В Таиланде раскрыта крупная схема отмывания денег с использованием шифрования! Подозреваемые из Южной Кореи использовали USDT для покупки золота, отмыв более 50 миллионов долларов, причем в дело вовлечено как минимум 30 сделок с золотом.

Полиция Таиланда арестовала 33-летнего корейского подозреваемого Хана, который подозревается в отмывании более 50 миллионов долларов США через криптоактивы. Преступная группа покупала золотые слитки за USDT для транснационального отмывания денег, завершив как минимум 30 сделок, каждая из которых включала не менее 10 килограммов золота. Это дело вновь подчеркивает риски отмывания денег через криптоактивы и вызовы для регулирования.

1. Детали дела о транснациональном отмывании денег: отмывание 50 миллионов долларов через покупку золотых слитков за USDT

Отдел по борьбе с высокими технологиями и преступностью Таиланда (TCSD) 23 августа арестовал корейского подозреваемого Хана в аэропорту Суварнабхуми. Расследование показало, что с января по март 2024 года он обрабатывал через связанные с ним криптоактивы более 47 миллионов USDT, которые использовались для покупки золотых слитков для отмывания денег. Каждая сделка касалась более 10 килограммов золота, всего было проведено более 30 сделок.

二、Анализ методов преступления: мошенничество через колл-центр и шифрование токенов в золото

Хан подозревается в сотрудничестве с зарубежными поставщиками золота, конвертируя средства, полученные от мошенничества, в золотые слитки, которые затем отправляются за границу. В его телефоне обнаружено несколько аккаунтов шифрования и журналов кошельков, что соответствует масштабной схеме отмывания денег. Согласно его показаниям, он учился в Китае в течение 6 лет, а затем работал в корейской компании, специализирующейся на конвертации незаконных цифровых активов в реальные товары.

Три. Раскрытие схемы мошенничества: приманка для высокодоходных инвестиций в конечном итоге замораживает аккаунт.

Эта сеть отмывания денег связана с группами мошенников, использующими колл-центры, которые предлагают простые онлайн-задачи в качестве приманки, сначала выплачивая небольшие вознаграждения для завоевания доверия, а затем рекламируя крипто “инвестиционные проекты” с доходностью 30%-50% годовых. В конечном итоге инвесторы обнаруживают, что их счета заморожены и они не могут вывести средства. Ранее полиция Таиланда арестовала 10 подозреваемых, из которых 5 подозреваются в отмывании денег, а другие управляли марионеточными банковскими счетами, используемыми для приема средств.

Четыре. Ужесточение глобального регулирования: несколько стран объединяются для борьбы с отмыванием денег в шифровании.

Дело является частью глобальной борьбы с отмыванием денег в сфере криптоактивов:

• Пекинский суд в июле вынес решение по делу о отмывании денег на сумму 20 миллионов долларов, в котором участвовали бывшие сотрудники видеоплатформы, отмывающие деньги через 8 иностранных бирж.
• Министерство юстиции США в июне предъявило обвинения российскому криптопредпринимателю в связи с планом отмывания денег на 500 миллионов долларов
• Полиция Таиланда заявила, что будет продолжать искать другие улики по этому делу.

Пункт 5. Глубокое сравнение: эволюция роли Криптоактивов и традиционного золота в Отмывании денег

1. Сравнение анонимности
   1. Криптоактивы: транзакции в цепочке можно отслеживать, но миксеры увеличивают сложность отслеживания
   2. Золото: физическая торговля без записей, но транспортировка и хранение сопряжены с рисками
2. Кросс-брауновая ликвидность
   1. Криптоактивы: минутный глобальный перевод, без физических границ
   2. Золото: трансграничная транспортировка требует таможенного оформления и подлежит контролю таможни
3. Плотность стоимости
   1. Криптоактивы: приватные ключи могут хранить стоимость в сотни миллионов долларов
   2. Золото: высокая плотность стоимости, но физический объем все еще является ограничением
4. Регулирование реагирует
   1. Криптоактивы: требования KYC/AML биржи продолжают усиливаться
   2. Золото: для покупки на сумму свыше 20000 юаней требуется регистрация с реальным именем (по китайским стандартам)

Шесть, рекомендации по защите инвесторов: выявление красных флагов отмывания денег в криптоактивах.

1. Обещание необоснованной доходности инвестиций (более 30% годовых)
2. Требуется использовать USDT и другие стабильные токены для инвестиций
3. Частая смена адреса получения средств без четкой связи с субъектом
4. Требовать дополнительного обеспечения по различным причинам при выводе средств

Семь. Прогнозы по тенденциям регуляции: глобальная унификация стандартов противодействия отмыванию денег для криптоактивов.

С введением правил путешествий FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в действие:

• Переводы свыше 1000 долларов должны быть подтверждены информацией об отправителе и получателе.
• Необходимые данные для обмена сделками
• Протоколы DeFi могут быть подвержены регулированию. Инвесторы должны выбирать торговые платформы, строго соблюдающие стандарты KYC/AML.

【Заключение】

Дело еще раз подчеркивает риск использования криптоактивов для транснационального отмывания денег, но в то же время показывает, что способности правоохранительных органов отслеживать блокчейн-транзакции постоянно улучшаются. Инвесторам следует избегать участия в инвестиционных планах с необоснованными обещаниями доходности, особенно когда контрагент требует оплаты с использованием криптоактивов, необходимо проявлять повышенную бдительность. В долгосрочной перспективе прогресс в области регуляторных технологий и международное сотрудничество приведут к увеличению затрат на отмывание денег с помощью криптоактивов, что поможет очистить рыночную среду.