Làm Sao Để Bắt Đầu Giao Dịch Forex? Hướng Dẫn Chi Tiết Cho Người Mới Năm 2025

Ngoại Hối Forex Là Gì? Thị Trường Toàn Cầu Với Quy Mô Siêu Khổng Lồ

Thị trường ngoại hối (Forex/FX) đang trở thành một trong những kênh đầu tư được yêu thích nhất ở Việt Nam. Nhưng trước khi bạn quyết định tham gia, hãy hiểu rõ nó là gì và hoạt động thế nào.

Ngoại hối là gì? Theo định nghĩa rộng nhất, ngoại hối bao gồm:

• Ngoại tệ: USD, EUR, AUD và các loại tiền tệ khác
• Công cụ thanh toán quốc tế: thẻ tín dụng quốc tế, séc, hối phiếu
• Chứng chỉ quốc tế: trái phiếu, cổ phiếu công ty nước ngoài
• Tiền mã hóa: Bitcoin, Ethereum và các loại tiền số khác
• Vàng và kim loại quý: được coi là công cụ bảo vệ giá trị

Tuy nhiên, khi người ta nói đến thị trường ngoại hối hay Forex, họ thường ám chỉ một nơi giao dịch phi tập trung nơi mà các nhà đầu tư có thể mua, bán và trao đổi các loại tiền tệ với nhau. Đây là nơi các tổ chức tài chính lớn, chính phủ, ngân hàng trung ương và các nhà đầu tư cá nhân gặp gỡ để thực hiện giao dịch.

Giao dịch ngoại hối là gì? Đơn giản mà nói, nó là hoạt động mua bán tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá. Khác với các tổ chức tài chính lớn giao dịch để quản lý quỹ tiền tệ quốc gia, các nhà đầu tư cá nhân như chúng ta tham gia thị trường với một mục đích chính duy nhất: tận dụng những biến động tỷ giá hối đoái để sinh lợi.

Quy Mô Khổng Lồ: Thị Trường Forex Vượt Xa Tất Cả Thị Trường Khác

Để hiểu rõ sức hấp dẫn của Forex, hãy nhìn vào con số: mỗi ngày có khoảng 5,3 nghìn tỷ USD được giao dịch trên toàn cầu. Con số này lớn gấp hàng chục lần so với thị trường chứng khoán hoặc thị trường trái phiếu.

Tại sao Forex lại có quy mô lớn đến vậy? Vì nó hoạt động 24/7 xuyên suốt từ Tokyo đến New York, và nó không bị kiểm soát bởi bất kỳ cơ quan nào. Không ai—ngay cả ngân hàng trung ương—có thể lũng đoạn thị trường này.

Bạn Có Thể Giao Dịch Những Gì Trên Thị Trường Forex?

Tiền Tệ Được Giao Dịch Theo Cặp

Trên Forex, tiền tệ không được giao dịch một mình mà luôn được giao dịch theo cặp. Ví dụ: EUR/USD, GBP/JPY, AUD/USD.

Trong cặp EUR/USD:

• EUR (Euro) là đồng yết giá (base currency) – đứng bên trái
• USD (Đô la Mỹ) là đồng định giá (quote currency) – đứng bên phải

Giá EUR/USD = 1.1500 có nghĩa là 1 EUR sẽ đổi được 1.1500 USD.

Các Cặp Tiền Tệ Chính Chiếm 85% Khối Lượng Giao Dịch

Mặc dù có hơn 30 loại tiền tệ được giao dịch trên Forex, nhưng chỉ có một số cặp tiền tệ chính chiếm đến 85% tổng giá trị giao dịch. Đây là những cặp có tính thanh khoản cao nhất:

Cặp tiền chính:

• EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ)
• AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ)
• USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sỹ)
• NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ)
• USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada)

Ngoài Forex, bạn cũng có thể giao dịch các tài sản khác trên cùng một nền tảng như chỉ số chứng khoán, hàng hóa, vàng, và tiền mã hóa.

Ngoài Giao Dịch Tiền Tệ: CFD Là Gì?

