Схема HyperVerse в крипто-сфере: мошенничество Понци на $1,89 млрд с поддельным генеральным директором
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и большое жюри обвинили HyperVerse в мошеннической криптоинвестсхеме на $1,89 млрд, которая выплачивала старым инвесторам за счет новых взносов, говорится в материалах SEC. Платформа, работавшая под несколькими названиями, включая HyperFund, HyperTech, HyperOne и HyperNation, привлекала инвесторов по всему миру, прежде чем рухнуть и оставить участников без возможности получить доступ к своим средствам. Регуляторы в разных странах выпускали предупреждения или предпринимали меры принудительного характера против схемы, действовавшей примерно с 2018 года до середины 2023-го.
Что такое HyperVerse?
HyperVerse — это платформа для криптоинвестиций, которая обещала инвесторам ежедневную доходность от 0,5% до 1%, фактически удваивая или утраивая первоначальные вложения. Платформа позиционировала себя как децентрализованную площадку для торговли, игр и общения.
Инвесторов, которых называли «Voyagers», поощряли покупать пакеты членства и привлекать новых участников. По данным CEL Solicitors, HyperVerse была одновременно пирамидой и схемой Понци. Участники, которые приводили других, получали долю от реферальной прибыли, в то время как доходы существующих участников финансировались за счет депозитов новых участников. SEC заявила, что у платформы было «неочевидно легитимного источника доходов», и что «выплаты инвесторам производились за счет новых депозитов инвесторов».
Масштаб финансовых потерь
Финансовый ущерб от HyperVerse был огромным. CoinDesk сообщал, что SEC и большое жюри обвинили HyperVerse в инвестиционной схеме на почти $1,89 млрд. Компания по блокчейн-аналитике Chainalysis оценила, что жертвы суммарно потеряли $1,3 млрд из-за мошенничества.
Масштаб схемы был глобальным, при этом особый удар пришелся на развивающиеся страны в Азии, Африке и Тихоокеанском регионе. В Непале, как сообщается, люди, взявшие банковские кредиты для инвестиций, столкнулись с тяжелыми финансовыми и эмоциональными страданиями, когда не смогли вывести средства. В Австралии тысячи инвесторов потеряли миллионы долларов через эту схему.
Поддельный гендиректор
В январе 2024 года Guardian Australia сообщила, что мужчина, представленный как CEO Стивен Рис Льюис (Steven Reece Lewis) на мероприятии по запуску HyperVerse, был вымышленной личностью. В жалобе SEC говорилось, что «HyperFund даже наняла актера, чтобы тот притворился новым CEO, когда HyperVerse запускали».
В рекламных материалах утверждалось, что Льюис имеет степени из Cambridge и Leeds и опыт в Goldman Sachs. Тщательные поиски не выявили никаких записей о его существовании. В университетах не нашли следов в их базах данных, а корпоративные документы не подтверждали его трудовую биографию. Тем не менее, для придания схеме правдоподобия использовались рекламные одобрения со стороны знаменитостей, включая Стива Возняка (Steve Wozniak) и Чака Норриса (Chuck Norris).
Регуляторные и правовые действия
О HyperVerse предупреждали несколько финансовых регуляторов. Венгерский центральный банк в августе 2022 года предупредил, что проект — это «предполагаемая пирамидальная схема» с «отсутствием реальной экономической активности». Регуляторы в Канаде, Германии, Новой Зеландии и Соединенном Королевстве также поднимали тревогу.
В январе 2024 года Налоговое управление США (IRS) предъявило обвинения Родни Бертону, известному как «Bitcoin Rodney», за якобы продвижение схемы и мошенничество с инвесторами на сумму свыше $7 млн. SEC подала иск против Сэма Ли (Sam Lee), австралийского основателя, живущего в Объединенных Арабских Эмиратах, и против Бренды Чунги (Brenda Chunga), промоутера из Мэриленда. Чунга согласилась урегулировать дело и позже признала себя виновной в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами и телеграфного мошенничества.
Ли и его деловой партнер Райан Сюй (Ryan Xu) также были сооснователями обанкротившейся австралийской компании Blockchain Global, которая должна кредиторам более $50 млн.
Предупреждающие признаки, которые инвесторы должны уметь распознавать
Дело HyperVerse дает понятные уроки для криптоинвесторов. Обещания ежедневной доходности от 0,5% до 1%, что соответствует 180%–365% в год, нереалистичны и характерно для схем Понци. Структуры вознаграждений, основанные на привлечении, когда действующие участники зарабатывают за счет депозитов новых участников, — типичный признак пирамидальных схем.
Использование поддельного руководства, недоказуемых квалификаций и рекламных одобрений знаменитостей должно сразу вызывать серьезные подозрения. Анализ BrokerChooser отмечает, что HyperVerse не регулируется ни одним регулятором высшего уровня. Базовое правило остается прежним: если обещанная доходность выглядит слишком хорошей, чтобы быть правдой, то почти наверняка так и есть. Инвесторам следует проверить, зарегистрированы ли платформы у признанных финансовых регуляторов, прежде чем вкладывать средства.
Текущие риски и регуляторные пробелы
Несмотря на предъявленные обвинения, Сэм Ли, как сообщается, вскоре после подачи дел раскрыл новую инвестсхему под названием VEND. Это подчеркивает устойчивость подобных операций. Дело HyperVerse привело к усилению внимания к работе регуляторов, особенно к Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), которая не выпускала предупреждения для потребителей, даже когда ее коллеги в других странах это делали.
Для криптоиндустрии кейсы вроде HyperVerse усиливают необходимость в том типе регуляторной базы, который сейчас обсуждают в Конгрессе США. Четкие правила, требования по лицензированию и возможности для принудительного исполнения критически важны для защиты инвесторов от схем, которые эксплуатируют сложность и новизну цифровых активов.
Часто задаваемые вопросы
HyperVerse — легитимная инвестиция?
Нет: SEC и несколько международных регуляторов определили ее как мошенническую схему Понци и пирамиду.
Сколько денег HyperVerse взяла у инвесторов?
SEC утверждает, что схема собрала до $1,89 млрд у инвесторов по всему миру до краха; при этом Chainalysis оценивает потери жертв в $1,3 млрд.
Кто основал HyperVerse?
Сэм Ли и Райан Сюй — австралийские предприниматели в блокчейне, которые также основали обанкротившуюся компанию Blockchain Global — создали эту схему.
Гендиректор HyperVerse был реальным?
Нет: человек, которого представляли как CEO Стивена Риса Льюиса, был вымышленной личностью и роль исполнял актер, говорится в материалах SEC и в расследовании Guardian Australia за январь 2024 года.
Что мне делать, если я инвестировал в HyperVerse?
Обратитесь к юристу, который специализируется на восстановлении средств при криптомошенничестве, и сообщите о потере в соответствующие органы.
Как распознать криптомошенничество?
Ищите нереалистичные обещания доходности (например, 0,5–1% ежедневной прибыли), вознаграждения за привлечение, непроверяемое руководство и отсутствие регистраций у признанных финансовых органов.
Есть ли похожие мошенничества, которые все еще работают?
Да: некоторые операторы запускают новые схемы после краха предыдущих; всегда проверяйте платформы через независимые базы данных регуляторов.
