O que é Forex? Guia completo sobre o mercado Forex e como começar a investir

Conceitos Básicos de Forex

Nos últimos anos, investir em forex tornou-se uma opção popular para muitos investidores vietnamitas. No entanto, ainda há muitas pessoas que confundem este conceito.

Forex (Foreign Exchange ou Forex) não é apenas um conceito simples. Segundo uma definição ampla, o forex pode incluir:

● Moeda estrangeira: USD, EUR, AUD e outras moedas internacionais ● Instrumentos de pagamento internacional: cartão bancário, cambial, cheque de transferência ● Títulos internacionais: títulos do governo, ações estrangeiras ● Ativos digitais: Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas ● Ativos de valor: ouro, metais preciosos

No entanto, ao falar do mercado Forex, geralmente referimo-nos a uma plataforma de negociação descentralizada onde investidores podem comprar, vender e trocar pares de moedas com o objetivo de importação/exportação, hedge de risco ou obter lucros com a variação cambial.

Mercado de Forex - Força Financeira Global

O mercado Forex é a maior bolsa de valores do mundo, com um volume médio diário de 5,3 trilhões de USD. Este número mostra que o mercado de forex é extremamente dinâmico em comparação com qualquer outro mercado financeiro - seja ações, títulos ou commodities.

As negociações de forex atendem a diversos propósitos, dependendo do grupo participante:

• Bancos centrais: gerenciar reservas de moeda estrangeira, ajustar a economia nacional
• Empresas: apoiar operações de importação/exportação, hedge cambial
• Investidores individuais: aproveitar as oscilações cambiais para obter lucros

O que Pode Ser Negociado no Mercado Forex

O ativo principal na negociação de Forex é moeda, negociada em pares.

Por exemplo, com o par EUR/USD:

• EUR (Euro) é a moeda de cotação - unidade à esquerda
• USD (Dólar Americano) é a moeda de referência - unidade à direita

A taxa de câmbio entre duas moedas está sempre sujeita a variações baseadas em diversos fatores: situação econômica, eventos geopolíticos, política monetária. Essas oscilações criam oportunidades contínuas de negociação para todos os investidores.

Pares de Moedas Principais no Mercado

Embora existam mais de 30 moedas principais negociadas, alguns pares representam até 85% do valor de mercado e possuem maior liquidez:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Essas moedas representam as economias mais fortes do mundo, sendo frequentemente negociadas em grandes volumes.

Além do Forex - Outros Ativos

Além dos pares de moedas, muitas corretoras confiáveis oferecem ativos adicionais como:

• Índices de ações globais
• Commodities (petróleo, gás natural)
• Ouro e metais preciosos
• Criptomoedas

Como Funciona o Investimento em Forex

Investir em forex é comprar e vender pares de moedas para obter lucros com a variação cambial.

Processo básico:

1. Analisar e prever se a taxa de câmbio vai subir ou descer
2. Colocar uma ordem de compra ou venda do par de moedas
3. Aguardar a mudança na taxa conforme a previsão
4. Encerrar a negociação para obter lucro ou limitar perdas

Exemplo Real de Negociação

Suponha que você preveja que EUR/USD vai subir:

• Você compra 10.000 Euros a uma taxa de 1.1500, gastando 11.500 USD
• Duas semanas depois, a taxa sobe para 1.2500
• Você vende 10.000 Euros, recebendo 12.500 USD
• Lucro: 1.000 USD

Ferramenta de Alavancagem (Leverage): A característica do Forex é que você não precisa investir os 11.500 USD completos. Com uma alavancagem de 200:1, basta uma margem de aproximadamente 60 USD para realizar essa operação. Este mecanismo permite ampliar os lucros, mas também aumenta o risco.

Por Que Forex é Atraente para Investidores

Custos de Negociação Muito Baixos

Ao contrário de outros investimentos como ações ou imóveis, a negociação de forex tem custos muito baixos. A plataforma Forex cobra apenas o spread (diferença entre o preço de compra e venda), sem taxas de administração ou corretagem separadas.

Mercado Aberto 24/7(

O Forex nunca fecha. Você pode negociar de manhã, ao meio-dia, à tarde, à noite ou até enquanto dorme. Isso é adequado para qualquer rotina, desde quem quer negociar à noite até quem tem uma agenda ocupada.

) Mercado Impossível de Manipular

Devido ao seu tamanho colossal, com milhões de traders participando de todo o mundo, nenhuma autoridade ou organização ###mesmo o banco central( consegue controlar ou manipular o mercado Forex. Os preços são sempre determinados pela oferta e demanda reais.