Có hai cách chính để giao dịch Forex:

1. Spot Forex Market (Thị trường hối đoái giao ngay)

• Giao dịch xảy ra với giá được thỏa thuận và thanh toán trong 2 ngày làm việc
• Đây là thị trường mà các ngân hàng lớn và tổ chức tài chính sử dụng
• Tại Việt Nam, loại giao dịch này bị cấm

2. Forex CFD (Contract for Difference)

• Đây là hợp đồng giữa bạn và sàn giao dịch về sự chênh lệch giá của một tài sản
• Bạn không cần thực sự sở hữu tài sản, chỉ cần dự đoán giá sẽ tăng hay giảm
• 99% các sàn Forex tại Việt Nam hoạt động theo hình thức này
• Lưu ý quan trọng: Để đảm bảo an toàn, bạn nên chọn sàn được cấp phép bởi các cơ quan quản lý quốc tế như ASIC, FCA, hay CySEC

Làm Sao Để Kiếm Tiền Từ Forex? Ví Dụ Thực Tế

Giả sử bạn dự đoán EUR sẽ tăng giá so với USD:

Bước 1: Bạn lấy 11,500 USD để mua 10,000 EUR ở tỉ giá EUR/USD = 1.1500

Bước 2: Hai tuần sau, tỉ giá tăng lên 1.2500. Bạn bán 10,000 EUR này, thu về 12,500 USD

Kết quả: Bạn kiếm được lợi nhuận 1,000 USD chỉ từ sự chênh lệch tỷ giá.

Nhưng đây mới chỉ là phần hấp dẫn! Trên Forex, bạn sử dụng một công cụ gọi là đòn bẩy (leverage).

Sức Mạnh Của Đòn Bẩy: Làm Tăng Gấp Bội Lợi Nhuận

Với đòn bẩy, bạn có thể giao dịch số tiền lớn hơn nhiều so với số tiền bạn có. Ví dụ: với đòn bẩy 200:1, bạn chỉ cần 60 USD tiền ký quỹ để kiểm soát giao dịch trị giá 11,500 USD.

Tuy nhiên, hãy cẩn thận: Đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Nó có thể gấp đôi lợi nhuận, nhưng cũng có thể gấp đôi tổn thất.

Tại Sao Forex Lại Được Yêu Thích? 5 Ưu Điểm Lớn

1️⃣ Phí Giao Dịch Cực Thấp

Không có phí quản lý tài sản hay phí môi giới cao. Sàn giao dịch chỉ kiếm lợi nhuận từ spread (chênh lệch giữa giá mua và giá bán), và thường rất nhỏ.

2️⃣ Thị Trường Hoạt Động 24/7

Không giới hạn thời gian giao dịch. Bạn có thể tham gia vào bất kỳ lúc nào—sáng, chiều, tối, thậm chí khi đi ngủ. Thị trường luôn mở từ Tokyo đến New York.

3️⃣ Không Ai Có Thể Lũng Đoạn

Với quy mô 5 nghìn tỷ USD mỗi ngày, không một tổ chức nào—kể cả ngân hàng trung ương—có thể kiểm soát hay thao túng thị trường.

4️⃣ Ít Rào Cản Để Tham Gia

Bạn có thể bắt đầu chỉ với vài trăm nghìn đồng tiền ký quỹ. Không thị trường nào khác (chứng khoán, bất động sản, hàng hóa) cho phép điều này.

5️⃣ Cơ Hội Kiếm Lợi Nhuận Cao

Với đòn bẩy và khối lượng giao dịch lớn, bạn có cơ hội kiếm lợi nhuận đáng kể. Tuy nhiên, cần quản lý rủi ro cẩn thận.

Hướng Dẫn Chi Tiết: 8 Bước Để Bắt Đầu Giao Dịch Forex

Bước 1: Nắm Vững 8 Khái Niệm Cơ Bản

Trước khi giao dịch, bạn cần hiểu những thuật ngữ này:

Long (Mua): Mua một cặp tiền tệ với kỳ vọng giá sẽ tăng. Bạn lợi khi thị trường tăng.

Short (Bán khống): Bán một cặp tiền tệ với dự đoán giá sẽ giảm. Bạn lợi khi thị trường giảm.

Leverage (Đòn bẩy): Tỷ lệ giữa số tiền bạn ký quỹ và số tiền bạn có thể giao dịch. Ví dụ 50:1, 100:1, 200:1.

Margin (Tiền ký quỹ): Số tiền bạn cần gửi vào tài khoản để mở và duy trì giao dịch.

Pip: Đơn vị nhỏ nhất trong tỷ giá. Ví dụ: EUR/USD thay đổi từ 1.2000 lên 1.2005 = 5 pip.

Spread: Chênh lệch giữa giá mua (bid) và giá bán (ask), được tính bằng pip.

Lot: Kích thước hợp đồng. Có nano lot (100 đơn vị), micro lot (1,000 đơn vị), mini lot (10,000 đơn vị), hay standard lot (100,000 đơn vị).

Slippage: Khi giá thực thi khác với giá bạn dự kiến, thường xảy ra trong thị trường biến động nhanh.

