Para tener éxito en la bolsa - 10 cosas que los inversores novatos deben entender claramente

Adentrarse en el mundo de la inversión en acciones no solo requiere conocimientos teóricos. Para desarrollar habilidades en el trading para principiantes, es necesario practicar continuamente, seguir la evolución del mercado y aprender de inversores experimentados. Este artículo recopila 10 principios de oro que cualquier persona que aspire al éxito en la inversión en bolsa debería conocer a fondo.

Paso 1: Definir la Dirección - ¿Estrategia a Corto Plazo o a Largo Plazo?

La forma de jugar en bolsa para principiantes comienza con elegir una estrategia que se adapte a ti:

Estrategia de inversión a corto plazo: Utiliza estrategias de compra y venta en el mismo día, basándose en análisis técnico para determinar puntos de entrada/salida. Requiere conocimientos profundos sobre gráficos de precios, indicadores técnicos y la capacidad de seguir el mercado de forma constante.

Estrategia de inversión a largo plazo: Aplica la estrategia de comprar y mantener, seleccionando acciones basándose en análisis fundamental de la empresa. Requiere conocimientos sobre lectura de informes financieros, comprensión del sector y paciencia.

Cada estrategia tiene diferentes niveles de riesgo, frecuencia de operaciones y requisitos de conocimiento. Define claramente tu rumbo y sigue la estrategia con disciplina para evitar decisiones erróneas impulsadas por las emociones.

Paso 2: No Poner Todos los Huevos en una Sola Cesta

La diversificación de la cartera es un consejo que la mayoría de inversores experimentados recomiendan. Warren Buffett también apoya este principio. Cuando distribuyes tu capital en varias acciones de diferentes sectores, o incluso en diferentes tipos de activos (acciones, criptomonedas, divisas), reduces significativamente las pérdidas mayores en caso de que ocurra un riesgo.

Por ejemplo, los índices de mercado (S&P 500, VN30) son excelentes ejemplos de diversificación. En épocas de debilidad del mercado, estos índices suelen caer menos que una acción individual. Para inversores a largo plazo, Buffett recomienda que invertir en índices es una opción sencilla y efectiva.

Aunque en mercados en auge, invertir en índices puede no ofrecer ganancias tan altas como mantener acciones específicas, a largo plazo, los beneficios de esta estrategia superan ampliamente a los depósitos bancarios o bonos.

Paso 3: Selección de Acciones - Con Criterios Claros

Para quienes optan por una inversión a largo plazo, escoger buenas acciones es decisivo. Es necesario leer cuidadosamente los informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial del mercado para sus productos futuros.

Características de una acción de calidad:

• Bajo nivel de deuda, una capacidad de pago a corto plazo superior a 1.5 es segura
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante durante 5 años (excepto en crisis globales como la pandemia)
• Indicadores de rentabilidad (margen de beneficio, ROE, ROA) mejorando anualmente
• La empresa paga dividendos de forma regular
• Dirección confiable, transparente y sin ocultar información

Un equipo directivo competente es fundamental. Empresas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát han demostrado esto: todos tienen líderes reconocidos durante años y sus acciones han tenido un crecimiento fuerte en los últimos 10 años.

Las buenas acciones quizás no generen ganancias enormes en mercados en ebullición, pero son activos defensivos excelentes cuando el mercado se vuelve a contraer. Por eso, los inversores veteranos siempre recomiendan a los novatos añadir algunas acciones de calidad a su cartera.

Paso 4: Adaptarse a las Señales del Mercado

Incluso los inversores que operan a nivel anual deben reevaluar periódicamente su cartera. El mundo cambia, las necesidades humanas cambian, y también el mercado.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19: cuando estalló, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, bajaron las tasas de interés, facilitando y abaratando los préstamos. Como resultado, la demanda de comprar viviendas se disparó, elevando los precios de las acciones inmobiliarias. Pero a principios de 2022, se aplicaron políticas de restricción de créditos para controlar la subida de precios. La demanda cayó, las expectativas de beneficios disminuyeron y las acciones inmobiliarias se dieron la vuelta a la baja. Un inversor inteligente en ese momento reduciría su exposición en esas acciones.

