Guia abrangente de negociação Forex - Tudo o que os iniciantes precisam saber

🎯 Por que o mercado de câmbio é atraente para os investidores?

O mercado de câmbio tornou-se uma das opções de investimento mais populares no Vietname nos últimos anos. Isso não é por acaso - o Forex oferece vantagens que as ferramentas de investimento tradicionais, como ações ou imóveis, não possuem.

Taxas de transação extremamente baixas: Ao contrário de outros canais de investimento, o mercado de câmbio minimiza os custos intermediários. As plataformas de negociação ganham apenas com o spread (diferença entre compra e venda) - uma quantia muito pequena.

Atividade contínua: O mercado Forex está aberto 24/7 globalmente. Você pode negociar a qualquer momento - manhã, tarde, noite ou madrugada - de acordo com sua rotina.

Ninguém controla: Com um volume de negociação superior a 5 trilhões de dólares por dia, o mercado de câmbio é grande demais para que qualquer organização (incluindo bancos centrais) possa manipulá-lo.

O poder da alavancagem: Você só precisa de uma margem pequena, mas pode negociar valores muito maiores. Por exemplo, com uma alavancagem de 200:1, cerca de 60 USD podem controlar uma negociação de 12.000 USD. No entanto, isso é uma faca de dois gumes - pode tanto multiplicar os lucros quanto ampliar as perdas.

Barreiras de entrada baixas: Você só precisa de alguns centenas de milhares de đồng para começar, algo que o mercado de ações ou imóveis não consegue oferecer.

📚 O que é o mercado de câmbio? Como funciona o mercado de câmbio?

Além de câmbio (Forex ou FX), há várias definições dependendo do contexto:

• Moeda estrangeira: USD, EUR, JPY…
• Instrumento de pagamento: cartões bancários internacionais, letras de câmbio…
• Certificados internacionais: títulos do governo, ações…
• Criptomoedas: Bitcoin, Ethereum…
• Metais preciosos: ouro…

Mas ao falar de negociação de câmbio, referimo-nos a um mercado descentralizado onde as pessoas negociam, compram e trocam diferentes moedas com diversos propósitos - desde importação/exportação até especulação para obter lucros.

O que é o mercado de câmbio? Um espaço de negociação global com um volume médio diário de até 5,3 trilhões de dólares. É o maior mercado financeiro do mundo, superando mercados de ações, commodities ou títulos em termos de escala.

O que é negociação de câmbio? Simplificando, é a atividade de comprar e vender pares de moedas para aproveitar as flutuações nas taxas de câmbio e obter lucros. Diferente dos bancos centrais que participam para ajustar a economia, os investidores individuais entram com um único objetivo: lucro com a diferença de preços.

💱 O que você negocia no mercado de câmbio?

O principal ativo do mercado Forex é moeda, negociada em pares. Exemplo: EUR/USD.

No exemplo acima:

• EUR = Euro (União Europeia)
• USD = Dólar americano

Como a taxa de câmbio entre essas duas moedas está em constante mudança devido a fatores econômicos, políticos… há inúmeras oportunidades de negociação.

Dois conceitos básicos sobre taxas de câmbio:

Moeda base (Moeda de cotação): A moeda à esquerda do par de moedas, que mostra seu valor em relação à outra. Se EUR/USD = 1.1500, significa que 1 EUR = 1.1500 USD.

Moeda de cotação (Moeda de referência): A moeda à direita, que serve como unidade de medida para “medir” o valor da moeda base.

Os principais pares de moedas no mercado de câmbio:

Embora mais de 30 moedas sejam negociadas, os 7 pares principais representam 85% do valor de mercado:

Outros ativos também são negociados: Além do Forex, plataformas confiáveis oferecem índices de ações, commodities, ouro, criptomoedas…

🔄 Como funciona a negociação de câmbio? Exemplo prático

Você prevê que o par EUR/USD vai subir de valor. Você:

1. Compra 10.000 EUR a uma taxa de 1.1500 por 11.500 USD
2. Duas semanas depois, a taxa sobe para 1.2500
3. Vende 10.000 EUR, recebendo 12.500 USD
4. Lucro: 12.500 - 11.500 = 1.000 USD

Mas aqui entra a alavancagem. Em vez de investir 11.500 USD, com uma alavancagem de 200:1, você só precisa de uma margem de cerca de 60 USD para abrir essa negociação!

