Para Ter Sucesso na Bolsa de Valores - 10 Princípios que os Investidores Não Podem Ignorar

Está a dar os primeiros passos no mundo do investimento? O que é jogar na bolsa e como alcançar lucros sustentáveis? Muitas pessoas pensam erroneamente que basta dominar a teoria, mas na realidade, jogar na bolsa exige habilidades práticas, atualização constante das notícias do mercado e aprender com investidores experientes. Com base nas lições adquiridas ao participar do mercado, quero compartilhar os 10 princípios de ouro que qualquer investidor deve entender claramente.

1. Método de Investimento: Escolha o Caminho Certo para Si

Existem duas abordagens principais ao jogar na bolsa:

Investimento de curto prazo: Utiliza estratégias de compra e venda no mesmo dia, com análise técnica para determinar pontos de entrada/saída. Este método requer monitoramento contínuo do painel de ações, acompanhamento de notícias econômicas e alta tolerância ao risco.

Investimento de longo prazo: Aplica estratégias de comprar e manter, escolhendo ações de qualidade com base na análise fundamental. Este método é adequado para quem não tem tempo para acompanhar o mercado diariamente.

Cada método tem estratégias diferentes. Investidores de curto prazo precisam aprofundar-se em análise técnica, estratégias de derivativos. Investidores de longo prazo devem explorar análise de relatórios financeiros, estratégias de média de preço.

Ao definir claramente seu método, siga rigorosamente o plano. Isso ajuda a evitar decisões erradas causadas por emoções.

2. Reduzir Riscos Através da Diversificação de Carteira

Diversificar a carteira é o segredo que o investidor lendário Warren Buffett sempre segue. Manter várias ações de diferentes setores, ou combinar diferentes tipos de ativos (ações, criptomoedas, câmbio) ajuda a minimizar perdas durante oscilações do mercado.

Por exemplo, índices de ações como S&P 500 ou VN30 representam uma carteira diversificada. Quando há uma fase de baixa, esses índices geralmente caem menos do que uma ação isolada. Warren Buffett recomenda que investidores de longo prazo considerem investir em fundos de índice como a forma mais eficiente e simples.

Em mercados de alta, investir em fundos de índice pode não ter aumentos tão expressivos quanto ações individuais. No entanto, essa estratégia ainda oferece retornos muito superiores a poupança ou títulos de dívida.

3. Escolha de Boas Ações - A Base do Sucesso

Se você busca investir de longo prazo, a seleção de ações de qualidade é fundamental. Leia cuidadosamente os relatórios financeiros da empresa, estude sua estratégia de crescimento e avalie o potencial de seus produtos futuros.

Sinais de ações boas:

• Baixo endividamento, índice de liquidez (Ativos circulantes / Passivos circulantes) acima de 1.5
• Receita e lucro crescendo de forma estável nos últimos 5 anos (exceto em períodos de crise geral como COVID-19)
• Indicadores de lucro (Margem de lucro, ROE, ROA) aumentando anualmente
• Distribuição de dividendos regular aos acionistas
• Liderança confiável, sem histórico de ocultar ou enganar investidores

As principais empresas no Vietnã, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, possuem lideranças reconhecidas continuamente. São ações que tiveram forte valorização nos últimos 10 anos. Ações de qualidade costumam ser excelentes “proteções” em períodos de recessão.

4. Ajuste Flexível Conforme Tendências do Mercado

O mercado de ações está sempre mudando conforme a economia. Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar o peso das ações conforme necessário.

Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19: quando o Banco Central relaxou a política monetária e reduziu as taxas de juros, ficou mais fácil pegar dinheiro emprestado. Muitos investidores tomaram empréstimos para comprar imóveis, fazendo os preços do setor imobiliário dispararem. Contudo, no início de 2022, quando o Banco Central apertou as políticas de crédito imobiliário, a demanda caiu e os preços das ações do setor também recuaram.

Investidores experientes sabem ajustar a composição da carteira de forma flexível, de acordo com políticas e tendências do mercado. Warren Buffett, embora famoso por manter ações de longo prazo, ajusta continuamente a carteira do fundo Berkshire Hathaway em seus relatórios.

5. Controle de Riscos - Condição de Sobrevivência

Para jogar na bolsa com segurança, especialmente no curto prazo, você deve usar ferramentas de controle de risco:

Ordem de stop loss (Stop Loss): Venda automática de ações ao atingir um preço predefinido, evitando perdas maiores.

Ordem de buy stop (Buy Stop): Compra automática de ações ao atingir um preço predefinido.

Uma estratégia eficaz é colocar o stop a 10-15% do preço de entrada. Assim, gerencia-se o risco, mantendo as perdas dentro do que se pode suportar.

6. Identifique os Momentos Ótimos de Compra e Venda

Investidores experientes usam análise técnica para determinar os melhores pontos de entrada/saída.

Indicador RSI (Índice de Força Relativa): Mede a força do movimento de preço. RSI abaixo de 30 = ação sobrevendida (oportunidade de compra). RSI acima de 70 = ação prestes a atingir o pico (vender).

Indicador Estocástico: Mede a força da tendência. Estocástico acima de 80 = sobrecompra (pronto para cair). Estocástico abaixo de 20 = sobrevenda (pronto para subir).

Se você ainda não domina essas ferramentas, comece pelos sinais básicos ou procure materiais detalhados sobre análise técnica.

7. A Arte de Capturar o Fundo do Mercado

Identificar o fundo corretamente pode gerar lucros extraordinários, mas também é muito arriscado.

Sinais de fundo:

• Preço formando um novo fundo, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam = força de queda enfraquecendo
• Preços formando fundos mais altos que os anteriores = pressão de venda diminuindo
• Volume de negociação aumentando repentinamente durante queda de preço = investidores buscando o fundo

Aviso: Use apenas uma pequena parte do capital para tentar o fundo, não arrisque tudo. Evite tentar pegar o fundo de ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois podem cair bastante.

8. Não Pegue Empréstimo Para Investir

O maior erro de muitos investidores iniciantes é pegar dinheiro emprestado para jogar na bolsa. Invista apenas com dinheiro que possa perder sem afetar sua vida a longo prazo.

Você pode usar margem (alavancagem) para aumentar os lucros, controlando o risco. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, basta $100 controlar uma posição de $2000$100 . Em caso de pior cenário, só perderá (o valor investido), sem ficar devendo. No melhor cenário, se o preço subir 1%, você lucra 20%.

9. Prática Contínua é a Chave

O segredo de Warren Buffett é nunca perder dinheiro na bolsa. Para isso, é preciso aprender constantemente, analisar ações regularmente e praticar negociações.

A forma mais eficaz é usar uma conta demo fictícia para treinar. Acumule conhecimento desde a teoria até a prática real do mercado. Comece com operações pequenas para ganhar confiança e experiência.

10. Mantenha a Mente Sólida - O Último Fator

Ter sucesso na bolsa exige estabilidade emocional. O mercado é volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias.

Analise cuidadosamente as razões por trás das oscilações antes de vender por impulso. Decisões emocionais geralmente levam ao arrependimento.

Conclusão

O que é jogar na bolsa? Não é apenas ganhar dinheiro, mas uma jornada de aprendizado contínuo, disciplina e fortalecimento mental. Só combinando esses três fatores você pode alcançar lucros sustentáveis no mercado de ações a longo prazo.