GUIA COMPLETA: O que é Comércio de Câmbio Forex e Como Começar para Iniciantes

Conceitos Básicos sobre Comércio de Câmbio

O que é Forex?

Nos últimos anos, o mercado de câmbio no Vietname tornou-se um setor de investimento que atrai a atenção de dezenas de milhares de investidores. No entanto, muitas pessoas ainda não compreendem claramente o que é o comércio de câmbio, levando a mal-entendidos desnecessários.

De acordo com a definição, câmbio (Forex ou FX) pode referir-se a:

● Moeda estrangeira: Diversos tipos de moedas internacionais como USD, EUR, AUD
● Instrumentos de pagamento internacionais: Cartões bancários internacionais, letras de câmbio, cheques de transferência
● Certificados internacionais: Títulos do governo, ações de empresas internacionais
● Ativos digitais: Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas
● Metais preciosos: Ouro e outros metais preciosos

De modo geral, ao falar de comércio de câmbio, refere-se a um mercado descentralizado onde investidores podem comprar e vender moedas para trocar por outras, com diversos objetivos—desde comércio internacional até proteção contra riscos.

Como Funciona o Comércio de Câmbio?

O comércio de câmbio é a atividade de compra, venda e troca de moedas. O objetivo de cada investidor ao participar pode variar:

• Instituições financeiras: Manter reservas de moeda estrangeira, apoiar a economia nacional
• Investidores individuais: Aproveitar as flutuações cambiais para obter lucros

O mercado de câmbio é dinâmico, com um volume médio diário de negociação de 5,3 trilhões de dólares. Esse volume faz com que outros mercados, como ações ou títulos, pareçam pequenos em comparação. A natureza volátil contínua do Forex cria inúmeras oportunidades de ganhar dinheiro através da compra e venda de pares de moedas.

O que é o Comércio de Câmbio: Principais Ativos

Pares de Moedas no Mercado Forex

O ativo principal negociado no mercado de câmbio é DINHEIRO, negociado em pares. Exemplo: EUR/USD.

A taxa de câmbio entre os pares de moedas está em constante mudança devido à influência de diversos fatores econômicos, políticos e de sentimento de mercado. Essa volatilidade oferece oportunidades contínuas de negociação para qualquer pessoa interessada.

Dois Conceitos Importantes sobre a Taxa de Câmbio

Moeda Base (Currency Pair): É a moeda à esquerda do par de câmbio, que indica seu valor em relação à outra moeda. Exemplo: Se EUR/USD = 1.1500, significa que 1 EUR pode ser trocado por 1.1500 USD.

Moeda Cotada (Quote Currency): É a moeda à direita do par de câmbio, também chamada de moeda de contraparte.

Principais Pares de Moedas no Mercado

Embora existam mais de 30 moedas principais negociadas, alguns pares representam até 85% do valor de mercado com alta liquidez. Esses pares são chamados de pares principais: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Outros Ativos nas Plataformas de Negociação

Além do Forex, plataformas confiáveis também oferecem outros ativos de investimento, como: Índices de Ações, Commodities, Ouro, Criptomoedas (Bitcoin, Ethereum,…) para ampliar as opções dos investidores.

Investimento em Câmbio: Como Funciona

Princípios Básicos

Investir em câmbio consiste em negociar um par de moedas e obter lucros com a variação da taxa de câmbio.

Exemplo Ilustrativo:
Você prevê que EUR/USD vai subir no futuro. Você investe 11.500 USD para comprar 10.000 EUR a uma taxa de 1.1500. Duas semanas depois, vende 10.000 EUR a uma taxa de 1.2500, recebendo 12.500 USD. Seu lucro é de 1.000 USD.

Nota Importante: Você pode Comprar ou Vender um par de moedas (mercado de duas direções). Se sua previsão for contrária, pode fazer uma venda a descoberto (venda a descoberto, compra depois).

Ferramenta de Alavancagem

Uma característica marcante do comércio de câmbio é a alavancagem (Leverage). Você não precisa investir o valor total para negociar. Por exemplo: com uma alavancagem de 200 vezes, basta cerca de 60 USD de margem para negociar 11.500 USD, como no exemplo acima.

