Comienza a aprender Forex básico: de la teoría a la práctica

Forex ¿Qué Es Y Por Qué Es El Mercado Más Grande del Mundo?

El mercado de divisas (Forex/FX) no es un concepto nuevo, pero hoy en día se ha convertido en la opción favorita de millones de inversores en todo el mundo. Entonces, ¿qué es exactamente el comercio de divisas?

En pocas palabras, el mercado de divisas es la compra y venta de diferentes monedas - puedes cambiar EUR por USD, o viceversa. Este mercado opera 24/7, con un volumen de transacciones promedio diario de 5,3 billones de USD. Esta cifra muestra la magnitud enorme del mercado de divisas en comparación con cualquier bolsa de valores u otro mercado.

La principal diferencia entre el mercado de divisas y otras herramientas de inversión es que este mercado es descentralizado. Nadie puede manipularlo, incluso los bancos centrales solo representan una pequeña parte del sistema.

Tipos de Monedas y Pares de Divisas que Debes Conocer

Todas las transacciones en Forex involucran pares de divisas. Por ejemplo, EUR/USD significa que compras Euro y vendes USD (o viceversa).

En el par EUR/USD:

• EUR se llama la moneda base (base currency) - que está a la izquierda
• USD se llama la moneda cotizada (quote currency) - que está a la derecha

Si la tasa EUR/USD es 1.1500, significa que 1 Euro = 1.1500 USD.

Los Pares de Divisas Principales a Seguir

Aunque hay más de 30 monedas en comercio, 7 pares principales representan el 85% del volumen del mercado:

• EUR/USD (Euro - Dólar estadounidense)
• USD/JPY (Dólar estadounidense - Yen japonés)
• GBP/USD (Libra esterlina - Dólar estadounidense)
• USD/CHF (Dólar estadounidense - Franco suizo)
• AUD/USD (Dólar australiano - Dólar estadounidense)
• NZD/USD (Dólar de Nueva Zelanda - Dólar estadounidense)
• USD/CAD (Dólar estadounidense - Dólar canadiense)

Las plataformas de trading confiables también ofrecen la oportunidad de negociar otros activos como índices bursátiles, commodities, oro y criptomonedas.

¿Cómo Funciona la Rentabilidad en Forex?

Aprender lo básico del forex empieza por entender cómo se gana dinero. Obtienes beneficios aprovechando las diferencias en las tasas de cambio.

Ejemplo Real

Supón que predices que EUR/USD subirá:

1. Compras 10,000 Euros a una tasa de 1.1500 → gastas 11,500 USD
2. Dos semanas después, la tasa sube a 1.2500
3. Vendes 10,000 Euros y recibes 12,500 USD
4. Ganancia: 1,000 USD

Pero esta es la forma “normal” de operar. En realidad, no necesitas gastar los 11,500 USD completos porque la plataforma ofrece apalancamiento (leverage). Con un apalancamiento de 200:1, solo necesitas aproximadamente 60 USD de margen para realizar la misma operación!

Conceptos Básicos que Debes Dominar

Al aprender forex básico, necesitas entender los siguientes términos:

Long (Comprar): Crees que el precio subirá, por lo que compras la moneda para venderla más caro después.

Short (Vender/Venta en corto): Crees que el precio bajará, por lo que vendes la moneda para recomprarla más barato.

Leverage (Apalancamiento): Herramienta que permite operar con más dinero del que tienes disponible. Ejemplo: apalancamiento 50:1, 100:1.

Margin (Margen): La cantidad mínima que debes depositar en la plataforma para abrir una posición. La plataforma bloquea automáticamente este monto.

Pip: Unidad que indica el menor cambio en la tasa de cambio. Si EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005, son 5 pips.

Spread: Diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (offer). Es la ganancia de la plataforma, calculada en pips.

Lot: Volumen de moneda que negocias. Puede ser nano (100 unidades), micro (1,000), mini (10,000), o estándar (100,000).

Ventajas de Elegir Forex Como Canal de Inversión

Costos Más Bajos Que Otros Instrumentos

No hay tarifas de gestión ni comisiones como en acciones. La plataforma solo gana con el spread, la pequeña diferencia entre precio de compra y venta.

Mercado Abierto 24/7

No necesitas esperar a la apertura. Forex funciona todo el día y toda la noche, desde Asia → Europa → Norteamérica. Puedes operar cuando te convenga.

La Fuerza del Apalancamiento

Es una espada de doble filo, pero si se usa correctamente, puedes convertir 100 USD en más de 1,000 USD de ganancia. Ningún otro instrumento de inversión permite algo así.

Facilidad de Entrada

Solo necesitas unos pocos cientos de pesos para comenzar, mucho menos que en acciones, bienes raíces o metales preciosos.

Nadie Puede Controlar el Mercado

El tamaño de 5,3 billones de USD diarios hace que el mercado Forex no pueda ser manipulado. Los precios los determinan realmente la oferta y la demanda.

Tipos de Mercado Forex que Debes Conocer

Mercado Spot (Mercado de Compra Inmediata)

Las transacciones se liquidan en el acto o en 2 días hábiles. Es el mercado principal de bancos y organizaciones financieras. En Vietnam, este mercado está prohibido.

CFD Forex (Contratos por Diferencia)

No necesitas poseer realmente la moneda, solo negociar la diferencia de precio. Es la forma que usan el 99% de los inversores en Vietnam. Nota: elige plataformas autorizadas por ASIC, FCA o CySEC para mayor seguridad.

Futuros de Divisas (Contratos a Futuro)

Firma hoy, negocia en una fecha fija en el futuro a un precio acordado. No es muy común en Vietnam.