) Força da Alavancagem

Com a alavancagem, você pode obter lucros várias vezes maiores que o capital inicial. Por exemplo, uma margem de 100 USD, negociando 10.000 USD, com um lucro de 5%, gera um retorno de 500 USD ###equivalente a 500% do capital investido(.

) Barreiras de Entrada Muito Baixas

Você pode começar com apenas alguns centenas de reais de margem. Isso não é possível em outros mercados como ações, imóveis ou commodities.

9 Passos para Começar a Negociar Forex

Passo 1: Domine 8 Termos Básicos

Antes de começar, é importante entender os termos mais comuns na negociação:

● Long ###Compra(: Comprar uma moeda esperando que seu valor aumente. Lucro aumenta quando a taxa sobe.

● Short )Venda(: Vender a descoberto uma moeda esperando que seu valor diminua. Lucro aumenta quando a taxa cai.

● Leverage )Alavancagem(: Negociar com um volume maior que o capital disponível. Por exemplo, uma alavancagem de 100:1 permite negociar 100.000 USD com apenas 1.000 USD de margem.

● Margin )Margem(: Valor que você deve depositar na corretora para abrir e manter uma negociação. A corretora bloqueia esse valor ao colocar a ordem.

● Pip: Ponto decimal - indica a menor variação na taxa de câmbio. Exemplo: EUR/USD sobe de 1.2000 para 1.2005 = 5 pip.

● Spread: Diferença entre o preço de compra )Bid( e o preço de venda )Ask(, medido em pip. É o custo de negociação da corretora.

● Lot )Lote(: Quantidade de moeda que você compra/vende. Existem tamanhos diferentes: Nano )100 unidades(, Micro )1.000(, Mini )10.000(, Standard )100.000(.

● Slippage: Diferença entre o preço esperado e o preço real na execução da ordem, comum em mercados altamente voláteis.

) Passo 2: Conheça os Tipos de Mercado Forex

Spot Forex Market ###Mercado à Vista(: Negociação ao preço acordado, com pagamento imediato ou em até 2 dias úteis. É o mercado de bancos e grandes instituições financeiras. No Vietnã, esse mercado é proibido.

Forex CFD )Contrato por Diferença(: Contrato de diferença entre as partes sobre a variação de preço de um ativo sem possuir o ativo real. É o método mais comum no Vietnã )99% das corretoras(. Negociar CFD não é proibido, mas recomenda-se escolher corretoras com licença de órgãos reguladores internacionais como ASIC, FCA ou CySEC.

Futuros de Moeda )Currency Futures(: Compromisso de comprar/vender uma moeda numa data futura a um preço previamente definido. Menos comum no Vietnã.

Opções de Moeda )Currency Options(: Permitem negociar com base na previsão de que o preço vai subir ou descer em relação a um preço fixo ao final da negociação. Não muito comum no Vietnã.

ETFs de Moeda: Fundos negociados que acompanham o valor relativo de uma moeda em relação ao USD. Não muito comum no Vietnã.

) Passo 3: Escolha uma Corretora Confiável

Critérios para escolher uma corretora:

• Confiança: Deve possuir licença de órgão regulador internacional
• Custos: Spread baixo, comissão competitiva
• Produtos: Diversidade de pares de moedas e ativos
• Plataforma: Software de negociação estável e fácil de usar
• Suporte: Bom atendimento ao cliente

Passo 4: Abra uma Conta de Negociação

Para abrir uma conta, você precisa fornecer:

• Documento de identidade / Passaporte ###frente e verso(
• Email e telefone
• Informações bancárias
• Verificação de identidade

) Passo 5: Escolha os Pares de Moedas para Negociar

Após abrir a conta, escolha os pares de moedas e analise se a taxa vai subir ou descer. Fatores a considerar:

Situação Econômica: Se a economia dos EUA enfraquecer, o dólar vai desvalorizar. Você pode vender USD para trocar por moedas de economias mais fortes.

Posição Comercial: Países que exportam muitos bens terão maior demanda por moeda estrangeira, impulsionando sua economia e valorizando a moeda.

Situação Política: Eleições, mudanças de política ou eventos políticos podem impactar fortemente o mercado Forex.

Passo 6: Defina o Valor de Margem

Dependendo da política da corretora, você pode negociar valores elevados com uma pequena margem. Por exemplo, para negociar 100.000 USD com uma margem de 1%, basta 1.000 USD de garantia.

Nota importante: Invista apenas 2% do seu capital total em um par de moedas. Isso ajuda a gerenciar riscos de forma eficiente.

