Como deve ser feita a operação de investimento USD1 para ser rentável

USD1 como stablecoin lançada pela Binance, recentemente lançou um programa de subsídios que tem chamado atenção. Muitos investidores querem entender se este produto financeiro realmente vale a pena investir, qual é a taxa de retorno e quais as opções de operação disponíveis. Este artigo irá revelar a verdade sobre o investimento em USD1, abordando três dimensões: cálculo de retorno, estratégias de operação prática e alertas de risco.

De onde vem um retorno anualizado de 20%

A lógica de cálculo do retorno do USD1 é relativamente transparente. Atualmente, a emissão total do USD1 é de aproximadamente 3,2 bilhões, e o subsídio de 40 milhões de yuan em WLFI foi oferecido. Usando a fórmula básica de retorno anualizado (0,4÷32×12), a taxa de juros anual teórica é de cerca de 15%. Mas considerando que nem todo USD1 está em circulação na plataforma Binance, se estimarmos a parte realmente ativa na cadeia, a taxa de retorno anual pode atingir cerca de 20%.

É importante notar que comprar USD1 diretamente envolve certos custos. Atualmente, o prêmio de compra é de aproximadamente 0,17‰, mais uma taxa de atividade de cerca de 1,25‰, totalizando uma perda de aproximadamente 15% no custo de aquisição. Isso significa que, mesmo obtendo um retorno anual de 20%, o lucro líquido do primeiro ano precisa descontar esses custos. Com uma estimativa conservadora, um investimento de 1WU pode gerar cerca de 50U de recompensa.

Comparação de três estratégias de operação, qual delas é mais adequada para você

Estratégia 1: Operação básica para iniciantes A abordagem mais simples é trocar diretamente por USD1 e deixá-lo na sua conta Binance (atenção para não colocá-lo na aba de produtos financeiros, pois assim você não poderá aproveitar o subsídio; além disso, desative a compra automática). Assim, você pode obter automaticamente um retorno de 20% ao ano, ideal para investidores com baixa tolerância ao risco e que buscam estabilidade.

Estratégia 2: Operação de alavancagem de risco moderado Se você tem alguma capacidade de tolerância ao risco, pode transferir USD1 para uma conta de alavancagem e emprestar USDT para negociar. Dessa forma, você pode obter um efeito multiplicador de 1,2 vezes no retorno, ampliando seu potencial de ganhos. Essa estratégia é adequada para investidores que têm alguma compreensão do mercado.

Estratégia 3: Estratégia avançada de alto risco Operadores mais agressivos podem emprestar USDD para participar de mineração de liquidez (LP). Essa abordagem oferece o maior potencial de retorno, mas também o maior risco, envolvendo riscos de mercado múltiplos e riscos de contratos inteligentes. A menos que você tenha ampla experiência em DeFi, não é recomendado tentar.

Riscos do uso de alavancagem avançada

Ao escolher diferentes estratégias, é importante agir de acordo com sua capacidade. A estratégia básica tem o menor risco, mas oferece retorno limitado; operações de alavancagem aumentam os ganhos, mas também os riscos; mineração de liquidez em DeFi pode gerar retornos excessivos, mas envolve riscos de projeto, slippage e liquidação. A decisão de qual estratégia seguir deve ser baseada na sua tolerância ao risco, experiência de investimento e capital disponível, evitando seguir cegamente a busca por altos retornos.