10 Lecciones valiosas al aprender sobre acciones que los inversores deben dominar

Para tener éxito en el campo de la inversión en acciones, solo el conocimiento teórico no es suficiente. Necesitas actualizar continuamente la información del mercado, aprender de inversores experimentados y acumular lecciones prácticas a través de cada operación. Este artículo resumirá los 10 principios más importantes al aprender sobre acciones, ayudándote a construir una base sólida para desarrollar tu carrera de inversión.

1. Establece tu orientación de inversión desde temprano

Antes de comenzar, debes decidir claramente tu dirección. Hay dos caminos principales al aprender sobre acciones:

Inversión a largo plazo: Utiliza el método de “comprar y mantener”, enfocado en análisis fundamental de las empresas, seleccionando acciones de calidad para mantener en el tiempo.

Operaciones a corto plazo: Utiliza estrategias de trading diario, basadas en análisis técnico, aprovechando las noticias del mercado para encontrar oportunidades de ganancia rápida.

Cada camino requiere diferentes conocimientos, habilidades y niveles de tolerancia al riesgo. Una vez que elijas, sigue tu estrategia con disciplina, evitando decisiones impulsivas influenciadas por las emociones.

2. La diversificación es tu marco de protección

Esta es una lección que todos los inversores experimentados enfatizan. Warren Buffett siempre considera que diversificar la cartera es clave para reducir riesgos. Cuando aprendes sobre acciones, debes entender que la diversificación significa no “poner todos los huevos en una sola cesta”.

Esta estrategia incluye:

• Comprar acciones de diferentes sectores
• Invertir en diversos tipos de activos (acciones, criptomonedas, divisas)
• Seguir índices de mercado (S&P 500, VN30) en lugar de solo mantener acciones individuales

Cuando el mercado está en recesión, una cartera diversificada disminuirá menos en valor que mantener solo una acción. Aunque en periodos de fuerte crecimiento, las ganancias pueden no ser tan altas como concentrarse en una sola acción, invertir en índices sigue ofreciendo rendimientos superiores a los depósitos bancarios o bonos.

3. Habilidades para seleccionar acciones de calidad

Si tu enfoque es inversión a largo plazo, escoger las acciones correctas es crucial. Al profundizar en el aprendizaje sobre acciones, aprende a leer informes financieros, analizar la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial de sus productos futuros.

Características de una buena acción:

• Bajo nivel de deuda, ratio de liquidez (Activo corriente / Pasivo corriente) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento estable en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) en mejora continua
• Dividendos regulares a los accionistas
• Dirección con buena reputación, sin antecedentes de ocultar información

Empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát han multiplicado su valor varias veces en los últimos 10 años gracias a una base sólida y liderazgo talentoso. Estas acciones pueden no generar ganancias explosivas en mercados en auge, pero actúan como “escudos” efectivos en cambios de tendencia bajistas.

4. Ajusta tu cartera según el mercado

Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente su cartera y ajustar el peso de acuerdo con la tendencia económica. El mundo cambia, las necesidades de los consumidores cambian, y las políticas gubernamentales también cambian.

Por ejemplo, cuando estalló la pandemia, las políticas de flexibilización monetaria y reducción de tasas de interés facilitaron los préstamos. Esto elevó los precios inmobiliarios, por lo que las acciones del sector inmobiliario subieron notablemente. Sin embargo, cuando en 2022 el gobierno restringió el crédito inmobiliario, la demanda de compra de viviendas disminuyó y los precios de estas acciones cayeron fuerte.

Un inversor prudente sabe cuándo aumentar o reducir su peso para aprovechar al máximo las ganancias en diferentes fases del mercado.

5. Controlar el riesgo siempre es la prioridad

Ya seas inversor a largo plazo o trader, gestionar el riesgo es fundamental. Usa órdenes de stop loss (Stop Loss) y órdenes de tomar ganancias (Take Profit) para proteger tu patrimonio.

Herramientas de gestión de riesgos:

• Orden Stop Loss (Venta de parada): Vende automáticamente cuando el precio cae a un nivel predefinido, limitando pérdidas
• Orden Take Profit (Compra de parada): Compra automáticamente cuando el precio alcanza un nivel predefinido

Una regla efectiva es colocar el stop loss en torno al 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto ayuda a gestionar riesgos y permite que las buenas operaciones prosperen.

6. Determina los momentos de compra y venta con análisis técnico

Al profundizar en el aprendizaje sobre acciones, aprenderás a usar análisis técnico. Los dos indicadores más populares son:

Indicador RSI (Relative Strength Index):

• RSI < 30: Acción en venta masiva, posible rebote alcista
• RSI > 70: Acción sobrecomprada, posible caída

Indicador Stochastic (Oscilador estocástico):

• Sobre 80: Sobrecompra, cerca de un pico
• Por debajo de 20: Sobreventa, cerca de un rebote

Si aún no dominas estas herramientas, empieza siguiendo las señales en plataformas de trading que soporten análisis automático con estos indicadores.

7. El arte de comprar en el fondo

Comprar en el fondo del mercado es una forma efectiva de maximizar beneficios, pero también muy arriesgada. Al aprender sobre acciones, aprende a identificar señales de fondo:

• El precio crea mínimos consecutivos pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) aumentan — Esto indica que la presión de venta se está debilitando
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores — La presión de venta se está reduciendo
• Volumen alto en caídas de precio — Los inversores están volviendo a comprar en el fondo

Pero recuerda: Comprar en caída libre es muy arriesgado. Usa solo una pequeña parte de tus activos para probar, no arriesgues todo. Además, evita comprar en el fondo acciones especulativas o que ya estén por debajo de su valor nominal, ya que estas pueden caer mucho más en recesión.

8. No tomes préstamos excesivos para invertir

Un error común es endeudarse para invertir, especialmente con créditos de usureros con altas tasas. Al aprender sobre acciones, recuerda la regla de oro: invierte solo con dinero que puedas permitirte perder.

En su lugar, puedes usar margen (apalancamiento) en plataformas confiables. El margen te permite amplificar ganancias y limitar pérdidas. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, solo necesitas $100 para comprar $2,000 en acciones$100 . En el peor escenario, solo perderás esa cantidad sin endeudarte.

9. La práctica constante es clave para el éxito

Warren Buffett siempre enfatiza: evita perder dinero en inversión. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar acciones y practicar trading. No hay mejor forma que comenzar con una cuenta demo para adquirir experiencia real.

Al practicar en el mercado, entenderás mejor cómo funciona, cómo manejar el miedo y la avaricia, y cómo gestionar beneficios y pérdidas. Estas son lecciones que ningún libro puede enseñar.

10. La estabilidad emocional es la base

El mercado de valores es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Por eso, mantener la calma es fundamental.

Al aprender sobre acciones, recuerda:

• No cortés pérdidas por miedo
• No aferrarse por avaricia
• Analizar las causas reales de las fluctuaciones
• Seguir tu estrategia, sin dejarte dominar por las emociones

El éxito en inversión no consiste en hacerse rico rápidamente, sino en construir buenos hábitos, gestionar riesgos y aprender continuamente. Con paciencia, disciplina y estabilidad mental, avanzarás paso a paso en tu camino inversor.