Bước 2: Tìm Hiểu Các Kiểu Thị Trường Forex

Có 5 kiểu giao dịch Forex chính:

Spot Forex – Giao dịch ngay với giá thỏa thuận, thanh toán trong 2 ngày (bị cấm tại Việt Nam)

Forex CFD – Giao dịch thông qua hợp đồng chênh lệch giá (được phép tại Việt Nam, nên chọn sàn có giấy phép quốc tế)

Currency Futures – Hợp đồng tương lai để đổi tiền tệ vào một ngày cụ thể trong tương lai (không phổ biến tại Việt Nam)

FX Options – Quyền chọn dự đoán giá sẽ tăng hay giảm vào một thời điểm xác định (không phổ biến tại Việt Nam)

Currency ETFs – Quỹ giao dịch theo dõi giá trị tương đối của tiền tệ (không phổ biến tại Việt Nam)

Kết luận: Tại Việt Nam, bạn có thể giao dịch Forex thông qua CFD trên các sàn uy tín có giấy phép quốc tế.

Bước 3: Chọn Sàn Giao Dịch Uy Tín

Tiêu chí lựa chọn sàn giao dịch:

• ✓ Được cấp phép bởi cơ quan quản lý quốc tế (ASIC, FCA, CySEC)
• ✓ Phí giao dịch thấp
• ✓ Nền tảng giao dịch dễ sử dụng
• ✓ Hỗ trợ khách hàng tốt
• ✓ Các công cụ phân tích tốt

Bước 4: Mở Tài Khoản Giao Dịch

Để mở tài khoản, bạn cần chuẩn bị:

• CMND/CCCD 2 mặt
• Email hoạt động
• Số điện thoại
• Tài khoản ngân hàng để nạp/rút tiền

Quy trình mở tài khoản thường đơn giản và chỉ mất 10-15 phút.

Bước 5: Chọn Cặp Tiền Tệ Để Giao Dịch

Sau khi mở tài khoản, bạn cần quyết định sẽ giao dịch cặp tiền nào. Một số yếu tố cần xem xét:

Tình hình kinh tế của quốc gia:

• Nếu bạn tin kinh tế Mỹ sẽ yếu, USD sẽ giảm giá, nên bán USD
• Nếu bạn tin kinh tế EU mạnh, EUR sẽ tăng, nên mua EUR

Vị thế thương mại:

• Nếu một quốc gia có nhiều hàng xuất khẩu có nhu cầu cao, tiền tệ của nước đó sẽ tăng giá

Tình hình chính trị:

• Bầu cử, thay đổi chính sách lãi suất, những sự kiện chính trị lớn có thể ảnh hưởng đến giá tiền tệ

Bước 6: Xác Định Số Tiền Ký Quỹ

Bạn không cần đầu tư toàn bộ khoản tiền muốn giao dịch nhờ có đòn bẩy. Ví dụ:

• Muốn giao dịch 100,000 USD
• Sàn yêu cầu margin 1%
• Bạn chỉ cần ký quỹ 1,000 USD

Quy tắc vàng: Chỉ nên đầu tư 2% số tiền ký quỹ vào một cặp tiền tệ để quản lý rủi ro.

Bước 7: Quyết Định Mua Hay Bán

Dựa trên phân tích của bạn, bạn sẽ quyết định:

MUA (Long) nếu bạn tin đồng yết giá sẽ mạnh hơn

• Lợi nhuận tăng khi tỷ giá tăng
• Lỗ khi tỷ giá giảm

BÁN (Short) nếu bạn tin đồng yết giá sẽ yếu hơn

• Lợi nhuận tăng khi tỷ giá giảm
• Lỗ khi tỷ giá tăng

Bước 8: Đặt Lệnh Quản Lý Rủi Ro

Đây là bước cực kỳ quan trọng không nên bỏ qua:

Stop Loss (Cắt Lỗ): Lệnh tự động đóng giao dịch nếu giá xuống dưới mức bạn xác định để giới hạn tổn thất.

Ví dụ: Bạn mua EUR/USD ở 1.1500, đặt Stop Loss ở 1.1400 (mất tối đa 100 pip)

Take Profit (Chốt Lời): Lệnh tự động đóng giao dịch nếu giá lên trên mức bạn xác định để khóa lợi nhuận.

Ví dụ: Bạn mua EUR/USD ở 1.1500, đặt Take Profit ở 1.2000

Khi giá đạt 1.2000, lệnh sẽ tự động thực hiện và kiếm lợi nhuận cho bạn.

