Conquiste o mercado de ações - 10 dicas que os investidores devem dominar

Começar o caminho do investimento em ações sem experiência é um grande desafio. Muitas pessoas focam apenas na teoria, mas a realidade mostra que o sucesso exige uma combinação de conhecimento e lições do mercado. Para aumentar as chances de vitória, é necessário compreender profundamente os princípios essenciais da negociação. Este artigo resume 10 dicas para jogar na bolsa que qualquer investidor iniciante deve adquirir.

1. Defina sua direção antes de entrar no mercado

No mundo das ações, existem dois caminhos principais que o investidor pode escolher:

Estratégia de curto prazo: Negociações diárias com o objetivo de captar as oscilações de preço em um período curto. Essa abordagem depende fortemente de análise técnica, identificando com precisão pontos de entrada e saída.

Estratégia de longo prazo: Comprar e manter ações de qualidade por um período prolongado. Este método enfatiza análise fundamental, aprofundando-se na situação financeira e nas perspectivas de crescimento da empresa.

Cada caminho exige habilidades diferentes. Investidores de curto prazo devem dominar negociações baseadas em notícias, reconhecer padrões técnicos e entender derivativos. Por outro lado, investidores de longo prazo precisam ser capazes de ler relatórios financeiros, analisar fluxo de caixa e aplicar estratégias de média de preço.

A diferença fundamental entre os dois métodos:

Ao decidir seu caminho, siga a disciplina de acordo com essa estratégia, evitando decisões impulsivas que possam levar a perdas por emoções.

2. Benefícios de um portfólio diversificado

Diversificar o capital em diferentes ativos é um princípio que investidores bem-sucedidos sempre aplicam. Warren Buffett também recomenda que um portfólio diversificado seja uma forma de reduzir riscos em tempos difíceis de mercado.

Especificamente, ao invés de colocar todo o dinheiro em uma única ação, você deve adquirir ações de diversos setores. Pode até expandir mais combinando ações, criptomoedas, câmbio e outros ativos. Quando um setor está em recessão, outros podem continuar crescendo normalmente.

Índices como S&P 500 ou VN30 são exemplos de carteiras compostas por dezenas de ações. Quando uma tendência de baixa chega, esses índices caem menos do que manter uma ação isolada. Investir em índices é uma escolha segura para quem busca crescimento de lucros de forma estável, sem assumir riscos excessivos.

Durante fases de alta acentuada do mercado, os lucros de índices podem ser menores do que de uma ação específica. No entanto, estatísticas de longo prazo mostram que o retorno de índices supera depósitos bancários ou títulos de dívida.

3. Dicas para escolher boas ações

Se optar pelo caminho de investimento de longo prazo, escolher a ação certa é o fator decisivo para o sucesso. Isso exige estudar detalhadamente relatórios financeiros, estratégias de crescimento da empresa e o potencial de mercado para seus produtos no futuro.

Características de ações de alta qualidade:

• Dívida moderada: A empresa não deve estar excessivamente endividada, com o índice de liquidez (Ativos circulantes / Passivos circulantes) sempre acima de 1,5, indicando capacidade de pagamento segura.

• Crescimento estável: Receita e lucro crescem continuamente nos últimos 5 anos, exceto em períodos de crise econômica geral.

• Desempenho operacional positivo: Indicadores como margem de lucro, ROE, ROA melhoram ano após ano.

• Dividendos regulares: A empresa está disposta a distribuir lucros aos acionistas de forma consistente.

• Liderança confiável: Os gestores têm reputação sólida, sem fraudes ou ocultação de informações, sendo um fator muito importante.

As principais empresas no Vietnã, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh, têm em comum: grande porte, alta participação de mercado e gestão reconhecida. Empresas boas geralmente não oferecem retornos “quentes” em mercados em alta, mas protegem o patrimônio de forma eficiente quando o mercado reverte. Adicionar algumas ações de qualidade ao portfólio é uma dica para reduzir riscos.

4. Ajuste do portfólio conforme o ritmo do mercado

Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente o desempenho das ações no portfólio e ajustar os pesos de acordo com as mudanças do mercado. As necessidades humanas mudam, e a estratégia de investimento também deve evoluir.

Por exemplo: Quando a COVID-19 surgiu, os bancos centrais flexibilizaram a política monetária, cortando juros para estimular a economia. O acesso ao crédito ficou mais fácil, a demanda por imóveis disparou, elevando os preços das ações do setor imobiliário. Mas, em 2022, as políticas mudaram, bancos restringiram empréstimos imobiliários para conter a valorização das casas. Como resultado, a demanda caiu e os preços das ações imobiliárias recuaram.

Investidores experientes sabem ajustar os pesos para se adaptar às mudanças de política e tendências. Warren Buffett é um exemplo vivo: embora seja famoso por sua estratégia de manter por longos períodos, seu portfólio na Berkshire é ajustado continuamente a cada relatório trimestral. O sucesso não vem apenas de manter por muito tempo, mas de saber manter na proporção certa no momento adequado.

