Nền tảng vàng Shuibei tại Thâm Quyến gặp sự cố thanh toán, cảnh báo nguy hiểm! Chuyên gia kêu gọi: tăng cường giáo dục nhà đầu tư, thực hiện giám sát xuyên suốt là cấp bách

Tăng cường giáo dục nhà đầu tư và giám sát xuyên suốt thị trường vàng là việc cấp bách.

Shenzhen Shuibei, khu vực tập trung vàng trang sức nổi tiếng nhất cả nước với chuỗi ngành công nghiệp hoàn chỉnh, các thương nhân trang sức nhỏ lớn đều kiểm soát một nửa thị trường vàng Trung Quốc. Gần đây, một nền tảng có tên Shenzhen Jiewo Rui Jewelry Co., Ltd. (sau đây gọi là “Jiewo Rui”) gặp khó khăn trong việc thanh toán, sau đó còn gây ra “hiệu ứng dây chuyền”.

Thực tế, các sự kiện tương tự không phải lần đầu xảy ra, sự dao động mạnh của giá vàng quốc tế càng làm gia tăng các rủi ro liên quan. Theo các chuyên gia trong ngành, các hoạt động giao dịch vàng trái phép liên quan thuộc về hoạt động tài chính bất hợp pháp, các sự kiện tương tự liên tục xảy ra chủ yếu do cơ chế thực thi pháp luật còn nhiều lỗ hổng, việc tăng cường giáo dục nhà đầu tư và giám sát xuyên suốt thị trường vàng là việc cấp bách.

Nhà đầu tư phổ thông tránh rơi vào “bẫy đầu tư vàng”

Gần đây, phóng viên đã liên tục khảo sát thị trường Shuibei, phỏng vấn nhiều nạn nhân liên quan đến vụ việc Jiewo Rui, trong đó ngoài các thương nhân vàng tại Shuibei còn có các bà nội trợ, “mẹ bầu” và thậm chí là những người trẻ mới đi làm vài năm, chủ yếu tiếp xúc với nền tảng Jiewo Rui qua các mạng xã hội.

Một “mẹ bầu” nói với phóng viên rằng, trong vài năm gần đây, giá vàng liên tục tăng nên cô quyết định thử đầu tư vàng, nhưng do là người mới nên cô chưa có kinh nghiệm đầu tư. Sau đó, cô bị “dẫn dắt” bởi nền tảng “Jiewo Rui” có cửa hàng thực tế tại Shenzhen Shuibei qua các mạng xã hội và dần dần tiếp xúc qua mini-program. So với đó, cô biết rằng mua vàng tại ngân hàng hay các tổ chức khác có mức yêu cầu nhất định, phí giao dịch cũng cao, còn thường xuyên hết hàng. Tuy nhiên, cô cũng thừa nhận chưa từng đến trực tiếp cửa hàng tại Shuibei để khảo sát.

Phóng viên cũng tìm thấy nhiều bài đăng về tiếp thị đầu tư vàng liên quan trên các mạng xã hội, nội dung với các mồi chài như “lợi nhuận cao” và “bảo toàn giá trị vàng”, dễ gây hiểu lầm cho nhà đầu tư phổ thông, phản ánh rằng trong thời đại truyền thông xã hội, thị trường đầu tư vàng đang đối mặt với thách thức giám sát mới. Về vấn đề này, Phó Chủ tịch Liên minh doanh nghiệp Trung Quốc, ông Bạch Văn Hỉ, nói với phóng viên rằng, đối với nhà đầu tư phổ thông (đặc biệt là các bà nội trợ, người cao tuổi có khả năng nhận thức rủi ro yếu), cần thông qua tuyên truyền chính xác, cảnh báo qua các ví dụ, phổ cập kiến thức cơ bản về đầu tư vàng, nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro, phân biệt rõ “đầu tư vàng” và “tiêu dùng vàng”, tránh rơi vào “bẫy đầu tư vàng”.

Hình thức giao dịch có điểm tương đồng

“Jiewo Rui thường xuyên quảng cáo miễn phí phí thủ công và giá thu hồi cao, thu hút nhiều ‘mẹ bầu’ và nhà đầu tư phổ thông khác, thật sự không thể ham rẻ.” Quản lý Chen, người đã kinh doanh trang sức vàng tại Shuibei nhiều năm, từng có giao dịch với Jiewo Rui. Ông nói rằng, ban đầu, Jiewo Rui tại thị trường Shuibei không nổi bật, nhiều thương nhân thậm chí chưa từng nghe qua. Ngược lại, quảng cáo trực tuyến của Jiewo Rui rất lớn, đã xây dựng được nhiều “người hâm mộ trực tuyến”. Ngoài ra, xét về mô hình giao dịch, các nền tảng này đều có điểm tương đồng.

