Avaliação da Valorização da UniCredit (BIT:UCG) Após Fortes Retornos aos Acionistas em Vários Anos

Simply Wall St

Ter, 10 de fevereiro de 2026 às 11:13 AM GMT+9 Leitura de 3 min

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Visão geral do desempenho recente

Sem um evento de notícia definidor que estabeleça o tom, a UniCredit (BIT:UCG) ainda chamou atenção pelo seu desempenho recente das ações e resultados reportados. Isso levou os investidores a revisitar o que atualmente está impulsionando o sentimento em torno da ação.

Veja nossa análise mais recente da UniCredit.

O retorno recente de 6,36% no preço das ações em 1 dia, além de um retorno de 11,21% em 30 dias e um retorno total de acionista de 5 anos muito elevado, indica um momentum que vem se construindo, em vez de diminuir.

Se a trajetória da UniCredit fez você pensar em o que mais está em movimento, este pode ser um bom momento para usar nosso screener de 102 empresas lideradas por fundadores e ver o que se destaca a seguir.

Com um retorno de acionista de vários anos muito grande, uma pontuação de valor de 4 e um desconto intrínseco estimado de 21%, a questão principal agora é se a UniCredit ainda oferece um ponto de entrada ou se o mercado já está precificando o crescimento.

Narrativa mais popular: 70% Sobrevalorizada

A UniCredit fechou a última sessão a €78,64, enquanto a narrativa mais seguida sobre a ação, de acordo com Menalbi, aponta para um valor justo de €78,13 usando uma estrutura de longo prazo.

Acreditamos firmemente que a UniCredit (UCG) possui potencial significativo de valorização a longo prazo, com um caminho claro para atingir €78,13 por ação dentro de um horizonte de 10 anos. Essa tese é apoiada por uma combinação de fatores, incluindo a subvalorização atual da ação, a transformação estratégica em andamento, o foco em eficiência e digitalização, o potencial de crescimento em novos mercados e a crescente capacidade de geração de caixa.

Leia a narrativa completa.

Curioso para saber qual trajetória de receita, margens de lucro e múltiplos de ganhos futuros sustentam esse valor de €78,13, e como uma única narrativa de DCF conecta tudo isso ao longo de uma década?

Resultado: Valor Justo de €78,13 (SOBREVALORIZADA)

Leia a narrativa completa e entenda o que está por trás das previsões.

No entanto, essa narrativa pode ser contestada se a receita de €24.846,0 milhões e o lucro líquido de €10.470,0 milhões da UniCredit sofrerem pressão, ou se o sentimento mudar em torno de sua margem de lucro de 43,284%.

Descubra os principais riscos dessa narrativa da UniCredit.

Outra visão sobre o preço da UniCredit

A narrativa sugere que a UniCredit está 70% sobrevalorizada a €78,64 em comparação com um valor justo de €78,13, mas nosso modelo de DCF conta uma história diferente. Com base nisso, a UniCredit está negociando 21,5% abaixo de um valor de fluxo de caixa futuro estimado de €100,15. Isso levanta uma questão óbvia: qual lente é mais importante para você?

Veja como o modelo DCF do SWS chega ao seu valor justo.

Fluxo de Caixa Descontado da UCG em fev de 2026

Construa sua própria narrativa da UniCredit

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Este artigo do Simply Wall St é de caráter geral. Fornecemos comentários baseados em dados históricos e previsões de analistas usando uma metodologia imparcial, e nossos artigos não pretendem ser aconselhamento financeiro. Não constitui recomendação de compra ou venda de qualquer ação, nem leva em consideração seus objetivos ou sua situação financeira. Nosso objetivo é oferecer análises de longo prazo focadas em dados fundamentais. Note que nossa análise pode não incluir os anúncios mais recentes sensíveis ao preço ou materiais qualitativos. O Simply Wall St não possui posições em nenhuma das ações mencionadas.

As empresas discutidas neste artigo incluem UCG.MI.

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