主要的加密貨幣欺詐及其防範方法

在加密貨幣行業，投資者因欺詐而損失投資的情況並不少見。最顯著的例子是那些承諾快速致富卻最終成爲騙局的項目。本文將討論最著名的加密貨幣騙局，並探討避免類似情況的方式。

OneCoin: 大規模騙局

OneCoin被認爲是歷史上最大的加密貨幣騙局之一。該項目於2014年由Ruža Ignatova啓動，吸引了全球數百萬投資者。創始人聲稱OneCoin將成爲“比特幣的殺手”，並在金融市場上取代它的位置。然而，到2017年，顯然該項目是一個經典的金融金字塔。專家估計，投資者損失超過44億美元。值得注意的是，OneCoin沒有自己的區塊鏈，其價值完全由項目創始人決定。

BitConnect: 承諾不切實際的收益率

BitConnect - 另一個加密領域詐騙的鮮明例子。該項目於2016年出現，向投資者提供“保證”每天1%的投資回報。BitConnect被定位爲一個投資平台，利用算法從市場波動中獲取利潤。在2017年12月的巔峯時期，BitConnect代幣的價格爲400美元，但在2018年1月，由於SEC開始調查，其價格迅速跌至零。結果，投資者損失了數百萬美元。

PlusToken: 亞洲金字塔

PlusToken - 另一個臭名昭著的加密項目，它欺騙了許多主要來自亞洲的投資者。該項目於2018年啓動，PlusToken自稱爲“投資平台”，承諾用戶在其加密貨幣存款的交換中獲得高額回報。該平台聲稱使用先進技術來生成利潤，但實際上這是一種典型的龐氏騙局。根據分析數據顯示，PlusToken 吸引了超過20億美元的加密貨幣，包括比特幣和以太坊，在2019年項目創始人帶着用戶資金消失之前。盡管一些高管被逮捕，但大部分失去的資金仍未被追回。

Thodex: 消失的交易所

Thodex - 土耳其加密貨幣交易所，於2021年突然停止運營，導致超過390,000名用戶無法訪問他們的資金。交易所創始人法魯克·法提赫·奧澤爾離開了國家，挪用了用戶的加密貨幣，金額約爲20億美元。此事件突顯了選擇可靠平台存儲數字資產的重要性。許多用戶因信任聲譽可疑且缺乏必要許可證的交易所而失去了他們的資金。

SQUID: 膨脹與崩潰的 meme 幣

SQUID - 受熱門劇集《魷魚遊戲》啓發的 meme 貨幣。該代幣在 2021 年 10 月迅速獲得了人氣，以其主題和高收益的承諾吸引了投資者的注意。在峯值時，SQUID 的價值達到 2861 美元，但僅僅幾天後就崩潰到零。項目的創建者帶着錢消失，留下投資者一無所獲。SQUID 的案例展示了 meme 貨幣如何成爲投機和欺詐的目標。

如何保護自己免受加密貨幣欺詐

爲了避免成爲加密貨幣騙局的受害者，投資者建議遵循幾個關鍵規則：

1. 進行項目的仔細分析。在投資之前，總是要研究技術文檔(WhitePaper)、團隊信息和加密社區的反饋。承諾過高回報的項目往往是欺詐的。

2. 選擇經過驗證的交易平台。優先選擇僅知名的、信譽良好的交易所，這些交易所是根據許可證運營的。例如，Gate遵循嚴格的安全措施，並遵守監管要求。

3. 使用冷錢包。對於長期存儲加密貨幣，建議使用不連接互聯網的硬體錢包。這大大降低了在線平台上資金被盜的風險。

4. 警惕匿名團隊的項目。如果項目的創建者隱瞞他們的身分和背景，這是一個嚴重的警示信號。大多數欺詐計劃不會披露其創始人的信息。