Por que Investir em Câmbio?

Vantagens Competitivas

Taxas de Transação Muito Baixas
O comércio de câmbio elimina custos intermediários como taxas de gestão, corretagem e impostos. Os corretores ganham apenas com o spread (diferença entre preço de compra e venda).

Mercado Aberto 24/7
O Forex funciona globalmente, permitindo negociar a qualquer hora—de manhã, à tarde, à noite ou enquanto dorme—ideal para investidores de meio período.

Ninguém Controla o Mercado
O mercado de câmbio é muito grande e com muitos participantes, portanto nenhuma organização ou banco central pode controlá-lo de forma monopolística.

Força da Alavancagem
Você pode depositar uma pequena quantia e negociar volumes grandes, potencialmente multiplicando seus lucros. Contudo, a alavancagem é uma faca de dois gumes—é preciso usá-la com cautela.

Barreiras de Entrada Baixas
Você pode começar com apenas alguns centenas de milhares de VND de margem, algo que o mercado de ações, commodities ou imóveis não oferece.

Guia de 8 Passos para Começar a Negociar Forex

Passo 1: Domine 8 Conceitos Básicos

Antes de começar, é importante entender os termos e conceitos utilizados:

Long (Compra): Comprar uma moeda esperando vendê-la por um preço mais alto. Lucro vem da valorização.

Short (Venda): Vender a descoberto uma moeda, prevendo que ela vai desvalorizar. Lucro vem da queda.

Leverage (Alavancagem): Negociar com um volume maior do que o capital disponível, geralmente expresso como (50:1, 100:1, 500:1).

Margin (Margem): Valor que você deve depositar na corretora para abrir e manter uma posição.

Pip (Ponto): A menor variação na taxa de câmbio, geralmente até a casa decimal de milésimos. Exemplo: EUR/USD de 1.2000 para 1.2005 = 5 pip.

Spread (Diferença): Diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (offer), calculada em pip. É a fonte de receita da corretora.

Lot (Lote): Quantidade de unidades de moeda negociadas. Variando de nano (100 unidades) a lote padrão (100.000 unidades).

Slippage: Diferença entre o preço esperado e o preço real na execução de uma ordem.

Passo 2: Conheça os Tipos de Mercado Forex

Mercado Spot (Mercado à Vista)
Negociação ao preço acordado, pagamento imediato ou em até 2 dias úteis. No Vietname, esse tipo de mercado é proibido para investidores individuais.

Forex CFD (Contrato por Diferença)
Contrato entre duas partes sobre a variação de preço de um ativo. Permite especular em diversos mercados sem possuir o ativo subjacente. No Vietname, 99% das plataformas de forex operam nesse modelo. Não é proibido, mas é importante escolher plataformas autorizadas por órgãos internacionais como ASIC, FCA, CySEC para segurança.

Futuros de Moeda (Contratos Futuros de Câmbio)
Contratos para trocar moedas em uma data futura a um preço pré-estabelecido. Não muito comum no Vietname.

Opções de Moeda (Opções de Câmbio)
Ferramenta de negociação baseada em previsão de preço. Se acertar, lucra; se errar, perde. Não muito comum no Vietname.

ETFs de Moeda (Fundos de Câmbio)
Fundos que acompanham o valor relativo de uma moeda em relação ao dólar americano. Não muito comum no Vietname.

Conclusão: No Vietname, é possível negociar Forex via CFD e recomenda-se escolher plataformas confiáveis e com custos adequados.

Passo 3: Escolha uma Plataforma de Negociação Confiável

Critérios para selecionar uma plataforma:

• Confiança: Licenciada por órgãos internacionais (ASIC, FCA, CySEC)
• Custos: Spread e comissões baixos
• Produtos: Diversificados e adequados às suas necessidades
• Plataforma: Interface simples, boas ferramentas de análise
• Suporte ao cliente: Profissional e disponível

Passo 4: Abra sua Conta de Negociação

Informações necessárias:

• Documento de identidade / Carteira de identidade frente e verso
• Email e telefone
• Conta bancária
• Completar questionário de avaliação de risco

Passo 5: Defina os Pares de Moedas para Negociar

Após abrir a conta, escolha os pares de moedas e analise se a taxa vai subir ou cair. Fatores a considerar:

Situação Econômica
Se a economia dos EUA enfraquecer, o USD será impactado negativamente. Você pode vender USD para comprar moedas de economias mais fortes.

