Колишній директор Berndale визнав провину в крадіжці коштів клієнта $490K

Ставро Д’Аморе, колишній директор збанкрутілого наразі CFD-брокера Berndale, визнав себе винним у кількох злочинах, пов’язаних із шахрайством, в австралійському суді. Він визнав незаконне переказування понад AU$681 тис. (приблизно US$490 тис.) коштів компанії, які складалися переважно із депозитів клієнтів. Зловживання сталося між 2017 і 2018 роками під час згортання операцій Berndale, після істотного нагляду з боку Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій (ASIC).

Що призвело до винної заяви Д’Аморе

Д’Аморе визнав себе винним у трьох ключових пунктах: умисному використанні посади директора Berndale, шахрайській поведінці у сфері фінансових послуг та санкціонуванні неправдивих і оманливих тверджень регуляторам. Винна заява послідувала за тривалою судовою тяганиною: обвинувачення були офіційно висунуті в червні 2023 року.

Крах Berndale та регуляторні дії

Berndale, брокер контрактів на різницю (CFD), припинив роботу після того, як у листопаді 2018 року ASIC відкликала його австралійську ліцензію на фінансові послуги (AFS). Рішення ухвалили після низки серйозних провалів комплаєнсу, зокрема через недостатні інструменти управління ризиками та порушення стандартів звітності. Розслідування ASIC виявило неналежні фінансові практики, особливо щодо поводження з коштами клієнтів.

Після відкликання ліцензії і Д’Аморе, і колега-директор Деніел Кірбі втягнулися в судові процедури. Після цього ASIC заборонила Д’Аморе надавати будь-які фінансові послуги протягом шести років через побоювання щодо його здатності дотримуватися правових стандартів у фінансовій індустрії.

Деталі злочинів, пов’язаних із шахрайством

Згідно з висунутими звинуваченнями, Д’Аморе переказав AU$681 тис. із рахунків Berndale на власні особисті рахунки, зловживаючи коштами, які клієнти внесли для торгівлі. Ці операції здійснювалися без відома та згоди клієнтів. Справа підкреслює суттєві порушення фідуціарного обов’язку у сфері фінансових послуг. У разі засудження Д’Аморе загрожує максимальне покарання до 20 років позбавлення волі за кожен із пунктів обвинувачення, а також значні фінансові штрафи.

Фінансові наслідки для клієнтів

Крах Berndale мав руйнівний фінансовий вплив на його клієнтів. Попри призначення ліквідаторів у 2019 році, спроби повернути кошти клієнтів просувалися повільно й здебільшого не дали результатів. Повідомляється, що досі винні клієнтам кошти в обсязі до AU$8,9 млн (приблизно US$6,5 млн), які вони довірили Berndale для торгівлі. Хоча регуляторні дії ASIC проти Д’Аморе та компанії допомогли викрити шахрайську діяльність фірми, відшкодування втрачених депозитів залишається невизначеним.

Ширший регуляторний контекст

Справа Berndale є частиною ширшої тенденції посиленого регуляторного нагляду на ринку CFD і позабіржових (OTC) деривативів. Агресивніша позиція ASIC щодо фінансових компаній, які не захищають кошти клієнтів, стала помітнішою в останні роки, особливо після реформ 2017 року, спрямованих на посилення регулювання для CFD-брокерів. Після справи Berndale інші CFD-брокери стикалися зі схожими розслідуваннями, а декого було оштрафовано або відкликано ліцензії.

Призначення покарання та наступні кроки

Д’Аморе заплановано до вироку в липні 2026 року. Справа привернула значну увагу через її наслідки для фінансового регулювання та корпоративного управління. Сам вирок визначить повний масштаб юридичних санкцій, з якими він зіткнеться.