Bước 9: Giám Sát Và Tinh Chỉnh

• Theo dõi giao dịch của bạn, nhưng không nên hoảng loạn khi thị trường biến động
• Dữ liệu thị trường thường xuyên thay đổi, hãy cập nhật tin tức kinh tế
• Kiên định với chiến lược của bạn, không giao dịch cảm tính
• Học từ mỗi giao dịch, dù lãi hay lỗ

Những Yếu Tố Nào Tác Động Đến Thị Trường Forex?

Ngân Hàng Trung Ương

Các ngân hàng trung ương kiểm soát nguồn cung tiền tệ và đưa ra chính sách tiền tệ. Ví dụ:

• Nới lỏng định lượng (Quantitative Easing): Bơm tiền vào nền kinh tế → tiền tệ giảm giá
• Tăng lãi suất: Khuyến khích đầu tư → tiền tệ tăng giá

Tin Tức Kinh Tế

Nếu một quốc gia công bố tin tức kinh tế tốt (GDP tăng, thất nghiệp giảm), các nhà đầu tư sẽ đổ vốn vào, khiến tiền tệ tăng giá. Ngược lại, tin tức xấu sẽ làm tiền tệ giảm giá.

Tâm Lý Thị Trường

Nếu các trader tin rằng một tiền tệ sẽ tăng giá, họ sẽ mua vào, thuyết phục những người khác làm theo, tạo ra xu hướng tăng tự thực hiện.

Sự Kiện Địa Chính Trị

Xung đột, bầu cử, hoặc những thay đổi chính sách lớn có thể tác động đáng kể đến giá tiền tệ.

Thị Trường Forex Được Quản Lý Như Thế Nào?

Thị trường ngoại hối rất lớn và có ít quy định vì không có một cơ quan quản lý duy nhất. Thay vào đó, trên thế giới có nhiều tổ chức giám sát giao dịch trong nước của họ:

• Mỹ: CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng Hóa Tương lai) và NFA (Hiệp hội Tương lai Quốc gia)
• EU: ESMA
• Anh: FCA
• Úc: ASIC

Để bảo vệ bản thân, luôn chọn sàn giao dịch được cấp phép bởi những cơ quan này.

Khối Lượng Giao Dịch Hàng Ngày Trên Forex?

5,3 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày, tương đương 220 tỷ USD mỗi giờ. Khối lượng lớn này bao gồm:

• Giao dịch của các ngân hàng lớn
• Giao dịch của các tổ chức tài chính
• Giao dịch của các nhà đầu tư cá nhân
• Giao dịch phòng hộ rủi ro của các công ty

Một thống kê thú vị: Các nhà đầu tư lẻ (cá nhân) chiếm tới gần ⅓ khối lượng giao dịch hàng ngày, tức là khoảng 1,7 nghìn tỷ USD được giao dịch bởi các nhà đầu tư như chúng ta.

Ai Tham Gia Giao Dịch Trên Thị Trường Ngoại Hối?

Chính Phủ Và Ngân Hàng Trung Ương

Giao dịch để quản lý quỹ tiền tệ và thực hiện chính sách tài chính

Các Ngân Hàng Thương Mại Lớn

Giao dịch lớn nhất, thường cho khách hàng doanh nghiệp

Nhà Môi Giới Forex

Cung cấp nền tảng cho các nhà đầu tư cá nhân giao dịch

Nhà Đầu Tư Cá Nhân (Retail Traders)

Những người như chúng ta, giao dịch thông qua nền tảng của sàn giao dịch

Kết Luận: Forex Là Cơ Hội Cho Những Ai Sẵn Sàng Học

Giờ đây bạn đã hiểu forex là gì, thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào, và làm sao để bắt đầu giao dịch.

Thị trường ngoại hối là thị trường đầu tư tài chính lớn nhất thế giới với các ưu điểm rõ rệt:

• ✓ Chi phí gia nhập cực thấp
• ✓ Phí giao dịch rẻ
• ✓ Hoạt động 24/7
• ✓ Thanh khoản cực cao
• ✓ Cơ hội kiếm lợi nhuận lớn

Tuy nhiên, Forex cũng kèm theo rủi ro cao. Hãy:

• Học kỹ trước khi bắt đầu
• Quản lý tiền bạc chặt chẽ (2% nguyên tắc vàng)
• Luôn sử dụng Stop Loss
• Giao dịch trên sàn có giấy phép quốc tế
• Không giao dịch cảm tính

Với kỷ luật và chiến lược đúng đắn, bạn hoàn toàn có thể trở thành một trader Forex thành công. Bắt đầu ngay hôm nay!