"Ganhar 5 milhões e sair da cena para descansar" — esta frase soa bem, mas a realidade é que antes de aquecer a conta já foi congelada de forma bem definitiva.

$PIPPIN Hoje em dia, as armadilhas relacionadas a dinheiro estão cada vez mais profundas: roubos diretos e furtivos, falsificação de dinheiro, U黑泛滥, fluxos de dinheiro ilícito... várias operações arriscadas que dificultam a defesa. O pior é que você não consegue entender de onde vem o dinheiro do adversário. Assim que pegar dinheiro sujo, não importa se são 500 ou 500 mil, o congelamento da conta vem na hora. Quanto mais operações feitas, mais o risco de pegar uma armadilha, como abrir uma caixa surpresa, e cedo ou tarde você acaba sendo pego.

A abordagem correta deveria ser assim: calcular antecipadamente quanto vai gastar em um período, procurar um comerciante OTC confiável, fazer tudo de uma só vez de forma tranquila, e evitar mexer no dinheiro desnecessariamente.

**Primeira opção: saque de C2C em exchanges de topo**

Prefira plataformas grandes e tradicionais, evite certas exchanges menores — esses lugares estão cheios de dinheiro sujo, como ratos em esgotos. Ao escolher um comerciante, preste atenção em três pontos: há quanto tempo está registrado, o volume de negociações, e a taxa de sucesso nas transações. Lembre-se: use sempre canais oficiais, transações presenciais de dinheiro e transferências privadas são arriscadas demais.

Retiradas frequentes e operações de grandes valores de uma só vez podem acionar o sistema de risco. Se for congelado, entre em contato com o suporte do plataforma imediatamente, e siga as instruções para enviar documentos de forma honesta.

**Segunda opção: cartão bancário de Hong Kong( como ZA Bank)**

Abrir uma conta bancária online em Hong Kong, como ZA Bank, é bem simples. Depois de vender as criptomoedas por dinheiro, você pode depositar no ATM ou usar o cartão para compras.

Mas não use apenas para receber e retirar dinheiro — quem usa assim o cartão? Para compras do dia a dia, transferências, fazer parecer que a conta é usada por uma pessoa real, o que reduz bastante o risco de bloqueios.

$LUNA2 Outra dica: evite movimentar grandes valores de uma só vez constantemente, o banco fica de olho e pode se irritar.

**Terceira opção: cartões VISA/MasterCard emitidos por exchanges**

Algumas exchanges oferecem seus próprios cartões, que permitem converter ativos digitais em moeda fiduciária e gastar. São relativamente seguros, mas atenção às taxas, tarifas de transação internacional e variações cambiais — verifique tudo antes, para não descobrir depois que foi roubado uma grande fatia do seu dinheiro.

**A questão mais importante ainda é: congelamento na retirada e risco do banco**

OTC podem garantir que seu ativo não desapareça, mas não podem impedir que seu banco entre em modo de emergência. Os sistemas de risco bancário são muito mais sensíveis do que você imagina, e suas regras são extremamente rigorosas.

$ETH Alguns pontos para evitar armadilhas:

Faça retiradas em lotes, evite colocar tudo de uma vez.

Não realize grandes transações durante a madrugada ou feriados.

Deixe o histórico de uso da conta parecer natural e normal — evite parecer um robô ao operar.