Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) Apresenta Resultados Fortes no Q4 CY2025

Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) Apresenta Resultados Fortes no Q4 CY2025

Jabin Bastian

Ter, 10 de fevereiro de 2026 às 6:19 AM GMT+9 4 min de leitura

Neste artigo:

CINF

-2,29%

Seguradora de bens e acidentes Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) reportou resultados do Q4 CY2025 superando as expectativas de receita de Wall Street, com vendas aumentando 16,5% ano a ano para 3,09 bilhões de dólares. Seu lucro não-GAAP de 3,37 dólares por ação ficou 16,6% acima das estimativas consensuais dos analistas.

Será que é agora o momento de comprar Cincinnati Financial? Descubra no nosso relatório completo de pesquisa.

Destaques do Cincinnati Financial (CINF) no Q4 CY2025:

**Prêmios Brutos Ganhos:** 2,59 bilhões de dólares vs estimativas de analistas de 2,56 bilhões (crescimento de 9,6% ano a ano, 1,4% acima)

**Receita:** 3,09 bilhões de dólares vs estimativas de analistas de 2,92 bilhões (crescimento de 16,5% ano a ano, 5,8% acima)

**Lucro antes de impostos:** 840 milhões de dólares (margem de 27,2%)

**Lucro por Ação Ajustado:** 3,37 dólares vs estimativas de analistas de 2,89 dólares (16,6% acima)

**Valor Contábil por Ação:** 102,35 dólares vs estimativas de analistas de 100,27 dólares (crescimento de 14,9% ano a ano, 2,1% acima)

**Capitalização de Mercado:** 26,94 bilhões de dólares

Visão Geral da Empresa

Fundada em 1950 por agentes de seguros independentes que buscavam opções de mercado estáveis para seus clientes, Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) fornece seguros de bens e acidentes, seguros de vida e serviços financeiros relacionados através de agências independentes em 46 estados.

Crescimento da Receita

As seguradoras obtêm receita de três formas. O negócio principal de seguros, frequentemente chamado de subscrição e representado na demonstração de resultados como prêmios ganhos, é uma delas. A renda de investimentos ao investir o “float” (prêmios coletados antecipadamente ainda não pagos como sinistros) em ativos como títulos de renda fixa e ações é a segunda. As taxas de várias fontes, como administração de apólices, anuidades ou outros serviços de valor agregado, representam a terceira. Nos últimos cinco anos, a Cincinnati Financial cresceu sua receita a uma taxa composta anual impressionante de 11,3%. Seu crescimento superou a média das seguradoras e mostra que suas ofertas ressoam com os clientes, um ponto de partida útil para nossa análise.

Receita Trimestral da Cincinnati Financial

Nós, da StockStory, damos maior ênfase ao crescimento de longo prazo, mas dentro do setor financeiro, uma visão histórica de cinco anos pode não refletir mudanças recentes nas taxas de juros, retornos de mercado e tendências do setor. O crescimento anualizado da receita da Cincinnati Financial nos últimos dois anos foi de 13,1%, acima de sua tendência de cinco anos, sugerindo que a demanda foi forte e acelerou recentemente.

Crescimento da Receita Ano a Ano da Cincinnati Financial

Neste trimestre, a Cincinnati Financial reportou um crescimento de receita de 16,5% ano a ano, e seus 3,09 bilhões de dólares de receita superaram as estimativas de Wall Street em 5,8%.

Prêmios brutos ganhos representaram 89,2% do total de receita da empresa nos últimos cinco anos, o que significa que a Cincinnati Financial depende pouco de atividades não relacionadas a seguros para impulsionar seu crescimento geral.

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Proporção de Prêmios Brutos Ganhos como % da Receita

Prêmios brutos ganhos atraem maior atenção de mercado devido à sua confiabilidade e consistência, enquanto renda de investimentos e taxas são frequentemente vistas como fluxos de receita mais voláteis que flutuam com as condições de mercado.

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Valor Contábil por Ação (BVPS)

Seguradoras são negócios de balanço patrimonial, coletando prêmios antecipadamente e pagando sinistros ao longo do tempo. Os prêmios coletados, mas ainda não pagos, muitas vezes chamados de float, são investidos e criam uma base de ativos apoiada por uma estrutura de passivos. O valor contábil por ação (BVPS) captura essa dinâmica ao medir esses ativos (portfólio de investimentos, caixa, recuperações de resseguros) menos passivos (reservas de sinistros, dívidas, benefícios futuros de apólices). O BVPS é essencialmente o valor residual para os acionistas.

Por isso, consideramos o BVPS muito importante para acompanhar seguradoras e uma métrica que revela a qualidade do negócio, pois reflete o crescimento de capital de longo prazo e é mais difícil de manipular do que métricas mais comuns, como o EPS.

O BVPS da Cincinnati Financial cresceu a uma taxa anual decente de 8,8% nos últimos cinco anos. Recentemente, esse crescimento acelerou, atingindo 15,2% ao ano nos últimos dois anos, passando de 77,06 dólares para 102,35 dólares por ação.

Cincinnati Financial Quarterly Book Value per Share

Nos próximos 12 meses, as estimativas do consenso indicam que o BVPS da Cincinnati Financial deve crescer 2,9%, atingindo 100,27 dólares, uma taxa de crescimento modesta.

Principais Conclusões dos Resultados do Q4 da Cincinnati Financial

Ficamos impressionados com o quanto a Cincinnati Financial superou as expectativas de receita dos analistas neste trimestre. Também ficamos satisfeitos com o desempenho do EPS, que superou as estimativas de Wall Street. Olhando de forma mais ampla, acreditamos que foi uma divulgação sólida. A ação permaneceu estável a 168,67 dólares imediatamente após os resultados.

Devo comprar a ação ou não? Acreditamos que o último trimestre é apenas uma peça do quebra-cabeça da qualidade do negócio a longo prazo. A qualidade, quando combinada com a avaliação, pode ajudar a determinar se a ação é uma compra. Abordamos isso em nosso relatório completo de pesquisa, que você pode ler aqui, gratuitamente.

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