт визначає, що не можна вчиняти дії, які містять «фальш, шахрайство, приховування або інші дії, що здатні змусити інших помилково повірити», щодо інформації, яка є достатньою, щоб істотно вплинути на емісію або торгівлю віртуальними активами, або здійснювати маніпуляції «прямо чи опосередковано», які впливають на ціну чи попит і пропозицію торгівлі віртуальними активами. У разі порушення — покарання у вигляді позбавлення волі від 3 років до 10 років, а також штраф від 10 млн до 200 млн нових тайванських доларів. Поступове відкриття деривативів; стейблкоїни не обмежуються лише банками Після засідання Виконавчої палати заступник голови Комісії з фінансового нагляду Чень Янлян (陳彥良) пояснив, що щодо деривативних продуктів на віртуальні активи Тайвань застосує підхід «поступового відкриття», а не одночасне повне розблокування. Він сказав, що наразі суспільство ще має обмежене розуміння віртуальних активів, тож нагляд потрібно просувати обережно; не буде повного відкриття, але й не буде повного обмеження для простору інноваційного розвитку. Щодо емісії стейблкоїнів Чень Янлян підкреслив, що не обмежено, що лише банки можуть здійснювати емісію, з огляду на контроль ризиків на початковому етапі основними залишатимуться фінансові установи або суб’єкти фінансового сектору, які мають більший капітал і спроможність управління ризиками, а надалі поріг уточнюватимуть відповідно до характеру діяльності. Після ухвалення материнського закону підзаконні акти додатково деталізують зміст діяльності, розмір капіталу тощо. Заступник директора відділу з цінних паперів і ф’ючерсів Комісії з фінансового нагляду (證期局) Хуан Хоу мін (黃厚銘) зазначив, що порівняно з початковим проєктом у версії, яку схвалила Виконавча палата, є два важливі коригування: по-перше, емітент має здійснювати емісію та погашення стейблкоїнів за номіналом і не може відмовлятися від вимог утримувачів щодо погашення; по-друге, заборонено емітенту надавати процентні виплати або доходи щодо випущених ним стейблкоїнів. Щодо того, що зарубіжні постачальники послуг з віртуальних активів (наприклад, біржі) прийдуть і «вкореняться» на території Тайваню, Чень Янлян сказав, що уряд має «позитивне, обережне та дружнє» ставлення; за умов урахування фінансових інновацій і розвитку галузі проводитимуть відбір у дусі відкритості та толерантності, щоб залучити якісних операторів на місце, водночас знижуючи «сірі зони» в нагляді. Хуан Хоу мін пояснив, що є 3 ключові моменти щодо нагляду за зарубіжними «обмінниками»/фірмами з криптовалют: по-перше, стандарти перевірки мають відповідати тим, що застосовуються до вітчизняних операторів; по-друге, суб’єкт має відповідати правилам протидії відмиванню грошей країни його місцезнаходження; по-третє, треба перевірити, чи він співпрацюватиме з компетентними органами нашої країни у сприянні розслідуванню та виявленню протиправних дій. Регулювання торгів здебільшого онлайн Проєкт регулює торгівлю переважно в режимі онлайн і передбачає уникання операцій із готівкою; Чень Янлян пояснив, що головна мета — створити відстежуваний торговельний трек, щоб посилити механізми протидії відмиванню грошей, і щоб це стало основою для цифрової платіжної системи. Він підкреслив, що міжнародна практика нагляду за віртуальними активами здебільшого виходить з протидії відмиванню грошей і управління платежами, і Тайвань застосовує той самий підхід. Наразі Тайвань регулює VASP через систему реєстрації з метою протидії відмиванню грошей; станом на березень кількість операторів, які вже завершили реєстрацію, становить 8. З них 5 здійснюють діяльність, пов’язану з торговими платформами, обміном, зберіганням і переказом; 2 — здійснюють обмін, переказ і зберігання; ще 1 — здійснює діяльність з переказів.