Passo 7: Decida Comprar ou Vender

Após escolher o par de moedas, você deve definir sua estratégia:

COMPRAR ###Long( se acreditar que a moeda de cotação vai se valorizar em relação à moeda de referência:

• Lucro aumenta com cada variação positiva
• Perda ocorre se a taxa cair

VENDER )Short( se acreditar que a moeda de cotação vai se desvalorizar:

• Lucro aumenta com cada variação negativa
• Perda ocorre se a taxa subir

) Passo 8: Use Ordens de Gerenciamento de Risco

Ordens são instruções automáticas que ativam quando o preço atinge um nível definido por você:

Ordem Stop Loss ###Dizer Largada(: Fecha a negociação a um preço inferior ao atual, minimizando perdas em movimento contrário.

Ordem Take Profit )Realizar Lucro(: Fecha a negociação a um preço superior ao atual, garantindo o lucro desejado.

Exemplo: EUR/USD atualmente em 1.11128. Você prevê que vai subir até 1.2000 e depois cair. Você coloca uma ordem de venda em 1.2000 )Take Profit(. Quando o preço atingir 1.2000, a ordem será executada automaticamente e você realizará o lucro.

) Passo 9: Monitore e Gerencie suas Negociações

O ponto mais importante é não agir por impulso. O mercado Forex é altamente volátil, com preços sempre subindo e descendo. Você deve:

• Continuar aprendendo e atualizando seus conhecimentos
• Seguir sua estratégia de negociação
• Não entrar em pânico com as oscilações
• Manter disciplina na gestão de riscos

Fatores que Influenciam o Mercado Forex

Banco Central

O banco central controla a oferta de moeda através de políticas:

• Quantitative Easing ###QE(: Injetar dinheiro na economia, fazendo a moeda desvalorizar
• Apertar a política monetária: Reduzir a oferta, valorizando a moeda
• Ajustar a taxa de juros: Juros altos atraem investimentos, valorizando a moeda

) Notícias Econômicas

Informações positivas sobre a economia incentivam investidores a colocar capital no país, aumentando a demanda pela moeda. Quando a demanda aumenta e a oferta permanece constante, o valor da moeda sobe.

Sentimento de Mercado

Se os traders acreditam que uma moeda vai seguir uma direção específica, eles negociam nessa direção e convencem outros, criando um efeito dominó que impacta a demanda.

Regulamentação e Supervisão do Mercado Forex

Apesar de ser um mercado enorme, há poucas regulamentações globais, pois não há uma autoridade única. Em vez disso, cada país possui organizações específicas que supervisionam:

• EUA: CFTC ###Commodity Futures Trading Commission( e NFA )National Futures Association(
• UE: ESMA )European Securities and Markets Authority(
• Austrália: ASIC )Australian Securities and Investments Commission(
• Reino Unido: FCA )Financial Conduct Authority(
• Chipre: CySEC )Cyprus Securities and Exchange Commission(

Dados do Mercado Forex

• Volume diário de negociação: aproximadamente 5 trilhões de USD
• Volume por hora: em média 220 bilhões de USD
• Composição do mercado: principalmente instituições, corporações, governos e especuladores
• Especulação: cerca de 90% do volume de negociação
• Moedas principais: Dólar Americano, Euro e Iene Japonês representam a maior parte
• Investidores individuais: quase 1/3 do volume de negociação )cerca de 1,7 trilhão de USD por dia(

Participantes do Mercado Forex

Governo & Bancos Centrais: Gerenciam reservas cambiais, ajustam a economia

Grandes Bancos: Negociam volumes elevados, fornecendo liquidez ao mercado

Empresas Multinacionais: Hedge cambial, apoiam operações internacionais

Corretoras Forex: Oferecem plataformas de negociação para investidores individuais

Investidores Individuais: Negociam para obter lucros com as variações cambiais

Resumo

Investir em forex tornou-se uma via eficiente para milhões de pessoas ao redor do mundo. Com vantagens como custos baixos, mercado 24/7, barreiras de entrada mínimas e o poder da alavancagem, o Forex oferece oportunidades de ganhar dinheiro para quem possui conhecimento e disciplina adequados.

No entanto, é um mercado de alto risco. Antes de começar, certifique-se de que você:

• Entende os conceitos básicos
• Escolhe uma corretora confiável
• Tem um plano de gerenciamento de riscos claro
• Está disposto a aceitar perdas como parte do aprendizado

Comece pequeno, aprenda continuamente e desenvolva suas habilidades de negociação — essa é a chave para o sucesso no mercado de câmbio.