Giám đốc Công ty Luật Jin Su, ông Vương Ngọc Thần, nói với phóng viên rằng, các loại hình kinh doanh của các nền tảng vàng liên quan thường không chỉ liên quan đến thu hồi vật chất, còn có các hình thức như định giá trước. Ví dụ, khách hàng đặt cọc rồi thỏa thuận giá mua hoặc bán trong tương lai, đến hạn sẽ dựa trên chênh lệch giữa giá thị trường và giá đã thỏa thuận để quyết định có thực hiện hợp đồng hay không. Các hình thức này, quy mô khách hàng và số tiền liên quan có thể dẫn đến rủi ro hình sự. Tùy theo tình hình thực tế, các nền tảng này có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội kinh doanh trái phép, mở casino, thậm chí lừa đảo huy động vốn hoặc huy động vốn trái phép từ công chúng.

Giám đốc Viện Nghiên cứu Phát triển Tài chính và Doanh nghiệp Nhà nước, ông Yu Lingqu, nói với báo Securities Times: “Hoạt động giao dịch vàng trái phép ban đầu thiếu sự giám sát, thậm chí còn bị ngành xem là ‘sáng tạo’, khi bùng nổ mới bắt đầu sửa chữa, chi phí rất cao.”

Sau vụ việc Jiewo Rui, một số nền tảng giao dịch tại thị trường Shuibei cũng liên tiếp có tin đồn bị rút vốn. Về tình hình thanh toán, sắp xếp thanh toán và tỷ lệ hoàn trả của Jiewo Rui, hiện vẫn còn tranh cãi, Ban công tác đặc biệt của quận Luohu, Shenzhen, cũng liên tục phát hành thông báo tình hình.

Thực tế, Hiệp hội Ngành vàng trang sức Shenzhen đã phát hành thư cảnh báo ngành vào tháng 10 năm ngoái, chỉ rõ rằng các cơ quan tư pháp đã lần lượt xử lý 3 công ty vàng trang sức tại khu vực Shuibei. “Qua điều tra, các công ty này lấy danh nghĩa kinh doanh vàng, thực tế hoạt động qua nền tảng trực tuyến để thực hiện các hoạt động ‘đặt cược vàng phi vật chất’, hành vi này đã bị truy cứu về tội mở casino.” Thư cảnh báo chỉ rõ, các vụ việc này đã phơi bày việc một số doanh nghiệp vì lợi ích phi pháp, giả danh giao dịch vàng vật chất, dụ dỗ khách hàng thực hiện các giao dịch “mua tăng mua giảm” với đòn bẩy cao, thực chất đã hoàn toàn thoát khỏi phạm vi hoạt động bình thường của ngành vàng trang sức, gây rối loạn thị trường nghiêm trọng, làm ô danh ngành nghề.

Giám sát xuyên suốt là việc cấp bách

“Các hoạt động giao dịch vàng trái phép thuộc về hoạt động tài chính bất hợp pháp, nguyên nhân chính của các sự kiện liên tiếp là do cơ chế thực thi pháp luật còn nhiều lỗ hổng, rủi ro khó phát hiện trong giai đoạn tiềm ẩn.” Ông Yu đề xuất, cần phát huy vai trò giám sát của các tổ chức như Hiệp hội vàng trang sức, hỗ trợ các ngân hàng và cơ quan giám sát tài chính sử dụng hệ thống thông tin của chính mình để phát hiện rủi ro kịp thời.

Ông Bạch Văn Hỉ đề nghị, đối với vụ việc Jiewo Rui và các nền tảng tương tự gần đây, cần tăng cường giám sát từ năm khâu: điều kiện tham gia, quản lý vốn, quy chuẩn hoạt động, kiểm soát rủi ro, trách nhiệm pháp lý, xây dựng hệ thống giám sát “toàn quy trình, toàn diện”, từ nguồn gốc ngăn chặn sự hình thành của các nền tảng giao dịch vàng trái phép, giám sát xuyên suốt là việc cấp bách. Ví dụ, cần quản lý chặt chẽ điều kiện tham gia và năng lực, loại bỏ “hoạt động không phép”; quy định rõ quản lý và ủy thác vốn, ngăn chặn “chiếm dụng vốn”; cấm “giao dịch đặt cược”, tăng cường công khai thông tin và cảnh báo rủi ro, xây dựng hệ thống cảnh báo rủi ro và xử lý khẩn cấp.

“Gần đây, cộng đồng đều đến kiểm tra, xem các thương nhân có thực sự kinh doanh tại chỗ hay không, có thực hiện các giao dịch định giá trước hay không, đồng thời ghi lại lượng bán hàng và lượng khách mỗi ngày.” Quản lý Chen nói với phóng viên, “Hy vọng các vụ việc liên quan sớm được xử lý thỏa đáng, thị trường Shuibei mới có thể tiếp tục phát triển lành mạnh và ổn định.”

（Nguồn: Securities Times）