Guia Completo: Como Investir em Forex de A a Z

O que é Forex? Compreender o Mercado de Negociação Cambial

Mercado Forex (Forex/FX) é um espaço de negociação descentralizado onde os investidores podem comprar, vender e trocar diferentes moedas. Ao contrário do que muitos pensam, o forex não é apenas uma moeda, mas um sistema que inclui:

Aspetos-chave do forex:

• Moedas estrangeiras tradicionais (USD, EUR, AUD, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD)
• Instrumentos de pagamento internacionais (Cartões bancários, cheques, cheques)
• Certificados Internacionais (obrigações, ações de empresas internacionais)
• Ativos digitais como Bitcoin, Ethereum
• Metais preciosos como o ouro

No contexto do trading moderno, quando se trata de investimentos forex, é frequentemente sugerido participar no mercado de negociação cambial para tirar partido das flutuações da taxa de câmbio e obter lucro. Todos os dias, o mercado cambial regista um volume médio de negociação de 5,3 biliões de dólares – este valor é dezenas de vezes superior ao do mercado bolsista global ou do imobiliário.

Mecânica de negociação: O que irá comprar e vender no mercado Forex?

No chão forex, as principais mercadorias negociadas são Moeda, e estão organizados em pares. O exemplo mais comum é o EUR/USD – o Euro da União Europeia contra o dólar norte-americano.

Os dois componentes básicos de um par de moedas:

1. Moeda base (Moeda Base) A moeda está em primeiro lugar, mostrando o seu valor em comparação com a segunda. Se EUR/USD = 1,1500, isto significa que 1 EUR = 1,1500 USD.

2. Moeda de cotação (Co-Pricing) A moeda ocupa o segundo lugar, também conhecida como moeda de contador ou moeda pip.

Pares de moedas principais:

Embora o mercado tenha mais de 30 moedas principais negociadas, apenas alguns pares representam 85% do valor de mercado. Os principais pares incluem: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Como Funciona o Investimento Forex – Exemplos Reais

Para compreender melhor Como Investir em Forex, vamos olhar para um exemplo específico:

Digamos que prevê que o par EUR/USD vai subir de preço num futuro próximo. Coloca uma ordem de compra de 10.000 EUR à taxa de 1,1500, usando 11.500 USD. Duas semanas depois, a taxa sobe para 1,2500, e decide vender toda a posição, ganhando 12.500 USD. O resultado: um lucro de 1.000 USD.

No entanto, o especial é que não precisa de ter 11.500 dólares suficientes na sua conta. Através de ferramentas de alavancagem (Alavancagem), uma exchange reputada que pode suportar uma proporção de até 200:1. Isto significa que só precisa de depositar cerca de 60 USD para abrir a operação acima.

Resumo da Transação:

Vantagens do mercado cambial em comparação com outros canais de investimento

Taxas de negociação extremamente baixas

Ao contrário dos canais de investimento tradicionais, que envolvem elevadas taxas de gestão de ativos ou de corretagem, a negociação Forex cobra apenas o spread – a pequena diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Esta é a única fonte de receita para as trocas.

O mercado funciona continuamente 24 horas por dia, 7 dias por semana,

Ao contrário das ações ou do imobiliário, que têm horários fixos, o Forex opera de segunda a sexta-feira em todo o mundo. Pode trocar à qualquer hora que se adequar ao seu horário.

Ninguém pode manipular o mercado

Com o seu enorme tamanho e a participação diversificada de centenas de milhares de traders de todo o mundo, é difícil até para um banco central controlar todo o mercado Forex.

O Poder da Alavancagem

A ferramenta de alavancagem permite-lhe controlar um montante que é centenas de vezes superior ao seu depósito inicial. No entanto, deve notar-se que a alavancagem é uma faca de dois gumes – os lucros podem ser elevados, mas os riscos são correspondentes.

Baixa barreira de entrada

Podes começar com algumas centenas de milhares de moedas em margem, que a maioria dos outros canais de investimento não consegue igualar.

Como Investir em Forex – 9 Passos Detalhados para Iniciantes

Passo 1: Dominar os 8 conceitos básicos

Antes de começar a negociar, precisa de compreender os termos essenciais:

Líquido (Comprar): Prevê que o preço vai subir. Compras um ativo com a expectativa de o vender mais tarde a um preço mais alto. Os lucros aumentam a cada aumento de preço.

