不讓你的帳戶被凍結的點對點交易生存指南

我做了多年的P2P交易，讓我告訴你——沒有什麼比看到你的銀行帳號突然被鎖更讓人沮喪。看着無數交易者的資金被凍結(，親身經歷過兩次)之後，我總結了一些聰明的策略來保持低調。

信任，但要核實您的交易夥伴

聽着，那些驗證徽章確實不錯，但我見過一些“已驗證”的商家做出一些可疑的舉動。是的，追求99%以上的完成率，但要更深入地調查。查看他們最近的反饋歷史 - 不僅僅是整體評分。有些“已驗證”的帳號早期建立了良好的聲譽，然後在獲得信任後開始詐騙。

第三方支付噩夢

銀行討厭P2P交易中的第三方支付。我是通過痛苦的經歷了解到這一點的，當時我的主帳號被鎖了兩周。支付來自某人的母親的帳號，而不是他們自己的。銀行的算法立即將其標記爲潛在的洗錢行爲。幹脆別這樣做 - 即使他們有一個“合理的借口”。

分開你的交易生活

這不僅僅是好的建議——這是生存必需。開設一個專門用於交易的帳號。我的交易夥伴忽視了這個建議，在房租到期前他的主帳號被凍結了。他幾乎一個月都無法支付帳單！一些交易者甚至完全使用不同的銀行進行他們的加密活動。

像你的財務生活依賴於此一樣記錄一切

因爲它確實如此。截圖不僅僅是爲了與交易夥伴的爭議——如果你的銀行開始問一些讓人不舒服的問題，它們就是你的生命線。我把所有東西都保存在一個專門的文件夾裏：支付確認、聊天記錄，甚至是交易的屏幕錄制。當我的銀行質疑我時，這些文件是快速解決和漫長噩夢之間的區別。

您的付款參考正在被監控

在你的參考字段中寫上"BTC支付"或"USDT轉帳"，就像是在向你銀行的合規團隊發出信號。他們正在積極掃描與加密相關的術語。保持模糊——"服務支付"或僅僅"轉帳"都可以。我甚至見過有人因爲在參考行中使用"moon"而導致帳號被凍結。

當交易進展緩慢時...

等待遊戲是殘酷的。你的錢處於懸而未決的狀態，另一方沒有確認，恐慌開始蔓延。但匆忙取消往往會引發你試圖避免的那些問題。我曾經等待過長達 3 小時的確認，最終還是得到了確認——耐心拯救了那些交易。

P2P交易使您擺脫了集中控制，但自由伴隨着責任。系統並不是爲了保護您而設計的——您必須保護自己。這些不僅僅是建議；它們是在一個錯誤的一步就可能鎖定您的資金的環境中的生存技能。