オーストラリアの裁判所で、現在は消滅したCFDブローカーであるベルンダル（Berndale）の元取締役スタヴロ・ダモア（Stavro D’Amore）は、複数の不正行為罪について有罪の申告を行った。企業資金の違法な移転として、主に顧客の入金で構成されたAU$681,000超（約US$490,000）を認めている。悪用は、ベルンダルが事業を清算していた2017年から2018年の間に発生し、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）による大規模な監督のもとだった。
ダモアは、ベルンダルの取締役としての地位を不正に利用したこと、金融サービスにおける不正な行為、規制当局に対して虚偽かつ誤解を招く説明を承認したことの3つの主要な容疑を認めた。有罪答弁は、2023年6月に正式に起訴された後も続いた長期の法廷闘争に続くものだ。
ベルンダルは差金決済取引（CFD）のブローカーであり、ASICが2018年11月にオーストラリア金融サービス（AFS）ライセンスを取り消した後に閉鎖した。その判断は、不十分なリスク管理の統制や、報告基準の違反といった、深刻なコンプライアンス上の複数の失敗を受けたものだった。ASICの調査では、不適切な財務慣行、特に顧客資金の取り扱いに関する問題が明らかになった。
ライセンス取り消し後、ダモアと同じく取締役のダニエル・カービー（Daniel Kirby）は、いずれも法的手続きに巻き込まれた。ASICはその後、金融業界における法的基準を遵守できる能力への懸念を理由に、ダモアが6年間いかなる金融サービスも提供できないように禁止した。
起訴内容によれば、ダモアはベルンダルの口座からAU$681,000を自身の個人口座へ移した。取引目的で顧客が預けた資金を悪用したものである。これらの取引は、顧客の知識や同意なしに行われた。この案件は、金融サービス業界における信義義務（fiduciary duty）の重大な違反を示している。もし有罪となれば、ダモアは各容疑につき最大20年の懲役に加え、巨額の金銭的制裁を科される可能性がある。
ベルンダルの崩壊は、顧客に壊滅的な経済的影響を与えた。2019年に管財人が選任されたにもかかわらず、顧客資金の回収は遅く、ほとんど成功していないとされる。報道によれば、取引のために資金をベルンダルに託していた顧客に対しては、AU$8.9 million（約US$6.5 million）もの金額がまだ支払われていない可能性がある。ASICのダモアおよび同社に対する規制上の措置は、同社の詐欺的行為を明らかにするのに役立った一方で、失われた入金の回収は依然として不確実だ。
ベルンダル事件は、CFDおよび店頭（OTC）デリバティブ市場における規制監督の大きな流れの一部だ。顧客資金を守れない金融会社に対するASICの強硬な姿勢は、近年とくに強まってきている。これは、CFDブローカーの規制を締めることを目的とした2017年の改革の後に顕著になった。ベルンダル事件の後には、他のCFDブローカーでも同様の調査が行われ、いくつかは制裁を受けるか、ライセンスが取り消されている。
ダモアは2026年7月に量刑が予定されている。この事件は、金融規制とコーポレート・ガバナンスへの影響が大きいとして大きな注目を集めた。量刑では、彼が直面する法的ペナルティの全容がどこまで及ぶかが決まる。
