投資の銀の弾丸ではない投資信託—その理由はこれだ

投資信託は見た目は良い: 即時の分散投資、プロの管理、低い参入コスト。しかし、ファイナンシャルアドバイザーは現実的なチェックを行っています—それに過度に依存すると、リターンが悪化する可能性があります。

主な原因:

1. 手数料は静かな殺人者です。 アクティブ運用の投資信託は、運用手数料を請求し、利益を大きく削る可能性があります。ETFは、同じ仕事を1/3のコストで行うことがよくあります。

2. あなたはコントロールしていない。 ファンドマネージャーが何を買ったり売ったりするかを決定します。自分のポートフォリオに意見を持つことができない—それは真剣な投資家にとっては難しいことです。

3. 税効率はゴミです。 オープンエンドの投資信託は高いポートフォリオのターンオーバーを持ち、あなたが気づいていないかもしれない不必要なキャピタルゲイン税を生み出します。

4. 取引の動きは遅い。 ミューチュアルファンドは1日に1回取引されるのに対し、ETFは終日取引される。これは市場が急速に動くときに重要です。

5. アンダーパフォーマンスリスクは現実です。 プロフェッショナルな管理 ≠ 確実なリターン。多くのファンドはベンチマークインデックスを下回っています。

判決: ミューチュアルファンドは、中程度のリスクに快適な受動的長期投資家に適しています。しかし、コントロールと低コストを望むなら？ SPY、VEA、またはIWMのようなETFがより賢い選択です。株式、債券、インデックスファンドを組み合わせ、購入する前に実際に自分が所有しているものを理解してください。