Curto (Venda a descoberto): Prevê que o preço vai cair. Vendes um ativo que ainda não possuis, esperando comprá-lo mais tarde a um preço mais baixo. Os lucros aumentam a cada passo de diminuição.

Alavancagem (Alavancagem): A razão de ajuda financeira permite-lhe negociar montantes superiores ao capital real. Por exemplo, com uma alavancagem de 50:1, tens $1.000 mas podes negociar $50.000.

Margem (Margem): A quantia de dinheiro que tens de depositar na exchange para abrir uma posição. Este é o ativo em staking, não a totalidade dos fundos da transação.

Pip (Banda sonora): A menor unidade de medida das flutuações da taxa de câmbio, geralmente 0,0001. Se EUR/USD mudar de 1,2000 para 1,2005, isso são 5 pips.

Spreads (Spreads): A diferença entre o preço de compra (Licitação) e preço (Pergunta). Este é o lucro da bolsa, que é medido em pips.

Lote (Enredo): O volume da moeda que compra ou vende. Disponível em tamanhos: Nano (100 Unidades), Microfone (1.000 unidades), Mini (10.000 unidades), Padrão (100.000 unidades).

Deslizamento (Deslizamento): O fenómeno do preço de execução da ordem é diferente do preço esperado devido às rápidas flutuações do mercado.

Passo 2: Aprenda os Tipos de Mercados Forex

Mercado Forex Spot – Thị Trường Hối Đoái Giao Ngay Negocie ao preço previamente acordado, pague imediatamente ou dentro de 2 dias úteis. Este é um mercado em que bancos e instituições financeiras participam principalmente. No Vietname, este tipo de mercado é proibido.

CFDs Forex – Contratos por Diferença Um contrato entre duas partes sobre a diferença no preço de um ativo (moedas estrangeiras, índices, ações). Os CFDs permitem-lhe especular sem possuir o ativo subjacente. No Vietname, 99% dos corretores Forex operam sob este modelo, mas deve escolher aqueles licenciados por agências reguladoras internacionais (ASIC, FCA, CySEC) para proteger os seus direitos.

Futuros de Moeda – Hợp Đồng Tương Lai O contrato compromete-se a trocar duas moedas numa data específica no futuro a um preço fixo. Este tipo não é comum no Vietname.

Opções de Moeda – Quyền Chọn FX A ferramenta permite-lhe prever se o preço do ativo irá subir ou descer no momento final. Se preveres corretamente, obterás lucro; se estiveres enganado, perdes dinheiro. Também não é comum no Vietname.

ETFs de moedas – fundos negociados em bolsa Os fundos acompanham o valor relativo de uma moeda em relação ao USD ou a uma moeda. Este tipo também não é comum no Vietname.

Passo 3: Escolha uma bolsa de confiança

Critérios para escolher um corretor Forex:

• Prestígio: Licenciamento de reguladores internacionais (ASIC, FCA, CySEC)
• Comissões de Negociação: Spreads baixos, comissões razoáveis
• Produtos: Variedade de pares de moedas, índices, commodities
• Plataforma: Interface intuitiva, ferramentas completas de análise
• Apoio: Serviço profissional ao cliente
• Condições: Alavancagem adequada, requisito de margem razoável

Passo 4: Abra uma conta de trading

O processo de candidatura geralmente inclui:

• Preencher o formulário de inscrição com informações pessoais
• Fornecer cartão de identificação/passaporte (Ambos os lados), email, número de telefone
• Verificação de moradas e contas bancárias
• Completar um inquérito de avaliação de tolerância ao risco

Passo 5: Identificar o par de moedas a negociar

Ao escolher um par de moedas, considere:

Previsão económica: Se acredita que a economia dos EUA vai enfraquecer, o dólar pode cair. Pode vender USD em troca da moeda de um país com uma economia mais forte.

Posição na Troca: Um país com grande vantagem nas exportações terá uma moeda mais forte. Por exemplo, se a Austrália exportar muitos bens preciosos, o AUD tenderá a subir.

Situação política: A estabilidade política ou regulamentos apertados da política monetária podem aumentar os preços das moedas.

