New York Bankaları Blok Zinciri Analitiğini Kullanması İçin Bilgilendirildi: NYDFS

New York Finansal Hizmetler Süperintendenti Adrienne Harris, çarşamba günü tüm New York bankacılık kuruluşlarına sanal para faaliyetleriyle ilgili uyumu güçlendirmek ve riskleri yönetmek için blockchain analitiği kullanmayı düşünmelerini öneren bir rehberlik mektubu yayımladı.

NYDFS, Bankalara Yeni Bildiride VCRA ve Analitik Rehberliğe Bağlantılar Verdi

Finansal Hizmetler Departmanı (DFS veya NYDFS), bildirimin "Kapsanan Kurumlar" için geçerli olduğunu, bunların eyalet ruhsatlı bankalar ve yabancı bankaların eyalet ruhsatlı şubeleri veya ajansları olduğunu belirtmiş ve bunları DFS'nin analizler ile yeni veya farklı sanal para faaliyetleri öncesinde onay alma konusundaki rehberliğine yönlendirmiştir.

DFS, bankacılık ilişkileri aracılığıyla artan müşteri maruziyetinin, uyum ve kurumsal risk programları kapsamında risk tanımlama ve azaltma için analiz araçlarını faydalı hale getirdiğini belirtti.

Mektup, kullanım durumlarını sıralar: kripto işlemleri gösteren müşteri cüzdanlarının taranması; sanal varlık hizmet sağlayıcılarından fon kaynaklarının doğrulanması; kara para aklama, yaptırım ihlalleri veya diğer suçlara maruz kalmayı değerlendirmek için kripto faaliyetlerinin izlenmesi; ve VASP karşı tarafları gibi üçüncü taraflarla ilgili risklerin belirlenmesi.

Ayrıca, analitik kullanarak beklenen ve gerçekleşen müşteri faaliyetlerini karşılaştırmayı, bütünsel izleme ile elde edilen içgörüleri risk değerlendirmelerine ve risk iştahına dahil etmeyi ve önerilen sanal para birimi teklifinin risklerini değerlendirmeyi vurgular.

DFS, örneklerin kapsamlı olmadığını ve kontrollerin her kurumun iş modeli, operasyonları ve risk iştahıyla uyumlu olması gerektiğini, ürünler, müşteri türleri ve piyasa katılımcıları geliştikçe düzenli yeniden değerlendirmeler yapılması gerektiğini vurguladı. DFS rehberliği, Trump'ın kapsamlı ekonomik değişimi ortasında yer alıyor ve bu da kripto varlıklar ve ilgili şirketler için kapıları açıyor.

Departman, ortaya çıkan teknolojilerin, blockchain analizini gerektiren tehditler getirdiğini ve bankacılık kuruluşlarının, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve yaptırım ihlallerini önlemeye yardımcı olarak "finansal ekosistemin bütünlüğünü korumada kritik bir rol oynadığını" belirtti. DFS, kılavuzun herhangi bir yasa veya düzenlemeyi sınırlamadığını ve soruları ajanstaki ilişki yöneticilerine yönlendirdiğini belirtti.