Compreender claramente o que é o Nível de Margem para evitar Margin Call

Margin call (chamada de margem) é um conceito importante que todos os investidores que negociam a margem precisam compreender bem. Trata-se de uma situação em que a corretora envia uma notificação (via mensagem, email ou telefone) solicitando que você deposite mais fundos para manter as posições em prejuízo; caso contrário, a corretora irá fechar essas ordens forçadamente. Dependendo do tipo de ativo e das condições de cada plataforma, a taxa de margin call varia.

Margin - Operação Básica de Negociação a Margem

Negociar a margem é um método que permite ao investidor emprestar mais dinheiro da corretora para aumentar o poder de compra, usando como garantia o saldo existente na conta. Com esse mecanismo, com um capital pequeno, você ainda pode controlar ordens maiores.

Quando o ativo valoriza conforme o esperado, o lucro será ampliado pelo fator de alavancagem. Por outro lado, quando o preço cai, a proporção entre o dinheiro na conta e o valor empenhado não será suficiente para manter a ordem, momento em que a corretora realizará uma “margin call” - solicitando depósito de fundos para garantir a posição.

Relação Entre Alavancagem e Margem

Alavancagem e margem têm uma relação inversa:

• 2:1 de alavancagem = 50% de margem
• 5:1 de alavancagem = 20% de margem
• 10:1 de alavancagem = 10% de margem
• 20:1 de alavancagem = 5% de margem
• 100:1 de alavancagem = 1% de margem
• 200:1 de alavancagem = 0,5% de margem

Exemplo Ilustrativo de Negociação a Margem

Suponha que você tenha 10 USD na conta. Com uma alavancagem de 1:10 da corretora, você pode abrir uma ordem no valor de 100 USD. Nesse caso, seus 10 USD representam a margem obrigatória, e a corretora fornecerá mais 90 USD para que você tenha os 100 USD necessários para negociar.

O que é o Nível de Margem e Sua Importância

Além da margem obrigatória, você precisa manter uma quantia de margem de reserva - que é o valor não utilizado na conta, suficiente para cobrir perdas caso as posições abertas sofram prejuízo.

O que é o nível de margem? É a proporção entre a margem de manutenção e a margem inicial. Esse índice geralmente fica entre 50% e 100%, dependendo das regras de cada plataforma. O nível de margem reflete o quão seguro está sua conta - quanto maior, melhor, pois indica que você ainda tem margem para suportar futuras oscilações do mercado.

Negociar a margem permite ampliar os lucros, mas também pode fazer você perder mais do que o capital inicial. Por isso, a maioria das plataformas utiliza ferramentas de proteção de conta para garantir que você não sofra perdas excessivas.

Quando Acontece a Margin Call?

A margin call ocorre quando as ordens abertas se movem na direção contrária à sua previsão, fazendo com que o saldo na conta não seja suficiente para cobrir as perdas. Nesse momento, você tem duas opções:

Primeiro, se ainda acredita que o mercado voltará na direção prevista, pode depositar mais fundos na conta para manter a posição.

Segundo, se perceber que a tendência não mostra sinais de reversão, deve fechar as ordens com prejuízo imediatamente para limitar as perdas.

A ferramenta ordem stop loss é a maneira mais eficaz de evitar a margin call - ela fechará automaticamente a ordem quando o preço atingir o limite de perda que você configurou.

7 Métodos Eficazes para Evitar Margin Call

● Depositar Fundos Adicionais a Tempo

A maneira mais direta é adicionar dinheiro à conta. Assim, você terá uma margem de segurança maior para suportar a volatilidade dos preços. Essa estratégia é adequada se você acredita que a retração é temporária. No entanto, se o preço não se recuperar, você perderá mais capital.

● Ajustar o Tamanho das Operações

Se seu capital for limitado, negocie com lotes menores. Isso ajuda a reduzir o risco de margin call em caso de movimentos inesperados.

● Limitar o Número de Ordens Abertas ao Mesmo Tempo

Não abra muitas ordens pequenas na mesma ativo na mesma direção. Isso equivale a uma única ordem maior, mas torna mais difícil manter a margem. Concentre-se em poucas ordens e gerencie-as cuidadosamente.

● Usar Stop Loss Obrigatório

A ordem stop loss é uma ferramenta indispensável na negociação a margem. Ela ajuda a definir claramente o nível de risco aceitável, evitando ficar à mercê de uma margin call sem saber o que fazer.

● Evitar Negociar Durante Grandes Anúncios de Notícias

Quando há notícias importantes (relatórios econômicos, decisões de taxa de juros, dados de emprego não agrícola), o mercado pode oscilar forte e rapidamente. Você corre maior risco de margin call se não estiver preparado.

● Evitar Alavancagens Elevadas

Alavancagens altas (100:1, 200:1) farão a margem de manutenção diminuir rapidamente. Com saldo de conta limitado, você receberá uma margin call cedo. Iniciantes devem começar com alavancagens baixas (2:1, 5:1) ou até sem alavancagem.

● Preparar-se Bem ao Negociar Criptomoedas

Criptomoedas são ativos extremamente voláteis. Se negociar a margem com moedas, mantenha fundos de reserva na conta, abra ordens com tamanhos adequados e sempre ative o stop loss.

Conclusão

Compreender bem o que é nível de margem e como funciona a margin call é fundamental para uma negociação segura. Nem todo investidor é adequado para negociar a margem - ela exige conhecimento, habilidades de gerenciamento de risco e uma mentalidade firme.

Antes de começar a negociar a margem de fato, pratique em uma conta demo para entender melhor o mecanismo, o gerenciamento de posições e o uso das ferramentas de proteção. Assim, você evitará erros custosos e construirá uma estratégia de negociação a margem sustentável.