Рынок золота и серебра процветает, бум найма трейдеров по золоту приводит к росту зарплат, как использовать золото, чтобы увеличить свою зарплату?

Хотя золото на прошлой неделе показало одно из крупнейших падений в истории, оно по-прежнему привлекает покупателей, которые покупают падения со всего мира. Торговые компании, хедж-фонды и банки активно нанимают профессиональных трейдеров по золоту, что приводит к борьбе за таланты и повышению зарплат, традиционно характерных для узкого рынка. Как же обычным инвесторам использовать золото для повышения своих доходов, если они не могут стать трейдерами по золоту? Эта статья познакомит вас с различными способами и каналами инвестирования в золото.

Рынок золота и серебра процветает, массовый набор сотрудников повышает зарплаты трейдеров по золоту.

С ростом интереса людей к золоту торговые компании, хедж-фонды и банки активно нанимают профессиональных трейдеров по золоту, что вызвало борьбу за таланты и привело к росту зарплат в этом традиционно нишевом рынке.

Согласно отчету Bloomberg, несмотря на то что рынок золота находится под пристальным вниманием, еженедельный объем торгов золотом в Лондоне достигает сотен миллиардов долларов, традиционно этот рынок контролируется несколькими банками, такими как JPMorgan Chase, HSBC Holdings и UBS Group. Однако с ростом цен на золото в этом году новые участники рынка, такие как хедж-фонды и торговые компании, ищут трейдеров по драгоценным металлам или менеджеров по инвестициям.

В первом квартале 2025 года 12 основных банков получили прибыль в 500 миллионов долларов от торговли драгоценными металлами, что является второй по величине цифрой за десятилетие по данным Crisil Coalition Greenwich. Данные этой рыночной исследовательской компании показывают, что это примерно в два раза больше среднего квартального дохода за последние десять лет.

Однако на протяжении многих лет рынок торговли драгоценными металлами находился в относительно игнорируемом углу, что привело к нехватке кадров среди трейдеров и продавцов. Ранее у трейдеров по драгоценным металлам было всего несколько банков на выбор, а сейчас они становятся объектом внимания со стороны физических торговых компаний и хедж-фондов, которые также готовы платить более высокие вознаграждения. Трейдеры по золоту в физических торговых компаниях теперь могут зарабатывать бонусы, в два-три раза превышающие банковские.

Так как же обычному инвестору, если он не может стать золотым трейдером, использовать золото для повышения своей зарплаты?

Различные способы инвестирования в золото

Золото является исторически значимым торговым товаром, начиная с самых ранних физических сделок с золотыми слитками, до финансовых продуктов, таких как фьючерсы, ETF, золотые накопления и недавно обсуждаемое в крипто-сообществе токенизированное золото, предоставляя инвесторам богатый и разнообразный выбор. Если вы все еще долгосрочно уверены в тенденции золота, вы можете участвовать на рынке через следующие продукты. Хотя вы не можете выступать в роли трейдера золота, альтернативное увеличение дохода для себя тоже неплохой выбор.

(Биткойн vs токенизированное золото: Питер Шифф и CZ столкнутся лицом к лицу на неделе блокчейна Binance)

Золотые фьючерсы

Финансовый курс по фьючерсному рынку M квадрат бесплатно открыт, обучая с самых основ введения в фьючерсный рынок, как хеджировать и увеличивать прибыль на фондовом, валютном, долговом и товарном рынках. Включает также введение в золото и данные, связанные с торговлей. Например, спецификация крупнейших в мире фьючерсов на золото CME (GC) такова:

Контрактная единица: 100 тройских унций

Время торговли: с воскресенья по пятницу с 17:00 до 16:00 (по центральному времени США), каждый день с 16:00 начинается перерыв на 60 минут.

Листинговые контракты: месячные контракты на три последовательных месяца, любой контракт февраля, апреля, августа, октября за последние 23 месяца, а также любой контракт июня и декабря за последние 72 месяца.