Dois tipos de operação:

COMPRA (Long): Você acredita que a cotação vai subir. Os lucros aumentam com a valorização, as perdas com a desvalorização.

VENDA (Short): Você acredita que a cotação vai cair. Os lucros aumentam com a desvalorização, as perdas com a valorização.

📖 8 conceitos básicos que você deve dominar

Long: Comprar um par de moedas com a expectativa de vendê-lo a um preço mais alto. Você lucra com a valorização.

Short: Vender a descoberto uma moeda com a previsão de que ela vai desvalorizar. Você lucra com a queda.

Leverage (Alavancagem): Negociar com um valor maior do que você possui. Os índices comuns são 50:1, 100:1, 500:1…

Margin (Margem): O valor que você precisa de margem na plataforma para abrir e manter uma negociação.

Pip: A menor variação na taxa de câmbio, geralmente até a casa decimal de milésimos. Exemplo: EUR/USD muda de 1.2000 para 1.2005, 5 pips.

Spread (Diferença): A diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask), medida em pips. É o lucro da corretora.

Lot (Lote): Unidade de negociação. Pode negociar Nano (100 unidades), Micro (1.000), Mini (10.000) ou Standard (100.000).

Stop Loss & Take Profit: Ordens automáticas que fecham a negociação ao atingir perdas ou lucros predefinidos.

🎓 Tipos de mercados de câmbio

Mercado Spot: Negociação à vista, liquidação em 2 dias úteis. Proibido no Vietname.

CFD de Forex: Contrato por diferença que permite especular sem possuir o ativo subjacente. Representa 99% das plataformas no Vietname. Não proibido, mas escolha plataformas com licença de ASIC, FCA, CySEC.

Futuros de Moeda: Contratos futuros com preço fixo, liquidação em data futura.

Opções de Moeda: Previsão de alta/baixa em relação a um preço fixo. Se acertar, lucra; se errar, perde.

ETFs de Moeda: Fundos que acompanham a taxa de câmbio.

🚀 Guia de 9 passos para começar a negociar câmbio

Passo 1: Aprender conceitos básicos

Compreender termos como Long, Short, Pip, Spread, Margin, Leverage é fundamental para negociar com sucesso. Sem entender esses conceitos, é fácil ter perdas.

Passo 2: Conhecer os tipos de mercado

Spot Forex (proibido no Vietname), CFD (popular), Futuros, Opções, ETFs. Cada um funciona de forma diferente.

Passo 3: Escolher uma corretora confiável

Critérios principais: licença de órgãos internacionais (ASIC, FCA, CySEC), taxas baixas, comissões razoáveis, interface amigável, bom suporte ao cliente.

Passo 4: Abrir conta

Preparar: documento de identidade com foto, email, telefone, conta bancária.

Passo 5: Escolher pares de moedas

Análise:

• Situação econômica: economia mais forte tende a valorizar a moeda
• Vantagem comercial: países exportadores de commodities com alta demanda terão moeda forte
• Situação política: eleições, políticas monetárias influenciam os preços

Passo 6: Definir valor de margem

Regra de segurança: investir apenas 2% do total de dinheiro em uma única moeda. Para negociar 100.000 USD com margem de 1%, a margem necessária é 1.000 USD.

Passo 7: Decidir comprar ou vender

COMPRA (Long): Acredita que a cotação vai subir. Lucro aumenta com a valorização, prejuízo com a desvalorização.

VENDA (Short): Acredita que a cotação vai cair. Lucro aumenta com a desvalorização, prejuízo com a valorização.

Passo 8: Definir ordens Stop Loss e Take Profit

Stop Loss: Ordem que fecha a negociação ao atingir uma perda predefinida, minimizando prejuízos.

Take Profit: Ordem que fecha a negociação ao atingir um lucro desejado.

Exemplo: EUR/USD atualmente em 1.11128, você prevê alta até 1.2000 e depois queda. Coloca uma ordem de venda limitada em 1.2000. Quando atingir esse valor, a ordem é executada automaticamente, garantindo lucro.

Passo 9: Monitorar e controlar emoções

O mercado de câmbio é altamente volátil. O mais importante é seguir a estratégia, não negociar por impulso. Continue aprendendo e aprimorando suas habilidades de análise.