Plataforma de ouro de Shui Bei, Shenzhen, enfrenta pagamento irregular, soando o alarme! Especialistas apelam: reforçar a educação dos investidores e implementar uma supervisão transparente é urgente

Reforçar a educação dos investidores e a supervisão penetrante do mercado de ouro é uma prioridade urgente.

Shenzhen Shui Bei, esta zona de ouro e joalharia mais conhecida a nível nacional, com a cadeia de produção mais completa, é dominada por pequenas e grandes joalharias que controlam metade do mercado de ouro na China. Recentemente, uma plataforma chamada Shenzhen Jie Wo Rui Jewelry Co., Ltd. (doravante “Jie Wo Rui”) enfrentou dificuldades de pagamento, o que provocou uma “reação em cadeia”.

Na verdade, eventos semelhantes não são inéditos, e a forte volatilidade do preço internacional do ouro agravou ainda mais os riscos associados. Na opinião de especialistas do setor, as transações ilegais de ouro relacionadas constituem atividades financeiras ilegais, e a frequência de eventos semelhantes deve-se principalmente a lacunas na execução das leis e regulamentos relevantes. Reforçar a educação dos investidores e a supervisão penetrante do mercado de ouro é uma prioridade urgente.

Investidores comuns devem evitar cair em “armadilhas de investimento em ouro”

Recentemente, o repórter visitou continuamente o mercado de Shui Bei, entrevistando várias vítimas do incidente Jie Wo Rui. Entre elas, alguns comerciantes de ouro de Shui Bei, além de donas de casa, “mães de tesouro” e até jovens que começaram a trabalhar há poucos anos, que tiveram contato com a plataforma Jie Wo Rui principalmente através de redes sociais.

Uma “mãe de tesouro” afirmou ao repórter que, nos últimos anos, o preço do ouro vinha subindo constantemente, e ela decidiu tentar investir em ouro, embora fosse uma “iniciante” sem experiência de investimento. Mais tarde, ela foi “recomendada” na rede social a “Jie Wo Rui”, que tinha uma loja física em Shui Bei, Shenzhen, e começou a interagir com ela através de um mini programa. Em comparação, ela soube que comprar barras de ouro em bancos e outras instituições tinha certos requisitos, além de taxas, e frequentemente havia falta de estoque. No entanto, ela admite que nunca visitou pessoalmente a loja em Shui Bei.

O repórter também encontrou muitas postagens de marketing relacionadas a investimentos em ouro em várias redes sociais, com apelos de “altos retornos” e “proteção do valor do ouro”, que podem facilmente enganar investidores comuns. Isso reflete que, na era das redes sociais, o mercado de investimento em ouro enfrenta novos desafios regulatórios. Sobre isso, Bai Wenxi, vice-presidente da Aliança de Capital de Empresas Chinesas, afirmou ao repórter que, para investidores comuns (especialmente donas de casa, idosos e outros grupos com baixa capacidade de reconhecimento de risco), é necessário promover campanhas de divulgação precisas, usar casos de advertência, popularizar conhecimentos básicos de investimento em ouro, aumentar a conscientização sobre prevenção de riscos, e distinguir claramente entre “investir em ouro” e “consumir ouro”, para evitar cair em “armadilhas de investimento em ouro”.

Existem semelhanças nos modelos de transação

“Jie Wo Rui frequentemente promove isenção de taxas manuais e altos preços de recompra, atraindo muitas donas de casa e outros investidores comuns. Realmente, não se deve ser ganancioso por pequenas vantagens.” O gerente Chen, que há anos vende joias de ouro em Shui Bei, já teve negócios com Jie Wo Rui. Ela afirmou que, no início, Jie Wo Rui não era uma presença notável no mercado de Shui Bei, e muitos comerciantes nem sequer tinham ouvido falar dela. Em contrapartida, Jie Wo Rui investiu bastante em publicidade online, cultivando muitos “fãs digitais”. Além disso, do ponto de vista do modelo de transação, algumas dessas plataformas apresentam semelhanças.

