Guia para investir em ações - 10 princípios essenciais que todos os investidores devem dominar

Começar a jornada de investimento em ações sem uma orientação clara é uma atividade de risco. Para ter sucesso neste campo de investimento, é necessário dominar não apenas a teoria, mas também adquirir experiência prática com pessoas que já trilharam esse caminho. A seguir, estão 10 princípios essenciais sobre como jogar na bolsa que qualquer investidor deve conhecer para melhorar seu desempenho de investimento.

1. Defina sua direção de investimento desde o início

Antes de entrar no mercado, você deve decidir qual estilo seguirá. Existem dois caminhos principais:

Investimento de curto prazo: Aplicar estratégias de negociação diária, baseando-se na análise técnica para identificar pontos de compra e venda. Este método exige monitoramento contínuo, conhecimento em análise técnica, índices de mercado e alta tolerância ao risco.

Investimento de longo prazo: Escolher boas ações e mantê-las, com base na análise fundamental. Este método não requer observação constante do painel de ações, apenas compreensão de um setor ou de uma empresa específica.

Cada abordagem tem requisitos de conhecimento, níveis de risco e frequência de negociações diferentes. Escolha um estilo compatível com suas habilidades, tempo disponível e tolerância ao risco, e siga essa estratégia com disciplina para evitar decisões de compra e venda impulsivas por influência emocional.

2. Diversificação - O segredo para minimizar perdas

Este é um princípio sempre recomendado por Warren Buffett. Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Em vez disso, diversifique seu capital entre várias ações, setores e até diferentes tipos de ativos, como ações, criptomoedas, câmbio…

A vantagem da diversificação é que, quando um setor enfrenta dificuldades, outros podem compensar. Os índices de mercado amplos (S&P 500, VN30…) são exemplos clássicos de carteiras diversificadas. Quando uma tendência de baixa chega, esses índices geralmente caem menos do que uma ação isolada. A longo prazo, esse tipo de investimento tende a oferecer retornos maiores do que poupança ou títulos de dívida.

3. Habilidade na seleção de ações de qualidade

Se optar pelo caminho do investimento de longo prazo, encontrar boas ações para manter é fundamental. É preciso ler cuidadosamente os relatórios financeiros da empresa, entender sua estratégia de crescimento e avaliar o potencial de seus produtos no futuro.

Sinais de ações promissoras:

• Situação financeira sólida: índice de liquidez (Ativos Circulantes/Passivos Circulantes) acima de 1,5
• Receita e lucro com crescimento estável nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (Margem de Lucro, ROE, ROA) aumentando anualmente
• Empresa pagando dividendos regularmente
• Liderança confiável, sem práticas fraudulentas ou ocultação de informações

As principais empresas vietnamitas com ações que mais cresceram na última década, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastics… possuem lideranças excelentes e estratégias claras. Boas ações podem não gerar lucros “quentes” em altas de mercado, mas são ativos de proteção eficazes em reversões de tendência.

4. Ajuste a carteira conforme o ritmo do mercado

Com o tempo, as demandas sociais mudam e o mercado também oscila. Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar os pesos de cada ativo de forma adequada.

Por exemplo, quando a pandemia explodiu, políticas de flexibilização monetária e redução de juros estimularam a demanda por imóveis, fazendo as ações do setor dispararem. Mas, ao início de 2022, quando o governo apertou o crédito imobiliário para conter a escalada dos preços, a demanda caiu e as ações do setor recuaram. Investidores experientes sabem ajustar os pesos para se adaptar a essas mudanças.

Mesmo Warren Buffett, famoso por sua estratégia de manter por longos períodos, ajusta continuamente a carteira do fundo Berkshire Hathaway conforme os relatórios trimestrais. A experiência real é saber manter a posição com o peso correto em cada momento, não simplesmente manter para sempre.

5. Gestão de risco - O fator chave na negociação

Se você seguir a estratégia de curto prazo, controlar o risco é vital. Use ordens de stop (Stop Loss, Buy Stop, Stop Limit) para proteger seu capital de perdas excessivas.

Principais ferramentas de gestão de risco:

• Ordem de Venda Stop (Sell Stop): Venda automática quando atingir um preço definido, limitando perdas
• Ordem de Compra Stop (Buy Stop): Compra automática ao preço estabelecido

Uma estratégia eficaz é colocar o stop entre 10-15% abaixo do preço de entrada. Assim, você controla as perdas dentro de um limite suportável.

6. Identifique os melhores momentos de compra e venda

Investidores experientes usam análise técnica (gráficos, padrões, indicadores) para determinar os momentos ideais de entrada e saída.

Dois indicadores mais populares:

Índice de Força Relativa (RSI): Mede a volatilidade do preço. Se RSI < 30, a ação está sendo vendida excessivamente (comprar). Se RSI > 70, a ação está perto do topo (vender).

Oscilador Estocástico (Stochastic): Ajuda a identificar sinais de reversão. Se > 80, ação está sobrecomprada (prestes a cair). Se < 20, ação está sobrevendida (prestes a subir).

Para aplicar esses indicadores, é necessário prática. Essa é uma habilidade que não se adquire apenas com teoria.

7. Estratégia de “bater o fundo” das ações

Capturar o fundo de uma ação ajuda a maximizar lucros. Para identificar o fundo, observe sinais como:

• Preço formando novos fundos, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) estão em alta – sinal de que a pressão de venda está diminuindo e o preço pode subir
• Preço formando fundos mais altos que os anteriores – pressão de venda já diminuiu, sinal positivo
• Volume de negociação elevado durante a queda – investidores retornando para comprar na baixa

Porém, pegar o fundo de uma ação em queda é muito arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para essa estratégia, nunca arrisque tudo. Além disso, evite ações especulativas ou que já estejam abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais.

8. Não tome empréstimos para investir - Conselho importante

Invista apenas com dinheiro que você pode perder. Nunca tome empréstimo para investir, especialmente com juros altos de plataformas “ilegais” ao seguir a orientação de jogar na bolsa.

O dinheiro deve vir de recursos ociosos ou poupança acumulada. Se desejar aumentar os ganhos, pode usar margem (capital emprestado da corretora), mas com cautela. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, US$100 controlam uma posição de US$2.000. Em caso de pior cenário, você perde apenas os US$100 iniciais, sem ficar endividado. Mas, em cenário favorável, um aumento de 1% no preço gera 20% de lucro.

9. Prática contínua - A chave do sucesso

Lições de Warren Buffett: nunca deixe de perder dinheiro na bolsa. Para isso, é preciso aprender constantemente, analisar ações e praticar negociações para conectar teoria com a realidade do mercado.

A forma mais eficaz é começar com negociações de teste para acumular experiência. Aprenda com pequenos erros, com capital limitado, ao invés de cometer grandes equívocos sob pressão. Cada operação é uma lição valiosa na sua jornada de jogar na bolsa.

10. Mantenha o psicológico firme - Decisões corretas

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Portanto, é fundamental manter a calma, analisar as causas das oscilações e decidir com clareza se deve segurar ou cortar perdas.

Não entre em pânico ou medo e venda por impulso. Você pode se arrepender dessa decisão emocional depois. Todo investidor experiente já passou por momentos difíceis, mas quem consegue controlar as emoções consegue se recuperar.

Aprender a jogar na bolsa exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. As orientações acima são os fundamentos para você construir uma estratégia de investimento duradoura, sustentável e lucrativa. Comece hoje mesmo e continue aprimorando suas habilidades nesta jornada.