Triângulo em P2P: armadilha para traders ingênuos

Droga, esses triângulos de novo! Eu mesmo caí em um esquema assim duas vezes e vou te dizer - é uma dor de cabeça e tanto. Cada vez você pensa: "Bem, desta vez eu com certeza não vou cair", e depois - pá! - e o seu número brilha em algum protocolo policial.

Como é que esta porcaria funciona

Imagine: estou na plataforma, esperando uma ordem. De repente - op! - uma transação de um bom valor. Verifiquei a classificação - parecia normal. Envio a cripto e então tudo começou...

O esquema é simples, mas diabólicamente eficaz:

• O golpista encontra um otário, empurra-lhe um iPhone a um preço de saldo
• Dá-lhe os SEUS dados para a transferência
• Você recebe dinheiro de um estranho e envia moedas para um golpista
• Dentro de uma semana, a polícia vai bater à sua porta ou o banco bloqueia a conta

No final, você acaba assumindo o papel de "intermediário financeiro" em um esquema criminoso. E tente depois provar que você não é um camelo!

Como não se tornar o bode expiatório

Se você não quer que seu nome apareça nos relatórios policiais, lembre-se:

• Nenhum novato! Sério, o trader deve ter um histórico. Menos de um mês na plataforma? Adeus!

• Escreva em letras grandes: "PAGAMENTO DE TERCEIROS NÃO ACEITE". Embora muitos grandes traders trabalhem exatamente assim, arriscando diariamente.

• Recebeu uma transferência estranha? Exija provas. Pessoalmente, passei a pedir uma selfie com o passaporte e o cartão - os golpistas geralmente desaparecem rapidamente.

• Nunca devolva dinheiro sem a autorização do suporte! Este é um erro clássico de novatos.

Negociar no P2P agora é como andar por um campo minado. Eu mesmo reduzi os volumes por causa dessa situação. Os bancos bloqueiam os cartões, a polícia pode aparecer, e as grandes plataformas não estão muito apressadas em resolver o problema. Talvez seja do interesse deles manter todos nós em uma situação de incerteza?

Então sejam paranóicos, amigos. É melhor exagerar do que depois ter que explicar ao investigador que vocês não estão em conluio com os golpistas.

Boa sorte na selva P2P! E lembre-se - não confie em ninguém.