Банкам Нью-Йорка рекомендовано використовувати аналітику Блокчейн: NYDFS

Нью-Йоркський суперінтендант фінансових послуг Адрієнн Гарріс видала лист з рекомендаціями в середу, закликаючи всі банківські організації Нью-Йорка розглянути можливість використання аналітики блокчейн для зміцнення відповідності та управління ризиками, пов'язаними з діяльністю у віртуальній валюті.

NYDFS пов'язує попередній VCRA, аналітичні вказівки в новому повідомленні для банків

Департамент фінансових послуг (DFS або NYDFS) повідомив, що повідомлення стосується "Покритих установ", включаючи банки, що мають ліцензію штату, та філії або агентства іноземних банків, що мають ліцензію штату, і направляє їх до інструкцій DFS щодо аналітики та отримання схвалення перед новою або відмінною діяльністю з віртуальною валютою.

DFS заявив, що зростаюча експозиція клієнтів до криптовалюти через банківські відносини робить аналітичні інструменти корисними для ідентифікації ризиків і їх пом'якшення в рамках програм дотримання та корпоративного ризику.

Лист містить випадки використання: перевірка гаманців клієнтів, які демонструють крипто-транзакції; верифікація джерел коштів від постачальників послуг віртуальних активів; моніторинг крипто-діяльності для оцінки ризику відмивання грошей, порушень санкцій або інших злочинів; та ідентифікація ризиків, пов'язаних з третіми особами, такими як контрагенти VASP.

Це також підкреслює використання аналітики для порівняння очікуваної та фактичної активності клієнтів, включення висновків з комплексного моніторингу в оцінки ризиків та апетит до ризику, а також оцінку ризиків будь-якої запропонованої пропозиції віртуальної валюти.

DFS підкреслила, що приклади не є вичерпними і що контролі повинні відповідати бізнес-моделі, операціям та апетиту до ризику кожної установи, з регулярними переоцінками в міру зміни продуктів, типів клієнтів і учасників ринку. Керівництво DFS з'являється на тлі широких економічних змін Трампа, які, до речі, відкривають двері для криптоактивів та пов'язаних компаній.

Департамент заявив, що нові технології несуть загрози, які вимагають аналітики блокчейну, і що банківські організації відіграють "критичну роль у захисті цілісності фінансової екосистеми", допомагаючи запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та ухиленню від санкцій. DFS відзначив, що надані рекомендації не обмежують жоден закон чи регуляцію і направив запитання до менеджерів зі зв'язків у агентстві.