Passo 6: Determinar o valor da margem

Como regra geral, apenas 2% do seu capital deve ser investido em qualquer par de moedas. Por exemplo, se quiser negociar 100.000 dólares com um requisito de margem de 1%, precisa de depositar 1.000 dólares. O lucro/prejuízo será adicionado ou subtraído deste montante.

Passo 7: Decidir Comprar ou Vender

Depois de selecionar o par e a taxa de moeda atuais:

COMPRAR (Líquido): Se acredita que a moeda base será mais forte do que a moeda de cotação

• Os lucros aumentam a cada aumento das flutuações
• As perdas aumentam a cada movimento decrescente

VENDER (Curto): Se acredita que a moeda base será mais fraca do que a moeda de cotação

• Os lucros aumentam a cada diminuição das flutuações
• As perdas aumentam a cada aumento do movimento

Passo 8: Adicionar uma ordem de gestão de risco

Uma ordem é uma instrução que executa automaticamente uma operação quando o preço atinge o nível que define. Os dois comandos mais importantes:

Stop Loss (Ordem de Stop Loss): Fechem a operação quando o preço cair abaixo de um certo nível, o que ajuda a minimizar as perdas.

Aproveite o Lucro (Ordem Take Profit): Feche a operação quando o preço subir para o nível de lucro-alvo.

Por exemplo, EUR/USD está atualmente em 1,11128, prevê-se uma subida para 1,2000 e depois uma descida. Colocas uma ordem limitada de venda em 1,2000. Quando o preço atinge 1,2000, a ordem é executada automaticamente e obtém lucro.

Passo 9: Monitorize a sua posição e ajuste a sua estratégia

Não se emocione quando o mercado oscila. Continue atento aos dados, mantenha-se fiel à sua estratégia e não aposte demasiado alto. Paciência e disciplina são as chaves para o sucesso a longo prazo.

Fatores que afetam o mercado Forex

Bancos Centrais

Medidas de política monetária, como o afrouxamento quantitativo, (Injetar dinheiro na economia) pode desvalorizar a moeda. Por outro lado, o endurecimento das políticas pode aumentar os preços.

Notícias Financeiras

Os investidores frequentemente investem capital em economias com fortes perspetivas. Boas notícias económicas aumentarão a procura pela moeda desse país, aumentando assim o preço se a oferta não aumentar em conformidade.

Sentimento do Mercado

Se a maioria dos traders acredita que uma moeda irá numa certa direção, irá negociar em conformidade, convencendo assim outros a seguir o mesmo caminho. Isto tem um impacto significativo na procura de moedas e nos preços.

Regulação e supervisão do mercado forex

O mercado forex, embora enorme, é menos regulado porque não existe um único organismo regulador que opere 24 horas por dia, 7 dias por semana. No entanto, muitos países têm organizações que supervisionam os fornecedores de Forex no país:

• EUA: CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias) e NFA (Associação Nacional do Futuro)
• Reino Unido: FCA (Agência de Ação Financeira)
• Austrália: ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos)
• Chipre: CySEC (Comissão de Valores Mobiliários de Chipre)

Tamanhos e participantes dos mercados forex

Volume Diário de Negociação: Cerca de 5 biliões de dólares são negociados globalmente todos os dias, ou 220 mil milhões de dólares por hora.

Composição do Mercado:

• Bancos e governos centrais
• Principais bancos
• Fundos de investimento e companhias de seguros
• Empresa de Importação-Exportação
• Investidores individuais e corretores Forex

Estatísticas de Trading: Os investidores de retalho representam quase 1/3 do volume diário de negociação. Com uma escala de 5 biliões de dólares por dia, isto significa que cerca de 1,7 biliões de dólares são negociados por investidores de retalho através das plataformas Forex.

Conclusão

Agora tens a compreensão Como Investir em Forex, desde o básico até ao processo passo a passo específico. O mercado cambial é um dos maiores canais de investimento financeiro a nível mundial, com vantagens notáveis: baixos custos de entrada, funcionamento 24/7, sem manipulação e elevadas oportunidades de lucro.

No entanto, tenha em mente que o Forex também acarreta riscos significativos, especialmente quando se utiliza alavancagem. Comece pequeno, aprenda constantemente, desenvolva disciplina no trading e nunca poupe dinheiro que não possa perder. Com uma preparação adequada e uma estratégia sólida, o Forex pode tornar-se um canal de investimento eficaz no seu portefólio.