A Regra de Viagem Cripto: Estrutura Regulamentar de 2025

A Regra de Viagem Cripto? É uma coisa regulatória do Grupo de Ação Financeira. Faz com que os prestadores de serviços de cripto partilhem quem está a enviar e a receber dinheiro quando as transações atingem certos montantes.

Contexto e Evolução

As regras bancárias vieram primeiro. Depois o cripto cresceu. Os reguladores notaram.

A Regra de Viagem não é nova - existe desde '96, na verdade. Mas aplicá-la a ativos digitais? Isso é uma mudança de jogo. Até 2025, 85 jurisdições em todo o mundo têm leis sobre isso. No entanto, apenas 35 estão realmente a verificar. É um pouco surpreendente, dado todo o discurso.

Requisitos e Funções Chave

Para que serve? Transparência, principalmente.

Quando as transações ultrapassam o limite, os provedores precisam coletar:

• Nomes
• Informações da conta
• Coisas de localização
• Detalhes do destinatário

Não mais movimentos de dinheiro anônimos. Faz sentido, eu acho.

Impacto no Mercado e Implementação

A regra mudou tudo. As empresas de Cripto tiveram que melhorar o seu nível de conformidade. Os custos aumentaram. Mas parece que toda a indústria ganhou alguma legitimidade.

Os bancos tradicionais começaram a prestar atenção. Os investidores também. Eles não estavam tão assustados assim.

Últimos Desenvolvimentos e Soluções

Novas ferramentas apareceram no final de 2025. Padrões como TRISA e OpenVASP tornaram-se um grande negócio. Eles ajudam as empresas a compartilhar as informações necessárias sem comprometer a segurança.

A Autoridade Bancária Europeia interveio com diretrizes. Finalizadas a meio de 2024. Eficazes no final de dezembro desse ano. Não está completamente claro quão bem estão a funcionar ainda.

Paisagem de Conformidade

Você não pode jogar em cripto sem seguir estas regras agora. Todos precisam de sistemas para rastrear e compartilhar dados de transação.

A Regra de Viagem conecta as finanças tradicionais e o novo cripto. A inovação continua. Mas com limites.