Warren Buffett es famoso por su estrategia de mantener a largo plazo, pero si observas la cartera del fondo Berkshire, verás que la proporción de acciones cambia frecuentemente en cada informe. Un inversor de verdad no es alguien que mantiene sus posiciones sin cambiar, sino quien ajusta las proporciones según la situación del mercado.

Paso 5: Controlar el Riesgo - Clave para Sobrevivir

Especialmente para los traders a corto plazo, gestionar el riesgo es vital. Herramientas como órdenes de stop (Sell Stop), stop de compra (Buy Stop) y stop limit (Stop Limit) ayudan a proteger automáticamente tu capital, evitando pérdidas severas ante cambios bruscos del mercado.

Una estrategia común es colocar el stop a un 10-15% del precio inicial. Si la acción sube un 15% y aún así tienes pérdidas, aún puedes gestionar la pérdida. Esto ayuda a controlar el riesgo en cada operación.

Paso 6: Saber Cuándo Entrar y Salir

Los inversores con experiencia usan análisis técnico para determinar el momento óptimo. Los dos indicadores más populares son:

RSI (Relative Strength Index): mide la fuerza del movimiento del precio. Cuando RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa — señal de compra. Cuando está por encima de 70, está en sobrecompra — hay que tener cuidado.

Oscilador Estocástico: ayuda a identificar puntos de reversión. Por encima de 80 indica sobrecompra (a punto de bajar), por debajo de 20 indica sobreventa (a punto de subir).

Si no dominas el análisis técnico, puedes comenzar siguiendo las señales de trading que ofrecen los analistas y, poco a poco, desarrollar tus propias habilidades.

Paso 7: Estrategia de Comprar en el Fondo - Altos Beneficios pero Riesgo Elevado

Comprar en el fondo puede generar ganancias enormes. Las señales técnicas que indican un fondo:

• El precio forma un nuevo mínimo pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) suben — señal de que la presión de venta se está debilitando
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores — debilitamiento de la tendencia bajista
• Volumen alto en la fase de caída — señal de que los inversores vuelven a comprar

Pero intentar comprar en caídas profundas es muy peligroso. Solo usa una pequeña parte de tu capital para probar, nunca arriesgues todo. Además, evita comprar en acciones especulativas o por debajo del valor nominal, porque en una caída profunda pueden bajar mucho más.

Paso 8: No Pedir Préstamos para Invertir en Bolsa

Nunca pidas dinero prestado para invertir. Solo usa fondos ocioso que, si se pierden, no afecten tu estabilidad a largo plazo. En Vietnam, pedir dinero prestado para invertir es extremadamente peligroso, ya que hay muchas estafas con tasas de interés altísimas (hasta 1000% mensual).

Sin embargo, puedes usar margen (apalancamiento) para amplificar beneficios con un buen control del riesgo. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, solo necesitas $100 tener $2,000 en acciones$100 . En el peor escenario, solo perderías tu inversión inicial y no quedarías endeudado. Pero si el mercado sube un 1%, habrás obtenido un 20% de ganancia.

Paso 9: Practicar Constantemente - Clave para Mejorar

El consejo valioso de Warren Buffett es nunca perder dinero. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar y practicar trading hasta dominarlo. La mejor forma es comenzar con una cuenta demo, hacer operaciones con dinero virtual para acumular experiencia sin miedo a pérdidas reales.

Paso 10: Mantener la Estabilidad Emocional - La Decisión Final

El mercado de valores es muy volátil. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en unos días. Por eso, mantén la calma, analiza las causas detrás de las movimientos, y decide si mantener o cortar pérdidas. No actúes por miedo o pánico, porque esa decisión impulsiva puede traerte arrepentimiento en el futuro.

Resumen

La forma de jugar en bolsa para principiantes no tiene trucos mágicos, solo paciencia, disciplina y estabilidad emocional. Aprender a invertir en bolsa es un camino largo, pero con estos principios tendrás una base sólida para entrar en el mundo del trading con mayor confianza.