3 Tipos de Criptomoeda Golpes que Todos Devem Conhecer

A Criptomoeda não é uma fraude, mas seria tolo negar a abundância de fraudadores e projetos fraudulentos neste espaço. Neste artigo, examinaremos três fraudes populares de criptomoeda e explicaremos como distinguir rapidamente os fraudadores de projetos legítimos para proteger os seus ativos.

1️⃣ Golpes de Token no Telegram

O Telegram alberga tanto comunidades cripto interessantes como fraudes perigosas. As fraudes com tokens tornaram-se particularmente prevalentes na plataforma, com muitos a serem vítimas. Os golpistas podem ganhar entre $300,000 - $500,000 com um único token de golpe.

Como funciona o golpe: Canais do Telegram promovem tokens de golpe "promissores", alegando que alguma moeda obscura em breve gerará retornos massivos e pode ser adquirida antes da sua listagem oficial. Eles então publicam links para comprar esses tokens (tipicamente em exchanges descentralizadas), mas o contrato inteligente contém código que impede a venda. Como resultado, você pode comprar o token, mas não pode vendê-lo, deixando seus fundos presos e, eventualmente, nas mãos dos golpistas.

Como se proteger: Sempre verifique os tokens em exploradores de blockchain como o BscScan antes de investir. A falta de informação sobre o token e seus desenvolvedores quase certamente indica um golpe. Ferramentas de auditoria de contratos inteligentes podem ajudar a identificar código suspeito, como restrições de venda.

2️⃣ Esquemas de Pump & Dump

Este esquema envolve a inflação artificial do preço de um ativo antes de uma venda maciça. Os golpistas criam uma falsa empolgação em torno dos seus tokens, promovem-nos intensamente no Telegram e em outras plataformas, e quando a excitação genuína aumenta, vendem as suas participações, fazendo com que o preço despenque. Os outros detentores de tokens ficam com ativos dramaticamente desvalorizados.

Sinais de aviso:

• Aumentos de preços repentinos sem desenvolvimentos substantivos nos projetos
• Promoção agressiva com promessas irreais
• Histórico de negociação limitado ou liquidez extremamente baixa
• Equipas de desenvolvimento anónimas

Estratégia de proteção: Pesquise os padrões de volume de negociação do token e métricas de liquidez. Projetos legítimos normalmente mostram crescimento orgânico em vez de picos dramáticos seguidos de quedas. Sempre verifique as credenciais da equipa e a documentação do projeto antes de investir.

3️⃣ Pirâmides Financeiras (Projetos HYIP)

As pirâmides de criptomoeda operam como esquemas Ponzi tradicionais: os usuários/investidores mais recentes fornecem rendimento para os participantes mais antigos. É do interesse dos participantes trazer o maior número possível de novas pessoas.

A pirâmide funciona até que a entrada de fundos de novos investidores se torne insuficiente para pagar os retornos aos participantes existentes. Quando a pirâmide colapsa, seus organizadores levam os fundos restantes e desaparecem.

Indicadores chave:

• Promessas de elevados retornos garantidos
• Foco intenso em recrutamento em vez de desenvolvimento real de produtos
• Estruturas de recompensas que priorizam a atração de novos investidores
• Dificuldades de retirada que aumentam com o tempo

Táticas de defesa: Verifique o modelo de receita do projeto - se ele depender principalmente da recrutamento de novos usuários em vez de gerar valor real, é provável que seja um esquema de pirâmide. Verifique se há registro legal adequado e informações transparentes sobre a equipe.

⚡ Sinais Comuns de Fraudes em Criptomoedas

Existem vários sinais de alerta que podem ajudá-lo a identificar potenciais fraudes:

• Promessas de retornos enormes ("garantidos" multiplicadores)
• Informação limitada sobre a equipa ou desenvolvedores
• As equipas legítimas são transparentes e a sua informação é facilmente verificável online
• Documentação insuficiente ou mal escrita
• Pressão para investir rapidamente ou ofertas de tempo limitado
• Membros da equipa anónimos ou identidades falsas
• Ausência de auditorias de segurança adequadas para contratos inteligentes

Para se proteger, realize sempre uma pesquisa aprofundada antes de investir, utilize carteiras seguras com autenticação de dois fatores e lembre-se de que ofertas que prometem dinheiro grátis ou retornos garantidos são provavelmente fraudulentas. As plataformas de negociação focadas na segurança implementam várias proteções para ajudar os usuários a evitar fraudes comuns.