外匯是什麼？全面指南關於外匯市場與如何開始投資

外匯基本概念

近年來，外匯投資已成為越南投資者的熱門選擇。然而，仍有許多人對此概念存在誤解。

外匯 (Foreign Exchange 或 Forex) 不僅僅是一個簡單的概念。根據廣義定義，外匯可以包括：

● 外幣： USD、EUR、AUD 及其他國際貨幣 ● 國際支付工具： 銀行卡、匯票、支票轉帳 ● 國際證券： 政府債券、外國股票 ● 數字資產： Bitcoin、Ethereum 及其他加密貨幣 ● 有價資產： 黃金、貴金屬

然而，當提到 Forex 市場時，我們通常指的是一個去中心化的交易平台，投資者可以在此買賣、交換貨幣對，目的是進口出口、避險或從匯率差價中獲利。

外匯市場 - 全球金融力量

Forex 是全球最大的交易所，平均每日交易量達到 5.3 兆美元。這個數字顯示外匯市場比任何其他金融市場都更具活力——無論是股票、債券還是商品。

外匯交易根據參與者的不同，具有多種用途：

• 中央銀行： 管理外匯儲備，調控國家經濟
• 企業： 支援進出口業務，對沖匯率風險
• 個人投資者： 利用匯率波動獲取利潤

在 Forex 市場可以交易的內容

Forex 交易的主要資產是貨幣，以貨幣對的形式進行交易。

以 EUR/USD 為例：

• EUR (歐元) 為報價貨幣——在左側
• USD (美元) 為基準貨幣——在右側

兩種貨幣之間的匯率始終受到多種因素影響：經濟狀況、地緣政治事件、貨幣政策。這些波動為所有投資者創造了持續的交易機會。

主要貨幣對

儘管有超過30種主要貨幣在交易，但其中一些貨幣對佔據市場價值的85%，且具有最高的流動性：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

這些貨幣代表了全球最強大的經濟體，經常以大量交易。

除外外匯——其他資產

除了貨幣對外，許多可信的交易平台還提供額外資產，如：

• 全球股市指數
• 商品 (原油、天然氣)
• 黃金及貴金屬
• 加密貨幣

外匯投資如何運作

外匯投資是通過買賣貨幣對，利用匯率差價來獲利。

基本流程：

1. 分析並預測匯率的升降
2. 下單買入或賣出貨幣對
3. 等待匯率按照預測變動
4. 平倉獲利或止損

實例說明

假設你預測 EUR/USD 會上升：

• 你以 1.1500 的匯率買入 10,000 歐元，花費 11,500 USD
• 兩週後，匯率升至 1.2500
• 你賣出 10,000 歐元，獲得 12,500 USD
• 利潤：1,000 USD

槓桿工具 (Leverage)： Forex 的一大特色是你不需要支付全部的 11,500 USD。以 200:1 的槓桿，你只需約 60 USD 的保證金即可進行交易。這種機制可以放大獲利，但同時也放大風險。

為何外匯吸引投資者

交易成本極低

不同於股票或房地產等投資渠道，外匯交易的手續費非常低。Forex 平台只收取點差 (買賣價差)，沒有額外的資產管理費或經紀佣金。

全天候交易 (24/7)

Forex 永不休市。你可以在早上、中午、下午、晚上甚至睡覺時進行交易。這非常適合各種時間表，從想在晚上交易的人到忙碌的上班族。

市場不可操控

由於規模巨大，數百萬交易者來自全球，沒有任何機構或組織 (甚至包括中央銀行) 能夠控制或操縱 Forex 市場。價格始終由供需決定。

槓桿的威力

利用槓桿，你可以用較少的資金獲得多倍的利潤。例如，100 USD 的保證金，交易 10,000 USD，如果獲利 5%，你就能賺取 500 USD (相當於用資金的 500% 獲利)。

低門檻

你只需幾百元即可開始交易，這在股票、房地產或商品市場是難以實現的。

9 步開始外匯交易

步驟 1：掌握 8 個基本術語

在開始之前，你需要了解交易中常用的術語：

● 多頭 (Long)： 買入一種貨幣，預期價格會上升。匯率上升時獲利。

● 空頭 (Short)： 空頭賣出一種貨幣，預期價格會下降。匯率下跌時獲利。

● 槓桿 (Leverage)： 以較小的資金控制較大的交易量。例如，100:1 的槓桿允許用 1,000 USD 的保證金交易 100,000 USD。

● 保證金 (Margin)： 開倉和持倉所需的資金。平台會自動鎖定這部分資金。

● Pip： 小數點後的點，表示匯率的最小變動。例如，EUR/USD 從 1.2000 上升到 1.2005，即 5 pip。

● 點差 (Spread)： 買入價 (Bid) 與賣出價 (Ask) 之間的差距，以 pip 為單位。這是交易成本。

● 手數 (Lot)： 交易的貨幣數量。有多種規格：Nano (100 單位)、Micro (1,000)、Mini (10,000)、Standard ###100,000(。

● 滑點 )Slippage(： 預期價格與實際成交價格之間的差異，常在市場波動劇烈時發生。

) 步驟 2：了解不同類型的 Forex 市場

現貨外匯市場 (Spot Forex)： 按約定價格立即或在兩個工作日內結算的交易。由銀行和大型金融機構主導。在越南，這類市場被禁止。

差價合約 (CFD)： 雙方約定資產價格變動的差額合約，無需持有實體資產。在越南最常見 (99% 的 Forex 平台)。CFD 交易不被禁止，但建議選擇持有國際監管機構許可的平臺，如 ASIC、FCA 或 CySEC。