Способы расчетов: возможна поставка в натуральном виде, а также расчет наличными.

При текущем начальном марже в 20 000 долларов, коэффициент плеча составляет около 20. Если вы хотите снизить риск, рекомендуется внести немного больше маржи, что позволит снизить коэффициент плеча.

Кроме того, на Чикагской товарной бирже также есть мини-золотые фьючерсы с контрактным размером всего лишь в десять раз меньше, что предоставляет трейдерам с меньшим объемом капитала возможность проводить операции с плечом или хеджировать риски.

Однако при инвестировании в фьючерсы необходимо учитывать стоимость переноса позиций, а также открывать счета на зарубежных биржах или через фьючерсные компании, имеющие операции с зарубежными фьючерсами, такие как Yuanta Futures, и переводить средства на зарубежный счет.

Золотой ETF

Торговые продукты на рынке золота, такие как биржевые индексные фонды (ETF), индексные инвестиционные ценные бумаги (ETN) и закрытые фонды (CEF), торгуются на основных фондовых рынках, как акции. Золотые ETF занимают большую долю на рынке золота, так как они позволяют инвесторам использовать небольшие суммы средств для более эффективного ведения операций. Эти продукты предназначены для отслеживания физической цены самого золота или инвестирования в компании, специализирующиеся на золотом бизнесе, предоставляя инвесторам различные способы косвенного владения золотом, что позволяет сэкономить на хранении и проверке физического золота.

Самый крупный золотой ETF — это GLD, эмитентом которого является State Street Global Advisors, управляемый State Street Global Advisors, комиссия составляет 0,4%, текущая цена составляет около 380 долларов.

Золотой стабильной монеты ( токенизированное золото )

С появлением технологии блокчейн токенизированное золото стало еще одним способом инвестирования в золото, его принцип схож со стабильными монетами, а его цена привязана к золоту. Это предоставляет инвесторам еще один способ инвестирования в золото, не требуя оплаты управления ETF и не налагая затрат на хранение золотых слитков и риски их транспортировки. В настоящее время крупнейшими эмитентами токенизированного золота являются эмитенты стабильных монет Paxos (PAXG) и Tether (XAU₮).

Каждый PAXG и XAU₮ поддерживается одной тройской унцией золота, и на крупных биржах доступны контракты на их торговлю, позволяя инвесторам использовать кредитное плечо для получения большей прибыли. Однако 11 октября 2025 года, когда «молниеносный обвал» охватил крипторынок, традиционное золото, обычно стабильное, также сильно пострадало в криптомире. Токенизированное золото PAXG мгновенно упало на 22%, вызвав волну ликвидаций. Этот инцидент не только выявил уязвимость торговли токенами реальных активов (RWA), но и из-за предполагающего сбоя интерфейса на платформе Binance вызвал гнев пользователей, и сообщество призвало регулирующие органы вмешаться и провести расследование.

(RWA не равно реальным активам! С учетом отцепления от PAXG, посмотрите на риски активов на блокчейне)

Золотые накопления Тайваньского банка

В соответствии с традицией тайваньцев приобретать золото для сохранения стоимости и хеджирования, на самом деле, все банки на Тайване уже внедрили “золотые сберегательные книжки”, что облегчает малые покупки и продажи для инвесторов, а также предоставляет возможность выкупа физического золота.

В качестве примера можно взять старинный тайваньский банк, его золотые сберегательные книжки используют 1 грамм золота в качестве базовой единицы и предлагают услуги по регулярным инвестициям, переводу золота и обмену на физические золотые изделия.

Конечно, обычные люди могут также покупать и продавать физическое золото в ювелирных магазинах.

Эта статья Золотой и серебряный рынки процветают, бум набора кадров среди трейдеров по золоту поднимает зарплаты, как увеличить свою зарплату с помощью золота? Впервые опубликовано в Цепные новости ABMedia.