Posição Comercial
Países com alta demanda por exportações terão economia em crescimento, valorizando sua moeda.

Situação Política
Eventos políticos como eleições ou mudanças na política de juros podem afetar diretamente o valor da moeda.

Passo 6: Determine o Valor de Margem

De acordo com a política da plataforma. Exemplo: se deseja negociar 100.000 USD com margem de 1%, precisa de 1.000 USD de margem. Regra geral: investir apenas 2% do capital em um par de moedas para controlar riscos.

Passo 7: Decida Comprar ou Vender

COMPRAR (Long) se acreditar que o preço vai subir:

• Lucro aumenta com cada variação positiva
• Perda ocorre se a taxa cair abaixo do ponto de entrada

VENDER (Short) se acreditar que o preço vai cair:

• Lucro aumenta com cada variação negativa
• Perda ocorre se a taxa subir acima do ponto de entrada

Passo 8: Use Ordens de Gestão de Risco

Ordens automáticas que ativam quando o preço atinge determinado nível:

Stop Loss (Ordem de Parar Perda): Fecha a posição a um preço inferior para limitar perdas.

Take Profit (Ordem de Realizar Lucro): Fecha a posição a um preço superior para garantir lucros.

Exemplo: EUR/USD atual em 1.11128, você prevê alta até 1.2000 e depois queda. Você coloca uma ordem de venda limitada em 1.2000. Quando o preço atingir esse valor, a ordem é executada automaticamente, gerando lucro.

Passo 9: Monitore e Ajuste

Não seja impulsivo. O mercado forex é volátil, com altos e baixos. O importante é continuar estudando, seguir sua estratégia e acompanhar os resultados. No final, disciplina e paciência trarão lucros.

Fatores que Influenciam o Mercado de Câmbio

Banco Central

Controla a oferta de moeda através de políticas como afrouxamento quantitativo (QE). Essas medidas afetam significativamente o valor da moeda.

Notícias Financeiras

Investidores comerciais preferem investir em países com boas perspectivas econômicas. Notícias positivas estimulam a demanda pela moeda, elevando seu valor.

Sentimento de Mercado

Se os traders acreditarem que uma moeda vai seguir uma direção específica, eles irão negociar de acordo e influenciar a demanda para cima ou para baixo.

Como o Mercado de Câmbio é Gerenciado

O mercado de câmbio é muito grande, mas possui poucas regulamentações, pois não há uma autoridade de supervisão 24/7. Em vez disso, organizações locais supervisionam as operações para garantir conformidade. Nos EUA, a CFTC e a NFA são os principais órgãos responsáveis.

Números do Mercado de Câmbio

• Volume diário de negociação: cerca de 5 trilhões de dólares
• Média por hora: 220 bilhões de dólares
• Participantes: organizações, corporações, governos e especuladores de moeda
• Especulação: cerca de 90% do volume, concentrado em USD, EUR, Yen
• Investidores individuais: quase 1/3 do volume diário, aproximadamente 1,7 trilhão de dólares

Participantes do Mercado de Câmbio

Governos e Bancos Centrais
Mantêm reservas de moeda estrangeira, apoiam políticas monetárias.

Grandes Bancos
Criam liquidez, obtêm lucros com o spread.

Corretoras de Câmbio
Fornecem plataformas de negociação para investidores individuais.

Investidores Individuais
Negociam para obter lucros com as variações cambiais.

Conclusão

Agora você entende claramente o que é o comércio de câmbio, como funciona o mercado de câmbio e os passos necessários para começar. O Forex é o maior mercado de investimentos do mundo, transparente, com baixos custos de entrada e que oferece muitas oportunidades para investidores de diferentes países. Com conhecimentos básicos, disciplina e uma boa gestão de riscos, você pode participar de forma eficaz no mercado de câmbio.