Opciones FX (Opciones sobre Divisas)

Predices si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo en la fecha de vencimiento. Si aciertas, ganas; si fallas, pierdes dinero. Raro en Vietnam.

ETFs de Divisas (Fondos Cotizados en Divisas)

Siguen el valor relativo de una moneda. No muy común en Vietnam.

Guía en 8 Pasos para Comenzar a Operar en Forex

Paso 1: Domina los 8 Conceptos Básicos

Ya listados arriba (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot). Son la base imprescindible para aprender forex básico.

Paso 2: Conoce los Tipos de Mercado

Define qué tipo quieres operar: Spot, CFD, Futuros, Opciones o ETF. La mayoría elige CFD por su flexibilidad.

Paso 3: Escoge una Plataforma Confiable

Requisitos imprescindibles: tener licencia de una autoridad internacional. Luego, revisa:

• Comisiones bajas
• Spread competitivo
• Amplia variedad de productos
• Plataforma fácil de usar

Paso 4: Abre una Cuenta

Prepara:

• Documento de identidad (DNI) por ambas caras
• Correo electrónico y teléfono
• Cuenta bancaria

Paso 5: Elige los Pares de Divisas a Negociar

Analiza si la tasa subirá o bajará basándote en:

Situación Económica: Si la economía de EE. UU. se debilita, el USD bajará. Puedes vender USD para comprar monedas de países con mejor economía.

Fortaleza Comercial: Los países exportadores ganan más divisas, lo que aumenta el valor de su moneda.

Situación Política: Elecciones, cambios en tasas de interés o políticas económicas afectan la moneda.

Paso 6: Define tu Margen de Garantía

Regla de oro: solo invierte máximo el 2% de tu capital en un par de divisas.

Ejemplo: si quieres negociar 100,000 USD con un margen del 1%, solo necesitas depositar 1,000 USD. Las pérdidas o ganancias se restan o suman a este margen.

Paso 7: Decide Comprar o Vender

COMPRAR (Long) cuando crees que la tasa base será más fuerte que la cotizada:

• Ganancias si la tasa sube
• Pérdidas si la tasa baja

VENDER (Short) cuando crees que la tasa base será más débil que la cotizada:

• Ganancias si la tasa baja
• Pérdidas si la tasa sube

Paso 8: Configura Órdenes de Gestión de Riesgos

Establece Stop Loss (orden de cierre automático por pérdida) y Take Profit (orden de cierre por ganancia):

Stop Loss: cierra automáticamente la operación si el precio baja a un nivel determinado, minimizando pérdidas.

Take Profit: cierra automáticamente si el precio sube a un nivel de ganancia deseado.

Ejemplo: EUR/USD está en 1.11128. Predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de Take Profit en 1.2000 → ganancias aseguradas automáticamente.

Paso 9: Monitorea y Sé Paciente

El mercado Forex sube y baja. Lo importante es no actuar por emociones, seguir tu estrategia. Continúa aprendiendo y mejorando. Las ganancias llegarán si eres constante.

¿Qué Factores Afectan el Precio del Forex?

Bancos Centrales

Controlan la oferta monetaria. La política de flexibilización cuantitativa (QE) - inyectar dinero en la economía - puede reducir el valor de la moneda.

Noticias Financieras

Una economía fuerte atrae inversión, aumenta la demanda de la moneda local → la moneda se aprecia. Si no hay aumento paralelo en la oferta, la diferencia entre oferta y demanda empuja el precio hacia arriba.

Sentimiento del Mercado

Si los traders creen que una moneda subirá, comprarán en consecuencia, persuadiendo a otros a hacer lo mismo. El optimismo o pesimismo puede crear tendencias en los precios.

¿Cómo Se Regula el Mercado Forex?

El mercado Forex es enorme pero con pocas regulaciones porque no hay una autoridad que supervise 24/7. En cambio:

• EE. UU.: CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Commodities) y NFA (Asociación Nacional de Futuros) supervisan
• UE: ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados)
• Australia: ASIC (Comisión de Servicios Financieros de Australia)
• Reino Unido: FCA (Autoridad de Conducta Financiera)
• Chipre: CySEC (Comisión de Valores de Chipre)

Tamaño del Mercado y Qué Nos Dicen Esas Cifras

• Volumen diario de transacciones: 5,3 billones de USD
• Promedio por hora: 220 mil millones de USD
• Inversores minoristas: casi ⅓ del volumen, aproximadamente 1,7 billones de USD diarios

La mayoría de las operaciones son especulativas (alrededor del 90%), centradas en USD, EUR y JPY.

Grupos que Participan en el Mercado Forex

Gobiernos y Bancos Centrales: Gestionan las divisas nacionales

Grandes Bancos: Operan con volúmenes enormes

Corredores de Forex: Ofrecen plataformas a los inversores

Inversores Minoristas (Retail): Cada vez más numerosos, representan ⅓ del volumen

¿Listo Para Comenzar?

El mercado de divisas no es exclusivo de grandes instituciones. Tú también puedes aprender forex básico y participar con poco capital. Con bajos costos de entrada, operación 24/7, sin manipulación, Forex es uno de los canales de inversión más efectivos.

Lo importante es:

• Estudiar bien la teoría antes de operar
• Comenzar con poco dinero
• Usar siempre Stop Loss
• Mantener las emociones fuera de las operaciones
• Elegir plataformas confiables con licencia internacional

El éxito en Forex no es cuestión de suerte, sino de perseverancia, aprendizaje y seguir una estrategia. ¡Empieza hoy!