Wang Yucheng, diretor do escritório de advocacia Jin Su, afirmou ao repórter que os tipos de negócios dessas plataformas de ouro geralmente envolvem não apenas a recuperação de bens físicos, mas também várias formas de negócios, como preços de reserva. Por exemplo, no negócio de preço de reserva, o cliente paga um depósito e concorda com um preço de compra ou venda futuro com a plataforma. Quando chega a hora, a decisão de cumprir ou desistir do negócio depende da diferença entre o preço de mercado e o preço acordado. O modo de operação, o número de usuários envolvidos e o montante de fundos podem colocar essas plataformas em risco de criminalidade. Dependendo da situação, elas podem estar envolvidas em crimes de operação ilegal, abertura de cassinos, ou até fraude de captação de recursos ou captação ilegal de depósitos públicos.

Yuling Qu, diretora executiva do Instituto de Desenvolvimento Financeiro e Empresas Estatais do Instituto de Pesquisa de Desenvolvimento de Shenzhen, afirmou ao Securities Times: “As atividades ilegais de negociação de ouro inicialmente evoluíram sem supervisão, sendo até consideradas uma ‘inovação’ pelo setor. Quando ocorrem problemas, só então tentam remediar, e os custos são muito altos.”

Após a explosão do incidente Jie Wo Rui, várias plataformas de negociação no mercado de Shui Bei também relataram rumores de corridas bancárias. Quanto à situação de liquidação de fundos, arranjos de pagamento e proporções de pagamento específicas, ainda há controvérsias no mercado, e o grupo de trabalho de Luohu, Shenzhen, tem divulgado relatórios contínuos.

Na verdade, a Associação de Joalharia e Ouro de Shenzhen publicou, em outubro do ano passado, um aviso de advertência, apontando que as autoridades judiciais investigaram três empresas de ouro e joalharia na área de Shui Bei. “Após investigação, essas empresas operavam sob o nome de comércio de ouro, mas na prática realizavam negócios de ‘apostas de ouro não física’ através de plataformas online, o que constitui o crime de abertura de cassino”, afirmou o aviso. Essas ações revelaram que algumas empresas, em busca de lucros ilegais, usavam a fachada de transações de ouro físico para induzir clientes a negociações de alta alavancagem, como ‘comprar em alta e vender em baixa’. Essas atividades desviam completamente do escopo normal de operação do setor de ouro e joalharia, perturbando gravemente a ordem do mercado e manchando a reputação do setor.

A supervisão penetrante é uma necessidade urgente

“Essas atividades ilegais de negociação de ouro são atividades financeiras ilegais, e a causa fundamental de eventos semelhantes é a lacuna na execução das leis e regulamentos relevantes, dificultando a detecção de riscos em estágio inicial.” Yuling Qu sugeriu que as organizações do setor de ouro e joalharia, como associações, devem desempenhar um papel de supervisão, apoiando bancos e órgãos reguladores financeiros a usar seus sistemas de informação para identificar riscos de forma oportuna.

Bai Wenxi recomendou que, em relação ao incidente Jie Wo Rui e plataformas similares que enfrentaram problemas nos últimos anos, a supervisão deve ser reforçada em cinco dimensões: requisitos de entrada, supervisão de fundos, normas de negócios, prevenção de riscos e responsabilização, construindo um sistema de supervisão “de ponta a ponta e de cobertura total”. Isso visa impedir a proliferação de plataformas ilegais de negociação de ouro desde a origem, e a supervisão penetrante é uma prioridade urgente. Por exemplo, deve-se aplicar uma gestão rigorosa de requisitos e qualificações, eliminando “operações sem licença”; regular a gestão e custódia de fundos, prevenindo “desvio de fundos”; proibir negociações de “apostas de alta e baixa”, reforçar a divulgação de informações e alertas de risco, e estabelecer sistemas de alerta precoce e resposta a emergências.

“Recentemente, a comunidade tem vindo a verificar os comerciantes, checando se operam fisicamente, se realizam negócios de reserva de preços, além de registrar as vendas diárias e o fluxo de pessoas.” A gerente Chen disse ao repórter: “Esperamos que esses incidentes sejam resolvidos rapidamente, para que o mercado de Shui Bei possa continuar a desenvolver-se de forma saudável e estável.”

(Origem: Securities Times)