期貨合約 ###Futures###： 在未來某個特定日期以預先約定的價格買入或賣出貨幣。越南較少使用。

選擇權 (Options)： 根據預測價格上升或下降，交易者可以在固定價格基礎上進行交易。越南較少使用。

貨幣 ETF： 追蹤某種貨幣相對美元價值的交易所交易基金。越南較少使用。

步驟 3：選擇可信的交易平台

選擇平臺的標準：

• 信譽： 必須持有國際監管機構的許可
• 費用： 低點差，競爭性經紀佣金
• 產品： 多樣的貨幣對和交易資產
• 平台： 穩定且易用的交易軟體
• 支援： 良好的客戶服務

步驟 4：開設交易帳戶

開戶時需提供：

• 身份證 / 護照 ###雙面(
• 電子郵件和電話號碼
• 銀行帳戶資訊
• 完成身份驗證

) 步驟 5：選擇交易貨幣對

開戶後，需選擇貨幣對並分析匯率的升降。需考慮的因素：

• 經濟狀況： 美國經濟疲軟，美元可能貶值。可以賣出美元換取經濟較強國家的貨幣。
• 貿易地位： 出口多、需求高的國家，外匯需求旺盛，推動經濟發展，貨幣升值。
• 政治局勢： 選舉、政策變動或政治事件都會對 Forex 市場產生重大影響。

( 步驟 6：確定保證金金額

根據交易平台政策，你可以用較少的資金進行大額交易。例如，交易 100,000 USD，保證金要求為 1%，只需 1,000 USD。

重要提醒： 建議每次交易只用總資金的 2%，以有效管理風險。

) 步驟 7：決定買入或賣出

選擇貨幣對後，需制定策略：

• 買入 ###Long(：預期報價貨幣會升值
  • 匯率上升時獲利
  • 匯率下跌則虧損
• 賣出 )Short(：預期報價貨幣會貶值
  • 匯率下跌時獲利
  • 匯率上升則虧損

) 步驟 8：使用風險管理指令

指令是自動執行的交易指示，當價格達到設定值時觸發：

止損指令 (Stop Loss)： 在較低價格平倉，以減少損失。

獲利了結指令 ###Take Profit###： 在較高價格平倉，鎖定預期利潤。

範例： EUR/USD 當前 1.11128。你預測它會升至 1.2000 後回落，設置在 1.2000 的賣出 (Take Profit)。當價格達到 1.2000 時，系統會自動平倉並獲利。

步驟 9：監控與管理交易

最重要的是不要感情用事。Forex 市場經常波動，價格不停變動。你需要：

• 持續學習與更新知識
• 堅持交易策略
• 不要在市場波動時恐慌
• 嚴格遵守風險管理規則

影響 Forex 市場的因素

中央銀行

中央銀行通過政策控制貨幣供應：

• 量化寬鬆 (QE)： 增發貨幣，導致貨幣貶值
• 緊縮貨幣： 減少供應，貨幣升值
• 調整利率： 高利率吸引資金，推動貨幣升值

( 經濟消息

積極的經濟消息會吸引投資者將資金投入該國，增加貨幣需求。需求增加而供應不變，貨幣價格上升。

) 市場情緒

如果交易者相信某種貨幣將朝某個方向走，他們會按預期交易，並說服其他人，形成多米諾效應，影響需求。

監管與市場監督

儘管 Forex 市場規模巨大，但缺乏全球統一規範，因為沒有單一監管機構。各國設有獨立監管機構：

• 美國： CFTC (商品期貨交易委員會) 和 NFA (國家期貨協會)
• 歐盟： ESMA (歐洲證券及市場管理局)
• 澳洲： ASIC (澳大利亞證券及投資委員會)
• 英國： FCA (金融行為監管局)
• 賽普勒斯： CySEC 賽普勒斯證券交易委員會

市場數據

• 每日交易量： 約 5 兆美元
• 每小時交易量： 平均 220 億美元
• 市場組成： 主要由機構、企業、政府和投機者組成
• 投機者： 約佔 90% 的交易量
• 主要貨幣： 美元、歐元和日元佔大多數
• 散戶投資者： 佔約 1/3 的交易量 每日約 1.7 兆美元

參與 Forex 市場的人士

政府與中央銀行： 管理外匯，調控經濟

大型銀行： 進行大宗交易，提供市場流動性

跨國公司： 對沖匯率風險，支援國際業務

外匯經紀商： 提供交易平台給散戶投資者

個人投資者： 交易以獲取匯率差價利潤

總結

外匯投資已成為全球數百萬人有效的投資渠道。其優點包括低成本、24/7 市場、低門檻和槓桿威力，為有知識和紀律的投資者提供了賺錢的機會。

但這也是一個高風險的市場。在開始之前，請確保你已經：

• 充分理解基本概念
• 選擇可信的交易平台
• 制定明確的風險管理計畫
• 預備接受虧損，作為學習的一部分

從小開始，不斷學習，持續提升交易技巧，是外匯市場成功的關鍵。