Quer ganhar lucros no mercado de ações? 10 dicas imperdíveis

Você está começando sua jornada de investimento em ações e quer saber como aumentar seu desempenho nas negociações? O problema é que apenas estudar teoria nos livros nunca é suficiente. Um trader profissional precisa estar constantemente atualizado com as informações do mercado, aprender com os mais experientes e desenvolver sua própria estratégia. Com base na experiência prática na forma de investir em ações, este artigo resume 10 dicas que qualquer pessoa que participe do mercado de ações deve conhecer.

Passo 1: Construir uma mentalidade sólida em primeiro lugar

O mercado de ações é altamente volátil - uma posição com lucro hoje pode se transformar em prejuízo amanhã. Isso exige que você tenha uma mentalidade realmente estável para tomar decisões sensatas.

Não deixe as emoções influenciarem suas ações. O medo pode fazer você vender prematuramente, quando na verdade deveria esperar. A ganância, por outro lado, pode levá-lo a entrar em negociações de risco sem um plano. Mantenha a calma, analise cuidadosamente as razões por trás de cada variação de preço para decidir se deve manter ou sair da posição.

Passo 2: Defina seu estilo de investimento desde o início

A forma eficaz de investir em ações começa por escolher o estilo que melhor se adapta a você. Basicamente, há dois principais:

Investimento de curto prazo: Você negocia no mesmo dia, usando análise técnica para determinar pontos de compra e venda. Requer monitoramento contínuo das cotações, conhecimento profundo de indicadores técnicos e acompanhamento diário das notícias do mercado.

Investimento de longo prazo: Você compra e mantém, escolhendo ações com base na análise fundamental. Não precisa acompanhar as cotações constantemente, basta ter conhecimentos de análise fundamentalista e leitura de relatórios financeiros.

Cada estilo tem estratégias diferentes. Uma vez definido seu estilo, siga rigorosamente sua estratégia para evitar decisões erradas motivadas pelo psicológico.

Passo 3: Nunca coloque todos os ovos na mesma cesta

Diversificar sua carteira de investimentos é um conselho que todos os investidores experientes recomendam. Warren Buffett também sempre reforça esse princípio - diversificar ajuda a minimizar perdas excessivas quando o risco se concretiza.

Você pode diversificar comprando várias ações de setores diferentes, ou até investindo em diferentes tipos de ativos, como ações, criptomoedas, câmbio. Por exemplo, índices como S&P 500 ou VN30 já são carteiras diversificadas de várias ações. Quando uma tendência de baixa chega, essas carteiras tendem a cair menos do que manter uma única ação.

Passo 4: Escolha ações com critérios rigorosos

Se você busca investir a longo prazo, escolher as ações certas é fundamental. Boas ações geralmente apresentam as seguintes características:

• Baixo endividamento, índice de liquidez (ativo circulante/passivo circulante) acima de 1,5
• Receita e lucro em crescimento contínuo nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade como margem de lucro, ROE, ROA aumentando a cada ano
• Pagamento de dividendos regular aos acionistas
• Liderança confiável, sem histórico de violações ou ocultação de informações

As principais empresas no Vietnã, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, são exemplos de ações que tiveram forte valorização nos últimos 10 anos. Têm em comum uma grande participação de mercado e uma gestão amplamente reconhecida.

Passo 5: Controle de risco com ferramentas de suporte

Para traders de curto prazo, o controle de risco é a chave do sucesso. Use ordens como Stop Loss (Sell Stop) ou Stop Buy (Buy Stop) para proteger seu patrimônio.

Uma estratégia eficaz é colocar o stop a 10-15% do preço de entrada. Assim, se ocorrer uma perda, você ainda consegue suportar. Essa é uma forma de gerenciar riscos de maneira racional, ao invés de deixar que o psicológico dite suas ações.

Passo 6: Domine técnicas para determinar o momento de comprar e vender

Investidores profissionais usam análise técnica para identificar os pontos ideais de entrada e saída. Os dois indicadores mais populares são:

Indicador RSI (Relative Strength Index): Se o RSI estiver abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais - sinal de compra. Se estiver acima de 70, a ação está perto do topo - sinal de alerta.

Indicador Estocástico: Se estiver acima de 80, a ação está sobrecomprada e pode corrigir. Se estiver abaixo de 20, está sobrevendida e pode se recuperar em breve.

Aprenda a combinar esses indicadores com o movimento de preço para tomar decisões de negociação mais precisas.

Passo 7: Técnica de “bater o fundo” para maximizar lucros

Capturar o fundo de uma ação pode gerar lucros extraordinários. Os sinais de fundo formado incluem:

• Quando o preço faz novos fundos, mas os indicadores de momentum aumentam - a força de venda está enfraquecendo
• Quando o preço começa a formar fundos mais altos que os anteriores - a pressão de venda diminui
• Quando o volume de negociação aumenta significativamente na tendência de baixa - sinal de investidores buscando o fundo

No entanto, tentar pegar o fundo é muito arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para essa estratégia e evite arriscar todo seu patrimônio. Também evite ações especulativas ou com preço abaixo do valor nominal - essas podem cair ainda mais do que você imagina.

Passo 8: Ajuste sua carteira conforme a tendência do mercado

O mercado muda, as necessidades das pessoas mudam, e você também precisa se adaptar. Mesmo investidores de longo prazo devem revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar os pesos.

Por exemplo, no setor imobiliário: quando a COVID-19 surgiu, os bancos reduziram as taxas de juros para estimular o consumo. A demanda por imóveis aumentou, e as ações do setor subiram. Mas, após o aperto do crédito imobiliário, a demanda caiu e os preços das ações do setor recuaram. Um investidor inteligente ajustaria a participação do setor imobiliário na carteira conforme as mudanças de política.

Warren Buffett é famoso por ser um investidor de longo prazo, mas ao acompanhar a carteira do fundo Berkshire, percebe-se que seus pesos variam constantemente. A verdadeira experiência de investimento não é simplesmente manter por muito tempo, mas manter com o peso adequado às condições do mercado.

Passo 9: Não tome empréstimos para investir em ações

Este é um dos conselhos mais importantes que você deve lembrar. Invista apenas com dinheiro que possa perder sem afetar sua vida.

Hoje no Vietnã, tomar empréstimo para investir é muito arriscado, pois há muitas empresas fraudulentas com aplicativos de investimento falsificados, com juros de até 1000% ao mês.

Por outro lado, você pode usar a margem (alavancagem) de forma inteligente. Por exemplo, com uma conta com alavancagem de 1:20, você pode controlar uma posição de $2.000. No pior cenário, só perderá o valor inicial, sem ficar endividado. No melhor cenário, uma alta de 1% no preço gera um lucro de 20%.

Passo 10: Prática contínua é o único caminho

Warren Buffett tem uma regra de ouro: nunca perder dinheiro ao investir. Para alcançar isso, você precisa aprender constantemente, analisar ações, negociar na prática para entender do teórico ao mercado real.

A maneira mais eficaz é começar com uma conta demo, praticando análise e negociação sem risco real. Assim, você acumula experiência, aprende com os erros e, posteriormente, passa para uma conta real.

Conclusão

A forma de investir em ações de maneira eficaz não é um segredo, mas uma combinação de conhecimento, disciplina, mentalidade forte e experiência prática. Comece pequeno, aprenda continuamente, controle riscos e mantenha a disciplina nas negociações. Essa é a estrada que leva ao sucesso no mercado de ações a longo prazo.