A Índia Impulsiona Criptomoedas para um Regime de Conformidade ao Estilo Bancário

Fonte: Coindoo Título Original: Índia Impulsiona Cripto para um Regime de Conformidade ao Estilo Bancário Link Original: A Índia está a apertar a fiscalização sobre plataformas de criptomoedas, introduzindo algumas das verificações de onboarding mais intrusivas já vistas num grande mercado.

As novas diretrizes emitidas pela Unidade de Inteligência Financeira do país elevam significativamente o padrão de como as trocas identificam e monitorizam os utilizadores, sinalizando uma postura regulatória mais rígida sobre ativos digitais.

Principais pontos:

• As trocas de criptomoedas indianas devem implementar verificação de selfie ao vivo com verificações anti-deepfake.
• As plataformas agora são obrigadas a recolher dados de geolocalização, endereço IP e carimbos de data/hora de criação de conta.
• A verificação de conta bancária através de transações de teste é obrigatória sob as regras de AML.

As medidas refletem o esforço da Índia por uma supervisão mais apertada, apesar do seu enorme potencial de mercado de criptomoedas.

Requisitos de Implementação

Sob as regras atualizadas, as trocas de criptomoedas registadas na Índia devem agora verificar os utilizadores através de autenticação de selfie ao vivo, em vez de fotos estáticas. O sistema rastreia o movimento dos olhos e da cabeça em tempo real para garantir que uma pessoa real está presente, uma medida dirigida especificamente a bloquear deepfakes gerados por IA de contornar as verificações de conheça o seu cliente.

Os dados de localização também se tornaram obrigatórios. As plataformas devem recolher a geolocalização do utilizador, endereço IP e o carimbo de data/hora exato da criação da conta. Além disso, as trocas são obrigadas a verificar a propriedade das contas bancárias dos utilizadores enviando uma pequena transferência de confirmação, aproximando o onboarding de criptomoedas dos padrões tradicionais de conformidade bancária.

Os utilizadores também enfrentarão obstáculos adicionais de identidade. As trocas devem recolher uma identificação fotográfica adicional emitida pelo governo e exigir a verificação de endereços de email e números de telemóvel antes que as contas possam ser ativadas. Juntos, esses medidas reduzem drasticamente o anonimato e aumentam a carga operacional para plataformas que atendem clientes indianos.

Preocupações com Fiscalização Tributária Impulsionam Supervisão Mais Rigorosa

As regras mais rígidas de onboarding alinham-se com as preocupações levantadas pelas autoridades fiscais indianas. Oficiais do Departamento de Impostos de Renda recentemente disseram aos legisladores que criptomoedas e plataformas de finanças descentralizadas estão a ser cada vez mais usadas para evadir impostos.

Apontaram carteiras anónimas, trocas descentralizadas e transações transfronteiriças como principais desafios de fiscalização.

A Índia já aplica um dos regimes fiscais de criptomoedas mais rigorosos do mundo. Segundo a legislação atual, os lucros provenientes de vendas de criptomoedas são tributados a uma taxa fixa de 30%, sendo permitida apenas a dedução do custo original de aquisição. As perdas de outras negociações de criptomoedas não podem ser usadas para compensar ganhos, eliminando completamente a prática de tax-loss harvesting.

Apesar dessas restrições, a Índia continua a ser um dos maiores mercados potenciais de criptomoedas globalmente. Com uma população de mais de 1,4 mil milhões, mesmo uma adoção limitada poderia impulsionar uma atividade substancial na cadeia. Os reguladores, no entanto, parecem determinados a garantir que qualquer crescimento ocorra sob vigilância rigorosa e conformidade estrita.

Juntos, as novas diretrizes da FIU e a postura implacável da Índia em relação aos impostos enviam um sinal claro: as criptomoedas são permitidas, mas apenas dentro de um quadro rigidamente controlado que prioriza a rastreabilidade, a fiscalização e a supervisão estatal sobre o acesso sem obstáculos.