USDT买卖背后的法律真相：钱包下载与风险防范指南

A verdade jurídica por trás da compra e venda de USDT: Guia de download de carteiras e prevenção de riscos

Este guia explica os aspectos legais envolvidos na negociação de USDT, incluindo como baixar carteiras seguras e evitar fraudes ou perdas financeiras. Entenda os direitos e obrigações ao operar com essa criptomoeda, além de dicas para proteger seus ativos digitais.

Quer participar em negociações de criptomoedas, o primeiro passo costuma ser fazer o download de uma carteira USDT. Mas, na China, a legalidade das transações com USDT tem sido sempre questionada. Em vez de se preocupar em saber se comprar e vender USDT é ilegal ou não, é melhor esclarecer primeiro o enquadramento legal e os riscos práticos por trás desta questão.

Como é classificada a posição legal do USDT na China

Ao nível legal, a compra e venda de USDT em si não foi explicitamente proibida. Contudo, isso não significa que seja “totalmente legal” — mais precisamente, encontra-se numa zona cinzenta.

Em 4 de setembro de 2017, a China publicou o Aviso sobre o Prevenção de Riscos na Emissão de Tokens para Financiamento, que suspendeu todas as formas de financiamento através de ICOs. Liu Quan, diretor do Instituto de Pesquisa em Blockchain da CCID, afirmou claramente: “Qualquer emissão e negociação de moedas de jogo e tokens dentro do país constitui uma atividade ilegal.” Apesar de o USDT ser uma stablecoin emitida pela Tether, ela não é um token emitido na China.

Isto cria um fenómeno: o USDT, sendo uma das stablecoins com maior volume de negociação a nível mundial, assim como o Bitcoin e o Ethereum, existe na mesma esfera. Atualmente, a única moeda digital oficialmente reconhecida na China é o DCEP, emitido pelo banco central. Sob este ponto de vista, a compra e venda de USDT por indivíduos não é explicitamente proibida por lei, mas a negociação em grande escala através de plataformas de troca é fortemente regulada.

Riscos principais que os indivíduos devem estar atentos nas negociações

Embora a compra e venda de USDT não tenha sido claramente considerada ilegal, participar nestas transações implica ainda vários riscos legais. Estes riscos geralmente não advêm da própria transação, mas sim dos intervenientes e do uso que se faz do dinheiro.

O risco de lavagem de dinheiro é o mais comum. Muitos comerciantes de OTC (negociação fora de bolsa) receiam receber dinheiro sujo. Se os criminosos upstream forem detidos pela polícia, as contas que receberam dinheiro ilícito podem ser congeladas, e o próprio vendedor corre o risco de ser detido ou até preso. Este fenómeno de congelamento de contas é frequente nas negociações com USDT, existindo este perigo em quase todas as transações fora de bolsa.

A origem do dinheiro é uma questão ainda mais delicada. Se o comprador usar fundos provenientes de fraudes, drogas, pornografia ou jogos de azar para adquirir USDT, e for posteriormente detido, o vendedor também pode ser implicado. A polícia pode alegar crimes de branqueamento de capitais, gestão ilegal, encobrimento de crimes ou ocultação de bens ilícitos, levando à detenção, investigação, acusação e condenação — mesmo que o vendedor não saiba a origem do dinheiro.

Trocas de grandes quantidades também apresentam riscos. Usar USDT para trocar por dólares em grande volume, ou comprar bens proibidos, pode igualmente levar ao congelamento da conta.

A importância de escolhas seguras e do download de uma carteira USDT confiável

Como participar em negociações de USDT comporta riscos objetivos, a escolha de ferramentas seguras é fundamental. Ao fazer o download de uma carteira USDT, deve-se prestar atenção aos seguintes pontos:

Optar por carteiras oficiais e confiáveis. Evite aplicações de carteiras de procedência duvidosa, pois podem estar infectadas com códigos maliciosos, colocando em risco os seus ativos. As carteiras mais populares de USDT incluem imToken, Ledger, MetaMask, entre outras, todas com sites oficiais e links nas lojas de aplicações oficiais.

Gerir cuidadosamente as chaves privadas e as frases de recuperação. Independentemente de onde descarregue a carteira, na primeira utilização o sistema fornecerá uma chave privada ou uma frase de recuperação. Estas são as únicas formas de aceder à sua conta; se forem comprometidas, os seus ativos ficarão irremediavelmente perdidos. Nunca tire capturas de ecrã, escreva-as em documentos ou partilhe com terceiros.

Verificar cuidadosamente os intervenientes na transação. Mesmo usando uma carteira segura, é importante avaliar bem o parceiro de negociação antes de concluir qualquer operação. Deve estar consciente dos riscos de negociações fora de bolsa e evitar trocar moedas de procedência duvidosa apenas por conveniência ou preço mais baixo.

Riscos de congelamento de contas e consequências legais nas negociações fora de bolsa

A negociação OTC (fora de bolsa) é a forma mais comum de negociar USDT, mas também a mais arriscada.

Se a sua conta for congelada por receber dinheiro ilícito, embora a simples venda de moedas possa não acarretar responsabilidade criminal, o processo subsequente será bastante complexo. Primeiro, terá de fornecer às autoridades policiais registos de transações e extratos bancários para provar a sua inocência; em segundo lugar, é provável que as autoridades considerem os fundos na conta como bens ilícitos e os recuperem, devolvendo-os às vítimas. Os tokens virtuais entregues pelos criminosos, por sua vez, não poderão ser recuperados — o que coloca o vendedor numa posição muito vulnerável.

Se as autoridades tiverem provas de que o vendedor “sabia” que a origem do dinheiro do comprador era ilícita, a situação pode escalar para responsabilidade criminal, incluindo crimes de branqueamento de capitais, gestão ilegal, ou até participação em crimes de topo, podendo levar a detenção, prisão e condenação.

A perceção atual sobre as negociações de criptomoedas

Em 2025, a posição legal das criptomoedas não sofreu alterações essenciais. As autoridades reguladoras continuam a não interferir nas negociações legítimas de criptomoedas, mantendo uma relativa liberdade de negociação. Contudo, esta “não interferência” pressupõe que as transações não envolvam atividades ilegais.

Mais especificamente:

• A simples compra e venda de USDT por indivíduos não é ilegal
• Mas, se envolverem dinheiro ilícito, fraudes, branqueamento de capitais, tornam-se cúmplices
• As autoridades podem rastrear a cadeia de transações para determinar se há atividades ilegais
• Uma vez comprovada a ilegalidade, os participantes enfrentarão sanções severas

Embora o USDT seja operado pela Tether, que enfrenta problemas de emissão excessiva, distribuição descontrolada e falta de transparência, continua a ser a stablecoin mais negociada, além do Bitcoin e do Ethereum. Devido ao grande volume de participantes e à frequência de negociações, a regulação e o controlo de riscos tornam-se ainda mais essenciais.

Por fim, recomenda-se: se desejar participar em negociações de USDT, comece por descarregar uma carteira oficial, proteja bem as chaves privadas, seja cauteloso na escolha dos parceiros de negociação, e evite receber fundos ilícitos ou fraudulentos. Com esta postura de prudência, a negociação de criptomoedas pode ser uma forma relativamente segura de investimento, enquanto, de outra forma, pode conduzir a problemas legais.