5. Proteja seu patrimônio controlando riscos

Quem negocia ações de curto prazo deve priorizar a gestão de riscos. Ferramentas de controle ajudam a proteger o capital em mudanças inesperadas do mercado.

Ordens úteis:

Ordem Sell Stop: Venda automática de ações quando o preço atingir um nível pré-estabelecido. Uma forma de sair da posição quando o preço cai além do limite suportável.

Ordem Buy Stop: Compra automática de ações em um preço definido. Usada para realizar lucros ou reentrar no mercado em níveis específicos.

Uma técnica eficaz é definir um ponto de stop de 10-15% abaixo do preço de entrada. Assim, controla-se a perda dentro de um limite aceitável, evitando perdas excessivas em uma única operação.

6. Identifique o momento certo de entrar e sair

Investidores profissionais usam análise técnica (gráficos, indicadores, padrões de preço) para determinar o momento ideal de negociação.

Dois indicadores mais populares:

RSI (Índice de Força Relativa): Mede a força do movimento de preço. Quando abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais (sinal de compra). Quando acima de 70, está perto do topo (sinal de venda).

Estocástico: Reflete a força da tendência e sinais de reversão. Acima de 80 indica mercado sobrecomprado - possibilidade de queda. Abaixo de 20 indica mercado sobrevendido - preço pode subir novamente.

Esses indicadores fornecem sinais claros, ajudando o investidor a evitar decisões erradas. Além disso, é possível usar ferramentas de análise atualizadas com base nesses indicadores, facilitando negociações sem precisar ser um especialista técnico.

7. A arte de pegar o fundo das ações

Capturar o fundo do mercado pode gerar lucros enormes. Aqui estão sinais técnicos para identificar o fundo:

• Quando o preço faz novos fundos, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) tendem a subir, indicando fraqueza na venda e possível reversão.

• Quando aparecem fundos ascendentes, ou seja, fundos mais altos que os anteriores, a pressão de venda diminui - sinal positivo para uma alta próxima.

• Alto volume em queda forte indica que investidores inteligentes estão pegando o fundo.

Porém, pegar a faca caindo é extremamente arriscado. Reserve uma pequena parte do capital para essa estratégia, nunca arrisque tudo. Além disso, evite pegar fundos de ações fracas, especulativas ou que já estejam abaixo do valor de face, pois podem cair ainda mais.

8. Não tome empréstimos para negociar

Usar dinheiro emprestado para investir é uma decisão perigosa. Deve-se usar apenas dinheiro ocioso, poupado, que, se perdido, não afetará sua vida.

No Vietnã, tomar empréstimo para investir exige muita cautela, pois há muitas fraudes de empresas que se passam por corretoras, cobrando juros de até 1000% ao mês.

Por outro lado, uma forma segura de ampliar os lucros é usar margem de garantia (margin). Essa permite negociar com um capital maior do que o próprio, por exemplo, ao negociar ações da Alibaba com alavancagem de 1:20, basta $100 que você tenha $2.000. Em caso de pior cenário, só perde o valor investido, sem ficar devendo. Se a Alibaba subir 1%, você lucra 20%. A margem é uma ferramenta excelente quando usada corretamente.

9. Prática constante é a chave

Warren Buffett sempre reforça: nunca se perde dinheiro investindo. Isso exige aprendizado contínuo, análise de ações, prática de negociações para consolidar teoria na prática.

A maneira mais eficaz é praticar de verdade. Comece com uma conta demo para acumular experiência sem risco de perder dinheiro real. Nesse modo, você recebe capital virtual para treinar, analisar, negociar e aprender com seus erros. Cada operação é uma lição valiosa.

Não há atalho para se tornar um investidor bom — apenas passos constantes, aprendendo algo novo a cada dia, acumulando experiência a cada negociação.

10. Psicologia é o fator decisivo

O mercado de ações é altamente volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em poucos dias. Manter a calma é uma habilidade essencial.

Analise as razões por trás das oscilações, tome decisões de manter ou cortar perdas com base na lógica, não nas emoções. Não deixe o medo ou a esperança impulsionar decisões apressadas. Cortar perdas por medo pode fazer você se arrepender depois, quando o mercado voltar.

A pressão psicológica em tempos de crise é grande, mas só os investidores que permanecem calmos encontram oportunidades reais. Uma mentalidade equilibrada permite pensar claramente, seguir o plano e evitar erros emocionais.

Conquistar o mercado de ações exige uma combinação de conhecimento, disciplina e uma mentalidade superior. Essas dicas de investimento não são segredos exclusivos, mas lições de séculos de experiência financeira. Aplique-as de forma sistemática, com paciência, e esteja preparado para entrar no mundo dos investimentos com maior confiança.